Лимиты и условия снятия наличных в банке ВТБ

Карта мир от втб: преимущества и недостатки, условия и цена обслуживания Мультикарты мир

Дебетовую карту «Мультикарта» выпускает банк «ВТБ». При этом клиенту предоставляется возможность выбора одной из трёх платёжных систем: «МИР», «Мастеркард», «Виза». Первый вариант подходит для использования дебетовой карты только на территории РФ. Подобный банковский продукт оптимален для получения заработной платы, пенсий, соцвыплат.

Пластиковую карту, которая подключается к системе «МИР», можно оформить онлайн на официальном сайте банка «ВТБ». Но перед подачей заявки следует детально изучить условия её обслуживания.

Тарифы

«Мультикарта МИР» от банка «ВТБ» предусматривает следующие условия обслуживания:

· выпуск карты производится без взимания оплаты;

· цена обслуживания карты составляет 0 рублей (при условии подключения бонусной опции со стандартными вознаграждениями). При выборе владельцем дебетовой карты расширенного уровня бонусов в рамках опции «Кэшбэк», «Инвестиции», «Путешествия», «Коллекции», ему придётся платить 249 рублей за месяц. Но указанная сумма не взимается при совершении в течение месяца покупок на сумму от 10 тыс. рублей;

· внутрибанковские переводы денежных средств между собственными счетами являются бесплатными. Перечисления на принадлежащие третьим лицам счета (внутри банка-эмитента) через устройства самообслуживания производятся без взимания платы. При совершении переводов в банковском офисе «ВТБ» взимается комиссия в размере 1 % операции;

· переводы в сторонние финансовые организации в приложении, банковских офисах, интернет-банке могут быть бесплатными (для банков «Почта Банк», «Возрождение»). В иных случаях происходит взимание комиссии. К примеру, при применении интернет-банка или приложения для мобильных телефонов назначаются комиссионные сборы в размере 0,4 %. При совершении безналичного перевода в офисе эмитента снимается 1 %;

· при перечислении по карточному номеру на банковскую карту «ВТБ» в интернет-банке, банкоматах или программе для мобильных не предусмотрено наличие комиссионных сборов. За переводы, которые осуществляются на официальном банковском сайте, взимают по 30 рублей. При перечислении денежных средств по номеру сторонней карты на официальном сайте банка снимается 1,4 %, в устройстве самообслуживания, приложении, установленном на смартфон, или интернет-банке – 1,25 %;

· при использовании СБП (системы быстрых платежей) по телефонному номеру владельца любой карты можно бесплатно перечислять до 100 000 рублей на протяжении календарного месяца. При превышении этого лимита происходит списание 0,5 %;

· пополнения с любых банковских карт бесплатны при их осуществлении в интернет-банкинге, устройствах самообслуживания, скачанном на смартфон приложении. В случае использования официального сайта банка взимается 1,4 %;

· за пополнение виртуального кошелька снимается 1,5 %. За одну операцию разрешается списывать со счёта не более трёх тысяч рублей;

· погашение кредитов, которые были получены в представленных в «ВТБ Онлайн» банках предусматривает наличие комиссии в размере 0,8 %;

· при использовании банкоматов «ВКБ» и его партнёров получение наличных осуществляется бесплатно. При выдаче денежных средств из устройств, принадлежащих сторонним финансовым учреждениям, взимается комиссия в районе 1 %. В пунктах выдачи «ВТБ» можно снимать наличные на сумму от 100 тысяч рублей бесплатно (если запрашивается меньшая денежная сумма, придётся заплатить 1 тысячу рублей). При обращении в пункты выдачи других финансовых учреждений предусмотрены комиссионные сборы, которые составляют 1 % от операции. Предусмотрен лимит на выдачу наличных. Он составляет не более 250 тысяч за месяц, не более 2 млн рублей за месяц.

Существуют два варианта опции оповещения. Первый из них носит название «Базовый». Этот вариант предоставляется бесплатно. Он предусматривает уведомление об основных событиях. К их числу относятся:

· появление овердрафта. Так называют минусовой остаток, возникающий при списании превышающей баланс суммы;

· завершения сроков действия карты.

Второй вариант называется «Карты+». Он предусматривает поступление оповещений обо всех транзакциях (списаниях денежных средств, поступлениях, переводах). Стоимость такой услуги – 59 рублей. Данную опцию подключают в приложении или в «ВТБ Онлайн».

Обратите внимание! Предусмотрено автоматическое открытие «Мастер-счёта» для каждого пользователя «Мультикарты». Он обеспечивает доступ ко всем возможностям банковского обслуживания.

Кэшбэк и бонусы

Программа лояльности предусматривает несколько бонусных опций на выбор:

· «Кэшбэк». Стандартный вариант подразумевает 1 % от покупок на сумму до 30 тысяч рублей в течение 30 дней, расширенный – 1,5 % на максимальные 75 тысяч рублей за месяц и до 15 % кэшбэка при совершении покупок у партнеров бонусной программы. Полученные бонусы разрешается конвертировать в рубли (1: 1). Кроме того, их можно расходовать на приобретение разнообразных товаров из каталога «Мультибонус»;

· «Путешествия». Кэшбек идентичен опции «Кэшбек» (как расширенный, так и стандартный вариант). Кроме того, при его использовании происходит начисление бонусных миль, расходуемых на приобретение билетов на самолёт, железнодорожный транспорт, аренду автомобиля, бронирование номера в гостинице и т. д.;

· «Коллекция». Расширенный пакет – 1,5 % с максимальных 75 тысяч рублей, стандартный – 1 % с 30 тысяч рублей. При выборе такой бонусной опции не предусмотрено вознаграждение за совершение покупок в партнерских организациях.

Бонусы можно потратить на благотворительную деятельность, заказ услуг и покупку товаров из каталога, сертификаты;

· «Сбережения». При тратах, стартующих с 10 тысяч в месяц, есть возможность получения дополнительных доходов в размере 1 % годовых к стандартной ставке по открытому накопительному счету на сумму до 1,5 млн. рублей или депозиту;

· «Заемщик». При месячных тратах от 10 тысяч рублей возможно сокращение ставки по ипотеке на 0,3 % или уменьшение ставки по кредиту наличными на 1 % (указанные кредитные обязательства должны быть взяты в банке «ВТБ»). Начисленные бонусы можно переводить в реальные рубли или расходовать на позиции из каталога программы «Мультибонус»;

«Инвестиции». Предоставляемый кэшбэк такой же, как и в опциях «Путешествия», «Кэшбек». При этом полученные баллы можно тратить на совершение покупок в приложении «ВТБ Мои инвестиции». В нём приобретают ценные бумаги.

С полным перечнем предложений, на которые разрешается расходовать накопленные баллы в рамках определённой опции, можно ознакомиться на сайте программы лояльности «Мультибонус». Для входа в неё потребуется привязанный к карте номер мобильного телефона и пароль (при первом входе на сайт применяют пароль, высланный ВТБ в СМС, в последующем его можно сменить).

Обратите внимание! Расширенные пакеты по опциям «Путешествия», «Коллекция», «Инвестиции» подключают платно. За это придётся заплатить 249 рублей за месяц. Для бесплатного использования таких пакетов следует тратить от 10 тыс. рублей в месяц.

Опции можно менять бесплатно неограниченное количество раз. В каждом следующем месячном период вступает в действие установленная последней в предыдущем месяце категория. Выбор производится в личном кабинете «ВТБ Онлайн» или в приложении, установленном на сотовый телефон.

Зачисления в процентах остаток

Для получения процентных начислений необходимо открыть накопительный счёт «Копилка» в личном кабинете интернет-банкинга или установленном на смартфон приложении. Стандартный вариант предусматривает ставку 4 % годовых для любых сумм. При тратах от 10 тысяч рублей в месяц происходит добавление 1 пункта к базовому процентному значению. А подключение бонусной опции «Сбережения» предусматривает его дополнительное увеличение на 0,5 %.

К сведению! Начисление процентов на остатки доступно и при поступлении пенсии на банковскую карту.

Если вам нужно оформить зарплатную карту, можно перевести заработок на «Мультикарту». Для этой цели надо обратиться с официальным заявлением в бухгалтерию работодателя.

Основная привилегия, которая предусмотрена для зарплатных клиентов, – осуществление бесплатных переводов по реквизитам посредством использования интернет-банка или специального приложения. Комиссия возвращается в виде кэшбека в следующий месяц. Помимо этого, у зарплатников есть возможность получения наличных без комиссии в любом банкомате.

Карточка для пенсионеров представляет собой стандартную «Мультикарту МИР», на которую официально переводят процентные начисления. Для перевода пенсионных выплат на этот пластик составляют соответствующее заявление в одном из банковских отделений «ВТБ». Все полученные данные сразу же направляются его работниками в Пенсионный фонд России. Перевод можно запросить и самостоятельно:

· в территориальном отделении Пенсионного Фонда;

· на портале «Госуслуг»;

Для пенсионеров предусмотрены стандартные условия. Но они могут рассчитывать на такую привилегию, как начисления в размере 4 % годовых на остаточные суммы до 500 тыс. рублей. Начисление процентов начинается с даты первого поступления пенсионной выплаты и происходит на протяжении 3 месяцев после последнего зачисления пенсии.

Другие привилегии

Банком «ВТБ» предлагается полнофункциональное удобное приложение для мобильных. Из него можно осуществлять управление банковским счётом:

· осуществлять заказ новых банковских продуктов;

· настраивать лимиты на банковские операции.

Национальная платёжная система также предусматривает некоторые привилегии. В программе «Приветмир» можно зарегистрироваться на официальном сайте бонусной программы. После этого нужно привязать свою «Мультикарту МИР» в личном кабинете, совершать покупки в партнерских организациях, получать кэшбэк в реальных деньгах на свою карточку.

Схема получения «Мультикарты МИР»

Некоторые клиенты предпочитают оформлять банковскую карту в офисе «ВТБ». При этом нужно сообщить сотруднику финансовой организации, что требуется выпустить именно подключенный к платежной системе «МИР» пластик. При посещении офиса банка необходимо иметь при себе паспорт.

Кроме того, можно подать заявку онлайн на сайте. При этом необходимо указать именно «МИР» в качестве предпочитаемой платёжной системы. Это делается после заполнения соответствующих полей формы, в которых указывают:

· контакты (электронную почту, номер телефона);

· информацию из паспорта;

· сведения об адресе и способе доставки.

Для полноценного использования банковской картой необходимо получить её ПИН. Для этого нужно совершить звонок в «ВТБ Онлайн», запросить баланс карточки в банкомате и пополнить свой счёт. После этого можно подключить банковский продукт к любой из систем оплат смартфоном

Достоинства и недостатки карты

К основным преимуществам карты относятся:

· наличие специальных вариантов обслуживания для зарплатных клиентов и пенсионеров;

· большое количество бонусных опций на выбор;

· возможность начисления процентов на остатки;

· возможность заказа карты онлайн, курьерской доставки;

· наличие удобного приложения для смартфонов;

· бонусы от национальной системы «МИР»;

· возможность бесплатного пополнения карты, совершения переводов, снятия наличных.

К основным недостаткам карты следует отнести:

· наличие платных расширенных пакетов для некоторых из бонусных опций;

невозможность расплачиваться картой за рубежом.

Основные выводы

«Мультикарта МИР» подходит только для расчетов на территории России. В других странах этот пластик не приниматься. Поэтому для поездок за рубеж «Мультикарта МИР» не подходит.

Если активно пользоваться картой, её обслуживание будет бесплатным. Особенно выгодно оформление такой карточки для пенсионеров и зарплатных клиентов.

Если перечисленные условия пользования карточкой «Мир» вас устраивают, можете смело подавать заявку. В ином случае обратите внимание на обзоры других банковских продуктов. Отдельно стоит упомянуть популярную карту «МИР» от «Тинькофф».

Ограничения на снятие наличных с карт банка ВТБ

Если вы являетесь держателем карты банка ВТБ, то наверняка задавались вопросом: — «А сколько же наличных можно снять в сутки и месяц?».

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

В нашем материале вы найдете ответы на следующие вопросы:

1. Лимит на снятие наличных в сутки с дебетовой и кредитной Мультикарты;
2. Ежемесячные ограничения на снятие в банкоматах и отделениях ВТБ;
3. Альтернативные варианты и возможность увеличения рамок.

Помимо общепринятого лимита ВТБ может ограничивать индивидуальные лимиты клиента.

Общие лимиты на снятие по картам ВТБ:

• Суточное ограничение — 350000 рублей;
• Максимальная сумма в месяц — 2 миллиона рублей.

Снятие как с дебетовых карт, так и кредитных (в банкомате или отделении) имеют общий лимит, но абсолютно различные комиссии.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Дебетовая карта

Кредитная карта (собственные средства)

Устройства ВТБ и партнеров*

Банкоматы сторонних кредитных организаций

1% от суммы снятия (минимум 300 рублей/6 долларов США или евро по актуальному курсу)

1% от суммы (минимум 300 рублей)

*На текущий момент снятие без комиссий может быть осуществлено в устройстве самообслуживания ВТБ и Почта Банка.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Согласно пункту 22 тарифной сетки банк ВТБ возвращает комиссию в виде кэшбэка за снятие наличных в банкоматах сторонних организаций при условии совокупных трат по Мультикарте на сумму свыше 75000 рублей.

Для исключения комиссии старайтесь снимать наличные в банкоматах группы ВТБ.

Комиссии за снятие собственных средств в кассах ВТБ:

Дебетовая карта

Кредитная карта (собственные средства)

В кассе ВТБ до 100000 рублей

В кассе ВТБ более 100000 рублей (и любые суммы в иностранной валюте)

Отделения сторонних банков*

1% от суммы снятия (минимум 300 рублей)

1% от суммы снятия (минимум 300 рублей)

*Дополнительную комиссию будет взимать кредитная организация, в которой вы решили обналичить собственные денежные средства.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Какую сумму можно снять с карты ВТБ

Если вы решили снять наличные с кредитной Мультикарты банка ВТБ или за счет средств овердрафта (по дебетовой), то взимаемые комиссии будут гораздо выше.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Выдача заемных средств в банкоматах:

Кредитная карта (заемные средства)

В банкоматах ВТБ и Почта Банка

5,5% от суммы снятия (минимум 300 рублей)

В устройствах сторонних банков

5,5% от суммы (минимум 300 рублей) + комиссия стороннего банка

За счет лимита овердрафта*

*Овердрафт от ВТБ может быть активирован только на дебетовых Мультикартах.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Лимиты на снятие с кредитной Мультикарты аналогичны. Комиссия гораздо выше.

Снятие заемных средств в офисах и кассах:

Кредитная карта (заемные средства)

В банкоматах ВТБ до 100000 рублей

1000 рублей + 5,5% от суммы (минимум 300 рублей)

В устройствах ВТБ более 100000 рублей

5,5% (минимум 300 рублей)

В устройствах сторонних банков

5,5% (минимум 300 рублей) + комиссия кредитной организации

За счет лимита овердрафта*

Важно! Комиссия не взимается в следующих случаях:

1. В офисе ВТБ при наличии 1 банкомата (и его неработоспособности);
2. При закрытии счета (и сумме менее 1000 рублей);
3. Если карта клиента утеряна/похищена/испорчена и в рамках договора комплексного обслуживания не может быть восстановлена в момент обращения.

Так же согласно пункту 27 тарифной сетки банк ВТБ имеет право в одностороннем порядке установить клиенту лимит на снятие наличных в размере 10000 рублей.

Для решения данной ситуации вам придется обращаться к специалисту по телефону горячей линии: 8(800)-100-24-24.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Для зарплатных клиентов ВТБ и пенсионеров действуют аналогичные ограничения.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

ВТБ привилегия лимит снятия наличных в сутки

Для владельцев пакета услуг «Привилегия» действуют повышенные лимиты.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Лимиты на снятие наличных по Мультикарте Привилегия:

• Ежедневный — 400000 рублей;
• Ежемесячный — 3 миллиона рублей.

Обратите внимание! Лимит распространяется на все дебетовые карты клиента!

Банк ВТБ предлагает сразу несколько вариантов для снятия наличных. Размер комиссии зависит от выбранного способа.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Держатели пакета «Привилегия» имеют увеличенные лимиты на снятие наличных.

Выдача наличных без фактического использования карты (со счета):

Иностранная валюта

До 100000 рублей

10% от суммы снятия (минимум 6 единиц валюты)

Свыше 100000 рублей (кроме выделенных категорий*)

10% от суммы операции

От 100000 рублей при сроке размещения денежных средств на счете свыше 40 дней

Без взимания вознаграждения

Без взимания вознаграждения

*Комиссия не взимается в тех случаях, если вы совершаете снятие наличных после следующих операций:

1. Покупка/продажа обезличенного драгоценного металла;
2. Начисления заработной платы (в рамках зарплатного проекта);
3. Вывод с брокерского счета и иных инвестиционных инструментов ВТБ;
4. Получение потребительского кредита ВТБ на карточный счет;
5. Выплата процентов по текущему вкладу;
6. Страховое возмещение.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Выдача наличных с использованием Мультикарты Привилегия (банкоматы):

Вознаграждение

Банкоматы ВТБ и Почта Банка

Устройства сторонних кредитных организаций

1% (минимум 300 рублей)

Без комиссии вы можете снимать наличные в банкоматах группы ВТБ или в кассе при сумме от 100000 рублей.

Выдача наличных с использованием карты:

До 100000 рублей в кассах ВТБ

Свыше 100000 рублей в кассах ВТБ

В кассах сторонних кредитных организаций

1% от суммы (минимум 300 рублей) + комиссия другого банка

За счет лимита овердрафта

Так же обратите внимание, что ВТБ может установить индивидуальные лимиты по вашей Мультикарте Привилегия.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Для увеличения доступного лимита вы можете обращаться по телефону горячей линии индивидуального обслуживания: 8(800)-500-24-24.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Заключение

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Банк ВТБ может самостоятельно устанавливать суточные и ежемесячные лимиты на снятие наличных с использованием банкоматов или касс в отделениях.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Вы можете обратиться к специалистам с требованием увеличить данный лимит для разового снятия крупной суммы.

Сколько можно снять с карты ВТБ

При вывода наличных средств с дебетовой карточки ВТБ в банкоматах организации проценты не взимаются. Однако существуют ограничения на суммы снятия в различные временные периоды. Ограничения на обналичивание средств в течение суток и месяца разные, но при этом они четко регламентированы и нарушить их нельзя. Лимит устанавливается для обеспечения сохранности средств на счету. Таким образом, ограничивается сумма, которую можно обналичить.

Принцип ограничения на вывод наличных

Ограничения устанавливаются на рублёвые массы и разделяются на два вида: суточные и ежемесячные. Предельная сумма на вывод наличности за день является возобновляемой. После снятия лимита, установленного на сутки, можно через сутки снять эту же сумму снова. Расчёт времени происходит не по дате обналичивания, а по истечении 24 часов после совершения операции. Ежемесячный лимит возобновляется через месяц после вывода в тот же день следующего месяца.

Предельная сумма снятия наличных в сутки

Основная заинтересованность кредитных учреждений состоит в использовании безналичных расчетов и платежей. Поэтому в снятии наличности банк не заинтересован. На основании законов банки устанавливают предельно допустимые суммы для обналичивания. Ограничения, установленные ВТБ, имеют различия в зависимости от вида используемой клиентом карточки.

Лимиты на обналичивание денег в банкоматах и кассах банков разные. Снимая наличные в кассе банковского учреждения, можно рассчитывать на большую сумму лимита, установленного банком.

Ограничения на вывод наличных в сутки.

Такие лимиты доступны только для именных карточек. Платежные пластиковые инструменты быстрого выпуска ограничены лимитом на снятие, независимо от типа пластика, не более 100 000 рублей. Размер предельной суммы снятия наличности с неименных карт одинаков в банкоматах и отделениях банков. Кроме этого следует учитывать, что за одну операцию снятия средств со счета в банкомате, существуют ограничения в количестве выдаваемых купюр. Поэтому сумма вывода через терминал зависит от номинала купюр в банкомате.

Максимальная сумма снятия денег в месяц

Кроме максимального предела ежедневной суммы снятия наличных со счета карты, есть ограничения на обналичивание в течение месяца.

Лимиты на снятие наличных в месяц.

Ограничения на любые виды снятия в терминалах и кассах банковских учреждений не отличаются.

Карточки привилегированного уровня

Банк ВТБ предлагает своим клиентам пластики привилегированного уровня с индивидуальным установленным лимитом. Это карты ВИП уровня с дополнительными возможностями для использования. К таким дебетовым карточкам относятся мультикарта Привилегия и Эко мультикарта Привилегия. Особыми условиями по обслуживанию обладают и «ВТБ 24 РЖД», «ВТБ 24 Якутия».

Часто задаваемые вопросы

Какой лимит предусмотрен для карт быстрого выпуска?

Карты быстрого выпуска имеют свой тариф на снятие наличных. За сутки по такой карте можно снять 100 000 рублей. Причём место и способ обналичивания не влияют на предельно допустимую к снятию сумму.

Как можно повысить суточный лимит на снятие денег?

Лимит зависит от статуса карты и устанавливается банком. Чтобы повысить лимит на сутки, необходимо обратиться к специалисту банка за консультацией.

Можно ли увеличить месячный лимит?

Для определения доступного лимита на снятие наличных по карте нужно в профиле раздела «Пакет услуг» выбрать вкладку «Лимиты на операцию». При выборе средства подтверждения можно изменить доступный лимит. В случае его недостаточности следует обратиться в банк.

Возможно ли получить индивидуальный лимит по снятию наличных?

Получение индивидуального лимита доступно держателям привилегированных карт. Для их оформления нужно обратиться в банк. В случае соответствия требованиям, предъявляемым к клиентам таких платежных инструментов, банк одобрит получение такой карты и предложит индивидуальные условия.

Источник https://vtop21.ru/banki/18328-karta-mir-ot-vtb-preimushchestva-i-nedostatki-usloviya-i-tsena-obsluzhivaniya-multikarty-mir.html

Источник https://www.blotter.ru/1/l11-2/ogranicheniya-na-snyatie-nalichnyh-s-kart-banka-vtb/

Источник https://meta.ru/wiki/skolko-deneg-mozhno-snyat-s-karty-vtb