Как торговать на бирже в долг — ITI Capital на vc. ru

Как торговать на бирже в долг

Любой, кто интересуется сферой биржевых инвестиций, встречал упоминание понятия «маржинальная торговля». Возможно, вам уже предлагали маржинальное кредитование для торговли на бирже. Значит ли это, что на бирже можно торговать в долг?

Разбираемся, как работает маржинальная торговля. Всё, как всегда, просто и понятно, а если вдруг остались вопросы, их можно задать в комментариях.

Начать инвестировать на бирже легко: брокерский счет можно открыть онлайн, а для старта торговли не нужно больших денег. Но и получить внушительную прибыль при минимальных вложениях непросто.

Для того чтобы расширить возможности для торговли, инвесторы с небольшим объемом активов могут использовать, так называемое, маржинальное кредитование.

Это кредит от брокера, который можно использовать для инвестиций. Получая такой кредит, вы должны оставить залог — акции, валюту или другие активы.

Получается, вы можете совершать операции с акциями, валютой или другими инструментами (фьючерсы и т. п.), физически не обладая активами.

Важный термин в маржинальной торговле — это «кредитное плечо», то есть соотношение собственных средств и заемных.

Как это работает, проще показать на примере, а заодно и увидеть, как заемные средства помогают увеличить доходность от инвестиций.

Представьте, что вы купили 10 бумаг компании «Лукойл» на свои деньги. Расчеты по сделке могут выглядеть так:

1 марта 2019 г. Покупка 10 акций «Лукойл» по цене 5 500 руб. Сумма сделки — 55 000 руб.

6 марта 2019 г. Продажа 10 акций «Лукойл» по цене 5 650 руб. Сумма сделки — 56 500 руб.

Финансовый результат — прибыль в 1500 руб.

А теперь допустим, что вы инвестируете в те же ценные бумаги, но уже используя кредитное плечо 1:5, то есть покупаете в 5 раз больше бумаг:

1 марта 2019 г. Покупка 50 акций «Лукойл» по цене 5 500 руб. Сумма сделки — 275 000 руб.

6 марта 2019 г. Продажа 50 акций «Лукойл» по цене 5 650 руб. Сумма сделки — 282 500 руб.

Финансовый результат — прибыль в 12 500 руб.

С этой прибыли нужно заплатить брокеру за предоставление кредитного плеча. Кредитом вы пользовались пять дней по ставке 13% годовых. Получается, что за кредит вы должны 391,78 руб.; если округлить, то получится 400 руб.

Итог: вы заработали больше 12 000 руб. Вместо 1 500 руб.

Брокерские компании самостоятельно определяют правила маржинального кредитования клиентов. В ITI Capital возможность торговли с плечом доступна по умолчанию всем клиентам, у которых на счету есть деньги или ценные бумаги из списка ликвидных ценных бумаг.

Если вы использовали кредитное плечо только один торговый день, то платить за маржинальное кредитование не нужно. Во всех остальных случаях взимается комиссия.

На величину и ставку по маржинальным займам влияет целый набор риск-параметров — их меняют и рассчитывают исходя из рыночной ситуации, волатильности и многих других факторов. Важнейший из них — уровень риска клиента. Брокер присваивает его вам, чтобы точнее оценить вашу надежность и платежеспособность, а значит, и то, можно ли вам доверять кредит.

• КСУР — клиент со стандартным уровнем риска;
• КПУР — клиент с повышенным уровнем риска;
• КОУР — клиент с особым уровнем риска.

Клиенты повышенного уровня риска, по сравнению с клиентами стандартного уровня, могут совершать маржинальные сделки с большим плечом и получать более значительные маржинальные займы. Статус клиента особого уровня риска присваивают исключительно юридическим лицам.

Инвестиции с привлечением заемных средств — довольно рискованное мероприятие. Поэтому — о грустном: вот что происходит в случае, если ситуация на рынке складывается не в вашу пользу.

Допустим, вы купили акции или другой инструмент с привлечением маржинального займа и цена актива движется не в том направлении, что вы ожидали.

Если большая часть вашего портфеля стремительно снижается, и баланс счета вслед за этим снижением падает слишком резко, брокер отправляет вам, так называемый, маржин-колл.

Маржин-колл — это предупреждение о том, что ваших средств больше не хватает на то, чтобы открывать новые позиции и обеспечивать текущие.

В этом случае вам нужно внести средства на счет и возобновить обеспечение своих сделок.

Если вы уверены, что скоро рыночная ситуация изменится, маржин-колл можно игнорировать. Но будьте осторожны.

В случае, если активы продолжат терять в стоимости, брокер автоматически закроет позиции — то есть продаст ваши акции, валюту и т. п. по текущей рыночной цене. Это позволит позволит вам вернуть полученный заем.

Одно из основных и очень неудобных правил маржинальной торговли — разделение ресурсов по разным рынкам. К примеру, на Московской бирже есть фондовый, срочный, валютный рынки. Для того чтобы пользоваться маржинальным кредитованием, раньше нужно было иметь ресурсы для обеспечения сделок на каждом из этих рынков. Это было еще и дорого: росли затраты на обеспечение позиций.

В торговом терминале SMARTx, который разработал брокер ITI Capital, есть сервис единой денежной позиции (ЕДП). Благодаря ему, ограничения разных рынков можно обойти.

Активы, которые вы купили на одной торговой площадке рынка, затем можно использовать в качестве обеспечения на других рынках.

Про все стороны взятия кредита на Форекс для игры на бирже

Кредит на Форекс – это привлекательная возможность для открытия реального торгового счёта начинающими трейдерами и для игры на бирже в реальных условиях. Блог Forexone расскажет о всех сторонах медали взятия кредита на Форекс. Если у вас нету денег на стартовый депозит – эта статья полностью для вас.

Игра на бирже Forex требует от трейдера определённых затрат времени и усилий. Например, пользуясь таким удобным инструментом, как отложенные ордера Форекс, можно сделать жизнь трейдера более комфортной, хотя для этого необходима работающая стратегия.

Но помимо всего этого еще требуются средства, которые помогут трейдеру воплотить в реальность его торговую стратегию и увеличить свой капитал. У кого-то достаточно собственного стартового капитала для начала Форекс-торговли, а у кого-то – нет.

БЕСПЛАТНО: 4 выгоды и 4 риска в игре на валютной бирже Forex

Некоторым новичкам помогает кредитное плечо, которое даёт шанс увеличить размер торговых позиций и соответственно получить больший размер прибыли. А есть еще категория людей, которые берут кредит для того, чтобы открыть торговый счёт и начать карьеру в качестве трейдера на валютной бирже.

Мнимые преимущества кредита на Форекс

Банки предоставляют специальные кредиты для игры на валютной бирже, а если ваш банк не предоставляет такой услуги, вы можете воспользоваться обычным потребительским кредитом. Но, тем не менее, вы должны понимать, что кредит на Форекс – это далеко не лучший вариант для начала карьеры трейдера. Хотя вам назовут ряд из трёх преимуществ такого кредита, как:

1. Возможность сразу начать свой бизнес.
2. Мгновенное увеличение вашего капитала после успешных торгов.
3. Шанс развить свою торговую систему и получать постоянный заработок.

Всё это может казаться радужной перспективой, ведь люди постоянно одалживают деньги для открытия собственного дела. И если у вас есть торговый опыт, стратегия, которая вас еще ни разу не подвела, и вы считаете, что у вас достаточно торговых навыков – вы, конечно можете взять кредит на Форекс.

Но мы вам очень рекомендуем очень серьёзно подойти к этому вопросу, и взвесить все «за» и «против» такого решения, ведь в итоге кредит на валютную игру может принести больше вреда, чем пользы.

Недостатки взятия кредита для торговли на Форексе

Как и в случае с кредитным плечом, кредит на Форекс – это палка о двух концах, но в данном случае у кредита даже больше недостатков, чем преимуществ, рассмотрим четыре основных:

1. Чрезмерно высокий уровень риска.
   Первое правило рынка Forex говорит: не заключайте торговых сделок с теми средствами, которые вы не готовы потерять. В случае с кредитом на Форекс вы будете торговать не только теми средствами, которые не готовы потерять, а еще и теми средствами, которых у вас фактически нет. И если бы в случае обычного проигрыша вы просто потеряли деньги, то в случае с потерей кредитных денег эту сумму вам всё равно нужно будет вернуть банку. Таким образом, вы удваиваете сумму своих убытков.
2. Эмоциональная торговля.
   Тот факт, что вы взяли кредит на Forex, будет постоянно на вас давить. Вы будете торговать под влиянием страха потерять эти деньги, а если будете выигрывать в торгах, то над вами верх может взять жадность. Все ваши торговые решения, принятые под влиянием эмоций, только ускорят ваш провал в игре на бирже.
3. Процентные ставки.
   Вы должны понимать, что просто так кредит вам никто не даст. Помимо того, что вы будете выплачивать основную сумму займа, вам нужно будет еще платить процент за его использование, что значительно увеличит вашу сумму торговых расходов. При этом данные расходы никакой пользы вашему делу не принесут.
4. Валютные кредиты.
   Если для торговли на финансовой бирже вы возьмёте кредит сразу в той валюте, с которой хотите осуществлять торговые сделки на ней, то есть шанс того, что фактическая сумма вашего займа будет изменяться в зависимости от изменений курса валюты. И, как показывает практика, чаще всего эта сумма меняется в большую сторону, т.е. вы не только переплатите общею сумму займа в качестве процентов по кредиту, вы еще переплатите курсовую разницу, что также станет для вас дополнительными бесполезными расходами.

Печальный, но правдивый вывод про кредиты в трейдинге

Как вы видите, кредит на Форекс в итоге принесёт вам и вашему аккаунту гораздо больше урона, чем пользы. Лучше будет собрать необходимое количество средств самостоятельно и начать свою карьеру с небольших торговых сделок, постепенно наращивая торговые объёмы, чем сразу окунуться в омут с головой с большой суммой кредита и в итоге остаться ни с чем.

Кредит на Форекс связан с очень большими рисками и это стоит обязательно учитывать при выборе способа финансирования вашего торгового аккаунта.

5 способов получить начальный капитал для трейдинга

Чтобы торговать внутри дня, нужно иметь некоторую сумму наличных денег. Для того чтобы неудачи на рынке не оказывали на трейдера сильного психологического давления нужно иметь достаточное количество денег, потеря которых не повлечет за собой изменение вашего привычного образа жизни. Чем бы вы ни занимались, для достижения успеха в трейдинге требуется твердая наличность. Зарабатывание денег — самая важная вещь, на которой надо сосредоточиться, когда начинаете торговлю. Речь идет не о выборе правильных акций или совершении сотни сделок в день, речь — просто о том, что ваш заработок должен превышать расходы. В данной статье мы рассмотрим 5 способов, как получить необходимый для начала дейтрейдинга стартовый капитал.

Сэкономить деньги самому

Это имеет смысл. Вы используете собственные деньги, поэтому ни перед кем не несете ответственности. Последовательно откладывая некоторую сумму каждый месяц, вы проявляете невероятную дисциплинированность. Что более важно, вы демонстрируете, что у вас есть необходимое для достижения успеха — терпение, поскольку большинство дейтрейдеров в такой ситуации скажут, что они смогут скорее заработать деньги на рынке, чем самостоятельно сэкономить. Один крупный недостаток данного подхода: если вы — не зарабатываете на основной работе в несколько раз больше чем среднестатистический житель нашей страны, то сэкономить требуемую сумму наличных и при этом преодолеть все финансовые затруднения в жизни — задача не из легких. В любом случаем человеку имеющему не очень большой доход, но страстно желающему стать трейдером, потребуется не мало времени, чтобы сэкономить необходимый начальный капитал. Как вы думаете, сколько людей смогут честно пройти этот путь?

Использование кредитных карт

Читая книги гуру рынка или истории о том, как кто-то быстро разбогател, вы непременно узнаете о трейдере, который взял 5000 с кредитной карты и через несколько лет сделал 1 миллион. Честно говоря, такие истории непременно побуждают к действию. Многим трейдерам, свойственно восхищаться аутсайдером, вышедшим из ниоткуда и добившимся успеха. Хотя такие истории заставляют сердце учащенно биться, шансы, что они основаны на правдивых событиях, очень невелики. Дейтрейдинг — сам по себе трудный бизнес, в котором непросто добиться успеха. А если при этом еще использовать деньги, которых у вас нет, то вероятность становится еще больше не в вашу пользу.

Предположим, что вы из кожи вон лезли, чтобы взять 5000$ на брокерский счет с кредитных карт. В настоящее время ваши ежемесячные расходы составляют определенную сумму, но сразу же приходит в голову одна проблема — если вы воспользовались кредитной картой, то от вас потребуется минимальный ежемесячный платеж. Так что ежемесячные расходы возрастают, а при таком раскладе, ваша доходность должна быть больше, чем если бы вы торговали на свои деньги. Основная опасность в этом варианте, на которую нужно обратить особое внимание, связана с возможной потерей денег. В отличие от варианта, связанного с использованием просто наличных, вам придется не только оплачивать проценты по кредиту, но и компенсировать то, что вы потеряли. Все это оказывает комплексное влияние на ваш торговый счет. Не нужно быть гением, что понять, никогда не следует использовать кредитных карт для финансирования своей торговли.

Взять деньги под залог недвижимости

Это решение было очевидным для жителей Соединенных Штатов во время бычьего движения на рынке недвижимости. Неожиданно свалившееся на многие семьи благосостояние позволило ряду трейдеров начать успешную карьеру в период 2003-2007 годов. Использование кредита под залог недвижимости позволит получить лучшую процентную ставку, чем кредитная карта . Но одним из недостатков такого подхода является то, что в качестве финансовой гарантии выступает ваш дом. При самом худшем развитии событий, если вы потерпите неудачу в торговле, то не только сами окажетесь вне игры, но можете потерять и дом. Как и в случае с кредитными картами, использование кредитной линии под залог дома увеличит ваши ежемесячные расходы и приведет к более тяжелым убыткам, если дела пойдут не по плану.

Занять деньги у семьи

Торговля — это путешествие, которое лучше всего предпринимать в одиночку. Если вы примете деньги от родителей или других членов вашей семьи, которые не смогут абсолютно не вмешиваться в распоряжение ими, это будет вашей постоянной головной болью. Можно сказать, что вы, по сути, привлекаете в это рискованное мероприятие партнера. К тому же, такой партнер не удосужился провести исследование рынка и не попытался понять работу вашей системы. Он просто указывает вам, когда дела идут не очень хорошо, и выступает постоянным напоминанием о своем дискомфорте и прикрытой угрозой забрать деньги, если вы не извлекаете прибыль из рынка ежедневно.

Получить деньги в управление от компании United Traders

Проще говоря, если вы хотите торговать на рынке, но у вас нет для этого достаточного количества денег, то лучшего способа получить требуемый начальный капитал, чем пройти конкурс трейдеров UTchallenge просто нет. Теоретически, рынок, требуя затрат времени и усилий, должен одновременно выступать для вас в качестве банкомата с неограниченным лимитом. Честно говоря, это — наилучший способ старта. Во-первых, вы не вкладываете дополнительно свои сбережения, а только доказываете, что можете прибыльно торговать. Во-вторых, все риски за возможную потерю денег лежат на компании. Вы их ни у кого не занимали и не находитесь под давлением из-за невозможности контролировать свою судьбу. И последнее, но не менее важное: вы формируете в себе уверенность, что действительно смогли реализовать безумную идею зарабатывать на жизнь торговлей. Главным недостатком этого метода для новичков является то что им нужно доказать то, что они действительно умеют торговать.

Источник https://vc.ru/iticapital/60992-kak-torgovat-na-birzhe-v-dolg

Источник https://forexone.club/igra-forex/pro-vse-storony-vzyatiya-kredita-na-foreks-dlya-igry-na-birzhe

Источник https://utmagazine.ru/posts/12672-5-sposobov-poluchit-nachalnyy-kapital-dlya-treydinga