Банки с депозитарием на проспекте мира

Банки с депозитарием на проспекте мира

Подпишитесь на новости и будьте в курсе последних событий

Пресс-служба АО «Райффайзенбанк» сообщает обо всех значимых событиях, связанных с деятельностью банка.

Аналитические обзоры

Ежедневные и специальные обзоры по широкому спектру событий на финансовых рынках от команды аналитиков АО «Райффайзенбанк»

Оценка ключевых экономических показателей России, состояние ликвидности банковского сектора и многое другое

22 000+ банкоматов Райффайзен Банка и партнеров в России и по всему миру

Рассмотрение заявки: от 2 до 5 рабочих дней

+7 495 777 17 17

Офисы и банкоматы

Отделение «Проспект Мира»

Часы работы депозитария:
пн-пт:

Обслуживание юр. лиц:
пн-пт:

• Обслуживание физических лиц
• Карты, кредиты, страхование и инвестиции
• Индивидуальное финансовое планирование
• Обмен валюты
• Сейфовые ячейки
• Сбор биометрических данных
• Зона обслуживания Premium Banking
• РКО и кредитование малого бизнеса

В банкоматах банков-партнеров по нашим картам вы можете бесплатно узнать баланс по вашей карте, снять и внести наличные на тех же условиях, что и в банкоматах Райффайзенбанка.

Открытие Снятие: до 100 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 85 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 599 000 руб. в месяц. Газпромбанк Снятие: до 250 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 90 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 10 операций в сутки;
не более 300 000 рублей в сутки;
не более 1 000 000 рублей в месяц. Росбанк Снятие: до 150 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
общая сумма операций в день не более 45 000 руб.,
не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц. Московский Кредитный Банк Снятие: до 150 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
общая сумма операций в день не более 45 000 руб.,
не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц. УРАЛСИБ Снятие: до 150 000 руб. за операцию ЮниКредит Банк Снятие: до 100 000 руб. за операцию Россельхозбанк Снятие: до 200 000 руб. за операцию Энерготрансбанк Снятие: до 150 000 руб. за операцию

Банки с депозитарием на проспекте мира

Подпишитесь на новости и будьте в курсе последних событий

Пресс-служба АО «Райффайзенбанк» сообщает обо всех значимых событиях, связанных с деятельностью банка.

Аналитические обзоры

Ежедневные и специальные обзоры по широкому спектру событий на финансовых рынках от команды аналитиков АО «Райффайзенбанк»

Оценка ключевых экономических показателей России, состояние ликвидности банковского сектора и многое другое

22 000+ банкоматов Райффайзен Банка и партнеров в России и по всему миру

Рассмотрение заявки: от 2 до 5 рабочих дней

+7 495 777 17 17

Офисы и банкоматы

Отделение «Проспект Мира»

Часы работы депозитария:
пн-пт:

Обслуживание юр. лиц:
пн-пт:

• Обслуживание физических лиц
• Карты, кредиты, страхование и инвестиции
• Индивидуальное финансовое планирование
• Обмен валюты
• Сейфовые ячейки
• Сбор биометрических данных
• Зона обслуживания Premium Banking
• РКО и кредитование малого бизнеса

В банкоматах банков-партнеров по нашим картам вы можете бесплатно узнать баланс по вашей карте, снять и внести наличные на тех же условиях, что и в банкоматах Райффайзенбанка.

Открытие Снятие: до 100 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 85 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 599 000 руб. в месяц. Газпромбанк Снятие: до 250 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 90 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 10 операций в сутки;
не более 300 000 рублей в сутки;
не более 1 000 000 рублей в месяц. Росбанк Снятие: до 150 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
общая сумма операций в день не более 45 000 руб.,
не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц. Московский Кредитный Банк Снятие: до 150 000 руб. за операцию
Пополнение: не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
общая сумма операций в день не более 45 000 руб.,
не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц. УРАЛСИБ Снятие: до 150 000 руб. за операцию ЮниКредит Банк Снятие: до 100 000 руб. за операцию Россельхозбанк Снятие: до 200 000 руб. за операцию Энерготрансбанк Снятие: до 150 000 руб. за операцию

Что такое депозитарный банк (кастодиан)?

Кастодиальный сервис и кастодиан — относительно новые понятия для участников российского рынка ценных бумаг. Тем не менее информация о них будет полезна для инвесторов. Понимание нюансов хранения ценных бумаг является основой безопасности инвестиционной деятельности.

Что такое кастодиан?

Кастодиан (англ. «custodian», переводится как «хранитель» или «попечитель») — банк, компания или агент, осуществляющий хранение и учет финансовых активов без проведения операций. Также в функции кастодиана входит обеспечение перехода прав собственности на проданные или купленные активы. На него очень похож депозитарный банк, об их отличиях будет рассказано немного ниже.

В России аналогичными понятиями являются:

• специализированные депозитарии (СД) — занимающиеся только хранением активов: например, при обслуживании паевых фондов. Похожую функцию на российском рынке также выполняют реестродержатели;
• неспециализированные — осуществляющие, помимо хранения, и иные функции (доверительное управление, банковское обслуживание, брокерские и дилерские услуги).

Кастодиан обслуживает брокеров, инвестиционные фонды, институциональных или частных инвесторов. Они также организуют взаимодействие депозитариев на международном рынке: в процессе создаются унифицированные депо-счета для перевода активов по счетам депонентов из разных стран.

Кастодиан в законодательстве США

Депозитарные банки (депозитарии) как предшественники кастоди были созданы в соответствии с Законом США об инвестиционных компаниях 1940 года для защиты инвесторов. Необходимо учитывать, что в США существует четкое различие между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Первый тип концентрируется на расчетах результатов сделок, а второй на оказании услуг владельцам ценных бумаг.

Американские депозитарии, как и кастодианы, предоставляют услуги по ответственному хранению, учету ценных бумаг и обеспечению перехода прав собственности на них. Главное различие в том, что у кастодианов является защита финансовых активов фирмы или физического лица является основной функцией. Подробности будут ниже.

Кастодиан в европейском законодательстве

В соответствии с Директивой ЕС 2009/65 в разделе «Obligations regarding the depositary» под понятием «custodian» имеется в виду финансовое учреждение, которое хранит ценные бумаги инвестиционных фондов и контролирует соблюдение компанией декларации ЕС об инвестициях.

В отличие от США, в Европе нет строгих различий между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Но Центробанк РФ в своем докладе «Развитие института специализированных депозитариев» от марта 2020 указывает, что «custodian» в законодательстве ЕС следует понимать, как институт, ведущий учет активов. Понятие «depositary» означает субъект финансового рынка, осуществляющий хранение, учет активов и контроль за деятельностью инвестиционными компаниями.

Определение кастодиана в законодательстве России

В российском законодательстве нет термина «кастодиан», используется общее понятие «депозитарий». Это связано с том, что четкое размежевание таких функций депозитариев, как кастодиальная, административная и международная, отсутствует в РФ.

Депозитарием именуется профессиональный участник финансового рынка, оказывающий услуги депозитария (ст. 7 ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг»). Банки «depositary» в РФ осуществляют услуги по учету, хранению бездокументарных и документарных ценных бумаг, а также сопровождение процесса перехода прав на них и контроль инвестиционных фондов.

Термин «кастодиан» или «специализированный депозитарий» Центробанк РФ рекомендует использовать по отношению к институтам, которые в основном ведут учет ценных бумаг. Актуальное число таких структур в России по данным банка России менее 30.

Депозитарные банки и кастодианы

Понятия «кастодиан» и «депозитарный банк» часто используются взаимозаменяемо, но на практике данные институты могут выполнять разные задачи.

Основная функция кастоди — safekeeping — гарантировать сохранность финансовых активов. Банк-кастоди отвечает не только за документарное или бездокументарное хранение, но и за расчеты по ценным бумагам. Например, банк отслеживает, как начисляются и выплачиваются дивиденды, соответствует ли количество выпущенных акций объему активов фонда. При выявлении нарушений законодательства или правил фонда банк сообщает об этом регулятору.

Коротко. Депозитарные банки самостоятельно контролируют инвестиции и все операции с активами. Кастодианы действуют только на основании поручений клиентов.

Депозитарии несут полную ответственность перед своими клиентами за утрату активов. Ответственность кастоди ограничена и наступает в только в определенных случаях.

Таким образом, кастодиан — это банк или компания, которая хранит финансовые активы клиента и по его поручению совершает операции с ними. Банк-депозитарий не только является хранителем и контролирующим органом, но и имеет право действовать, как доверенное лицо инвестиционного фонда. Депозитарии также могут предоставлять международные кастодиальные услуги.

Схема работы депозитарных банков

Банки-кастоди обслуживают эмитентов активов, корпоративных клиентов, инвестиционные, пенсионные и страховые фонды, а также банковские депозиты. Они ведут расчеты по ценным бумагам и торговым транзакциям, в их функции входит контроль, клиринг и управление подчиненными структурами. Банки-кастоди нередко предлагают свои услуги глобальным кастодианам.

Основными клиентами депозитарного банка обычно являются инвестиционные фонды. Он осуществляет аудиторские и контрольные функции: например, контроль денежных потоков, обеспечение выполнения поручений клиентов, проведение транзакций на заданную дату. Обмен с фондами при поступлении и хранении инвестиционных активов выглядит так:

Схемы работы кастоди и депозитарных банков различаются от компании к компании. В процессе их развития произошло взаимопроникновение: некоторые кастодианы сегодня предлагают услуги депозитарных банков и наоборот. К дополнительным услугам относят информационное обеспечение, аудит, обмен валют, казначейские операции, кредитование активов и т.д.

Кастодианы в России и в мире

Большая часть всех ценных бумаг в мире находится на хранении четырех крупнейших кастодиальных банков США. Активы распределены следующим образом:

1. 50% — США;
2. 36% — Европа;
3. 12% — Азия;
4. 2% — другие.

Что примерно соответствует мировой капитализации ценных бумаг этих регионов. В США к числу крупнейших банков-кастоди относятся:

1. Bank of New York Mellon (около 25 трлн. долл. активов под управлением на октябрь 2020)
2. State Street Bank and Trust Co. (21.3 трлн. $)
3. JPMorgan Chase (20.5 трлн. $)
4. Citigroup (13 трлн. $)

Доля рынка, принадлежащая этим четырем гигантам, неуклонно растет.

Наиболее известными кастоди в Европе являются Euroclear (входит в ТОП-3 с активами около 20 трлн. $), Deutsche Bank (Германия), BNP Paribas (Франция), Credit Suisse и UBS (Швейцария), Barclays (Великобритания). Ведущий кастодиан Азиатско-тихоокеанского региона Bank of China расположен в Гонконге.

Далеко не каждое финансовое учреждение может получить статус ответственного хранителя активов. Чтобы стать международным кастодианом, банк должен получить разрешение от главного регулятора, например, Центрального Банка Ирландии или FSMA — Управления Финансовых услуг Бельгии.

Банковская сфера в РФ имеет более скромный опыт по сравнению со странами Запада, но на российском рынке есть надежные банки. Депозитарные услуги в России оказывают: Сбербанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Банк «Россия», ООО «Кастодиан», ПАО «Бэст Эффортс Банк».

Заключение

Кастодианы играют важную роль в экономике: именно там хранятся активы взаимных и биржевых инвестиционных фондов, которые есть в портфеле практически у каждого долгосрочного инвестора. На сегодня во многих случаях как за рубежом, так и в России хранение ценных бумаг является для инвестора либо бесплатным, либо за него берется очень умеренная комиссия.

Источник https://www.raiffeisen.ru/offices/poi/?id=52 Источник https://www.raiffeisen.ru/offices/poi/?id=52 Источник https://investprofit.info/custodian/