Почему на Форексе нельзя заработать

Инвестиции или азартная игра: что не так с форексом

Снижение курса рубля увеличило число желающих заработать на рынке форекс даже несмотря на убытки. Активизировалась и реклама зарегистрированных за рубежом форекс-дилеров. Рассказываем, почему Центральному банку не нравится форекс и что стоит знать инвестору, перед тем как нести деньги на форекс.

Что такое форекс?

Форексом (от англ. Forex, или FX, полностью — Foreign Exchange) обычно называют онлайн-площадку, на которой можно торговать валютой. Форекс не контролируется одной организацией — по сути, это децентрализованная сеть банков, брокеров, дилеров, фондов по всему миру. Поэтому у рынка форекс, в отличие от бирж разных стран, своего регулятора нет.

Форекс называют крупнейшим финансовым рынком в мире. Ежедневный оборот на нем, по данным Банка международных расчётов, в 2019 году составлял $6,6 трлн. Для сравнения: в средний торговый день в марте на всех рынках Московской биржи торговали всеми инструментами на 4,7 трлн руб. — это примерно $638 млрд, если взять средний курс за март. Самая популярная валюта на форексе — американский доллар. С ним проходят 9 из 10 сделок. Далее по популярности — евро (32 % сделок), японская иена (17 %). Рубля в топ-10 нет.

Самые активные участники рынка форекс — институциональные инвесторы. В основном , это международные коммерческие и инвестиционные банки. Как правило, валюта нужна им, чтобы проводить международные расчёты, хеджировать риски, — то есть для реальной экономической и финансовой деятельности , а не спекуляций.

Торговать на форексе могут и частные инвесторы. Но большинство инвесторов, в отличие от банков, открывают счета, чтобы заработать на краткосрочных изменениях курсов валют.

Можно ли заработать на форексе?

Можно, но риски — рыночные и нерыночные — очень большие.

Если упростить, вот как работает форекс. Вы ставите на то, как изменится курс одной валюты к другой. Если угадываете, зарабатываете, если ошибаетесь — теряете деньги, как при бинарных опционах , только актив — валюта.

Торговлю на форексе можно сравнить со скальпингом. Скальперы — это инвесторы (а точнее, трейдеры), которые пытаются заработать на краткосрочных изменениях акций, производных инструментов и т. д., совершая большое число операций. Они смотрят на графики, используют технический анализ и пытаются предугадать, куда пойдёт цена в ближайшее время.

Скальпинг подходит только опытным инвесторам, которые готовы посвящать много времени торговле. Такой стратегии торговли нужно обучаться, иначе риск потерять все деньги очень велик.

Какие риски есть на форексе?

1. Риск мошенничества

Форекс — не биржа. Если вы собираетесь торговать акциями и облигациями, вам нужно открыть брокерский счет. Брокеры получают лицензию Центробанка, они регулярно отчитываются перед регулятором и проходят проверки. Есть также и лицензированные форекс-дилеры, но, как говорят эксперты, через них торгует меньшинство трейдеров.

Большинство компаний, которые предлагают открыть счёт для торговли на форекс, зарегистрированы за рубежом. Само по себе, это не является обязательным признаком мошенничества: если это международный брокер и у него есть лицензия в развитых странах, где рынки форекс регулируются, это немного снижает риски мошенничества. Но инвестору нужно самому вникать в подробности, проверять лицензию и учитывать, что в случае проблем Банк России никак не сможет помочь.

Важное отличие форекс-дилеров от брокеров. Когда вы хотите купить или продать акцию и облигацию на бирже, вы даете своему брокеру поручение (заявку) совершить операцию с определённой бумагой по заданным вами цене и объёме. Брокер обязан вывести ваше предложение на биржу. Если он этого не сделает, он будет нести ответственность перед ЦБ.

Форекс-дилеры часто не выводят заявки на рынок — общей таблицы заявок (стакана) по рынку форекса нет. Если недобросовестный дилер знает, что вы поставили на повышение курса валюты, он может спровоцировать её снижение. Или просто «нарисовать цифры на счетах», рассказывал представитель ЦБ.

2. Риск операций

Даже если форекс-дилер добросовестный, торговля на форексе — крайне рискованная. Предугадать, куда пойдёт курс валют в течение короткого времени (от нескольких минут до нескольких часов), сложно.

Кроме того, чтобы торговать на форексе, многие трейдеры используют кредитное плечо. Суть в том, что вы можете взять у брокера кредит для покупки активов, причём размер этого кредита у легальных дилеров не может превышать объём ваших финансов в 50 раз (ЦБ хочет сократить его до 30). А вот у нелегальных брокеров размер плеча может составлять больше 1 тыс. Это называется маржинальной торговлей. С ней при небольшом базовом капитале из собственных средств есть возможность увеличить объём сделки. Но и риски по ней выше, чем при торговле без заёмных средств, так как если цена актива пойдет не туда, куда вы ожидаете, ваши потери будут также пропорционально больше.

Если вас не обманут, на форексе можно заработать, но новичкам, скорее всего, это сделать не удастся. Дадим немного статистики. В I квартале число прибыльных счетов у легальных брокеров было в три раза меньше, чем убыточных. Среднее время существования счета на форексе — от 31 до 182 дней. После этого большинство уходит с форекса, разочаровавшись, говорила представитель ЦБ.

И так не только в России. В 2014 году Bloomberg опросил клиентов двух крупнейших на тот момент брокерских фирм. Выяснилось, что 68 % из них за последний год имели убыток, и вряд ли что-то сильно поменялось за это время.

А что в России с форексом?

Не секрет, что многие обращаются к торговле на форексе в поисках быстрого заработка. Представители регулятора говорили, что бизнес форекс-дилеров им не нравится, они похожи на финансовые пирамиды, а рынок должен быть доступен только квалифицированным инвесторам. До того как власти начали активно заниматься регулированием этого рынка (то есть, по крайней мере, до 2014 года), форекс-дилеры активно покупали рекламу и обещали высокие доходы.

Законодательно деятельность форекс-дилеров была закреплена только в конце 2014 года. За год они должны были получить лицензию ЦБ, зарегистрироваться в качестве налоговых агентов, чтобы платить налог на доходы с операций клиентов (раньше многие этого не делали), вступить в саморегулируемую организацию (СРО) и внедрить определенные стандарты операций.

К концу 2018 года компаний, которые это сделали, было 9, пока ЦБ не отозвал лицензию сразу у пяти из них. В ЦБ объяснили , что международные форекс-дилеры использовали российские «дочерние» компании как «площадку для привлечения клиентов», а на самом деле деньги уходили за рубеж. При этом большая часть расходов дилеров приходилась на рекламу.

Несмотря на новые правила, только в 2019 году ЦБ выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. Такие компании обычно зарегистрированы за рубежом, а клиентов они привлекали через обучающие центры. Люди до конца думали, что они торгуют на форексе, однако на самом деле, получив деньги, мошенники исчезают, объяснял представитель ЦБ. Ущерб от действий одного форекс-дилера мог достигать миллиардов рублей. Иногда мошенники предлагают установить приложение для торговли, которое в реальности собирает личные данные.

По состоянию на 22 апреля 2020 года, лицензию ЦБ имеют 4 форекс-дилера: «Альфа-форекс», «ВТБ-форекс», «ПСБ-форекс» и «Финам-форекс». Три из них связаны с крупными российскими банками, причем закон запрещает им совмещать банковскую деятельность и открытие форекс-счетов.

А что такое ПАММ-счета?

Некоторые форекс-дилеры предлагают открыть так называемые ПАММ-счета, называя их более надёжной альтернативой торговле на форексе.

ПАММ-счёт — это технология торговли на форекс, когда инвестор передаёт управляющему трейдеру право проводить операции по своему счёту. При этом прямого доступа к деньгам инвестора у управляющего нет: он заключает сделки со своего счёта, и они автоматически дублируются на ПАММ-счёте инвестора. Сумма каждой сделки корректируется пропорционально количеству денег на счетах.

Допустим, у управляющего $1 тыс., а на ПАММ-счете инвестора — $500. Если управляющий купит евро на $100, то система автоматически совершит аналогичную сделку и за инвестора, но на сумму $50. В случае успешной торговли управляющий получает часть прибыли инвестора.

Нужно учесть, что это всё еще торговля на форекс (см. раздел с рисками). Кроме того, даже если управляющему удастся что-то для вас заработать, то доходность будет ниже из-за комиссий, а форекс-дилеры не несут ответственности за действия управляющих.

Я хочу вложиться в валюту. Что делать?

Надёжно обменять валюту по курсу, близкому к биржевому, можно с помощью брокера на бирже. Это выгоднее, чем в обменнике: спред (разница между покупкой и продажей) может составлять всего несколько копеек, — и надёжнее, чем у форекс-дилера, которого вы нашли в интернете. Как это сделать, мы рассказывали в этой статье .

Если у вас уже есть валюта, то на фондовом рынке есть инструменты с разным уровнем риска. Они могут принести доходность больше, чем на депозитах. Но не стоит забывать главное правило инвестора: «Чем больше доходность, тем выше риск».

Коротко расскажем о главных инструментах. Подробнее — в нашей отдельной статье .

1. Еврооблигации — облигации, номинированные в иностранной валюте. Их могут выпускать государства и компании. Вы получаете купонный доход, а в конце срока обращения организация, их выпустившая, погашает по номинальной стоимости. Также облигацию можно продать в любой рабочий день на бирже.

2. Паевые инвестиционные фонды — общий котёл, в который множество инвесторов вкладывают деньги. Инвестициями активов фонда занимается управляющая компания (УК). Это профессиональный участник рынка ценных бумаг с лицензией ЦБ. В отличие от ETF, паи ПИФов не обращаются на бирже. Например, УК Сбербанка позволяет вложиться в ПИФы в $.

3. Опытные инвесторы торгуют валютой на срочном рынке Московской биржи. Начинающим инвесторам пытаться заработать на краткосрочных колебаниях мы не советуем.

Запомнить

1. Форекс не подходит начинающим инвесторам: велик риск нарваться на мошенников, а сама торговля крайне рискованна. Оставьте её трейдерам-профессионалам.

2. Центральному банку форекс не нравится, однако есть несколько лицензированных форекс-дилеров. Проверяйте, есть ли ваш, здесь.

3. Обменять валюту удобнее и надежнее через обычного брокера, а не форекс-дилера.

4. На бирже есть «валютные» инструменты для тех, кто готов инвестировать надолго: еврооблигации и ПИФы.

Почему на Форексе нельзя заработать и можно ли избежать обмана

Многие трейдеры, не раз и не два проигравшие свои деньги при участии в торгах на валютной бирже, тщетно пытаются понять – почему на Форексе нельзя заработать? Давайте разберемся, действительно ли здесь кроется обман или заработать не получается по определенным причинам. Чем отличается Форекс от фондовой биржи, по каким причинам не работают стратегии и как избежать «слива депозитов» и обмана.

Почему заработать на Форекс невозможно?

Теоретически, на валютной бирже невозможно заработать всем по одной очень простой причине: дело в том, что валютная биржа денег не печатает, а значит, если кто-то выигрывает, то его визави должен обязательно проиграть.

Курс любой денежной единицы зависит от целого ряда условий экономического и политического характера. Заранее знать направление его движения невозможно. Заключая сделку на валютной бирже, одни трейдеры делают ставку на повышение, другие – на понижение. Так как валютная пара продвинется только в одном из выбранных направлений, деньги из кармана неудачников обязательно перетекут в кошельки везунчиков. Сегодня счастливчики на коне, они подсчитывают прибыль и строят планы на завтрашнюю торговлю.

Никто не сможет дать даже самого минимального процента гарантии, что сегодняшние победители завтра не отдадут полученный доход вчерашним неудачникам, так гласит теория Форекс.

В реальной жизни примерно так и происходит: тот, кто выиграл вчера, завтра расстанется с деньгами. Может сумма будет больше или меньше, в сравнении с ранее полученной прибылью, не так это и важно. Важно то, что деньги постоянно перетекают из карманов одних трейдеров в кошельки других. Конечно, чаще выигрывают те, кто изучают методы и методики заработка. В выигрыше всегда остаются только манимайкеры, которые преследуют единственную цель – найти как можно больше неудачников и забрать у них деньги. Но у тех, кто мыслит так же, как они, забрать деньги невозможно!

Манимайкеры – участники рынка, которые намеренно двигают курс в ту или иную сторону

Причины неудач на валютном рынке

Трейдинг можно рассматривать, как биржевую игру, обладающую отрицательным математическим ожиданием. Изначально, соотношение успех/неудача составляет шансы 50 на 50. Однако, необходимость оплачивать стоимость спреда при заключении очередной сделки у брокера сразу же отбрасывает счет трейдера в область отрицательных значений, из которой нужно выбраться. Заходишь в сделку и сразу цена уходит в минус – с подобной психологической нагрузкой способны справиться далеко не все.

Кроме этого, независимые трейдеры не обладают всей полнотой информации, необходимой для качественного анализа, позволяющего с высокой вероятностью определить направление движения выбранной валютной пары. Поэтому очень часто им приходится торговать против всего рынка. А, как известно, движение против тренда еще никогда и никому не приносило прибыль.

Одна из главных причин неудач на Forex: дело в том, что любитель, а тем более новичок, в отличие от профессионального трейдера не может позволить себе целый день проводить возле экрана монитора, оценивая рыночную ситуацию и предпринимая необходимые действия.

Периодическое посещение торгового терминала оборачивается утерей из внимания ключевых моментов, отсутствием возможности адекватного реагирования на них и, как следствие, приводит к убыткам. Именно поэтому торговля на ценовых графиках с интервалом менее 4-х часов для частных трейдеров является провалом и разрушением надежд.

Часто встречаются вопросы о рублях и юанях, почему их нет на Форексе? Рубль не конвертируется свободно и пока не может занимать хорошую позицию на валютном рынке. Что касается юаня: ЦБ Китая его обозначает как USD/CNY, а на Форекс: USD/CNH. Разница в том, что первое обозначение действует внутри страны, а второе за пределами.

Отличие валютного рынка от фондовой биржи

Фондовая биржа занимается покупкой и продажей акций крупных промышленных компаний и прочих ценных бумаг. Также, как и на валютной рынке, здесь есть участники, заключающие сделки на понижение стоимости актива и их визави, ставящие на повышение. Однако, между этими торговыми площадками существует значительная разница.

1. Торговля на фондовой бирже происходит в более спокойном режиме.
2. Здесь нет краткосрочных рывков курса, поэтому трейдинг более предсказуем.
3. Актив либо стабильно растет в цене, либо обесценивается.
4. Непредсказуемые колебания встречаются крайне редко. Они обусловлены возникновением непредвиденных природных прогнозов или, реже, политики и не зависят от желания манимейкеров опустошить счета более мелких участников.

Для торговли ценными бумагами потребуется наличие гораздо большей суммы депозита, в сравнении с валютной биржей, поэтому стать участником торгов на фонде может далеко не каждый инвестор. История знает немало примеров, когда трейдеру удавалось заработать с нуля первоначальный капитал на Форекс, а затем он отдавал предпочтение заработку на фондовой.

Почему стратегии не работают?

На курсах обучения трейдингу любого уровня сложности наставники без устали твердят своим подопечным о том, что прибыль на валютной бирже составляет торговля по выбранной стратегии. В сети Интернет на тематических сайтах можно без труда найти сотни или даже тысячи интересных, на первый взгляд, весьма успешных стратегий. Однако, при попытке использования любой из них в ходе реальных торгов, трейдера рано или поздно поджидает неудача. В чем дело, почему не работает ни одна стратегия на все 100%?

Бытует мнение о том, что якобы ушлые биржевики уже давно представили масштаб опасности, которую несет в себе планомерная торговля по каноном выбранной стратегии. Чтобы противостоять этому явлению, они наняли в свой штат программистов, которые разработали специальных ботов, настроенных на поиск и последующую нейтрализацию прибыльных стратегий. Тысячи сетевых роботов сидят на сайтах всех крупных валютных бирж и оценивают поведение увеличивающих свой депозит трейдеров.

Успешная торговля будет моментально выявлена, расшифрована, скопирована и использована Форекс против самого участника. Как следствие, рынок моментально изменит свое поведение, стратегия перестанет давать прибыль. Трейдер станет анализировать причины неудач, ничего не подозревая о подвохе, в то время, как биржа полностью заберет его депозит себе. Бред и полная чушь! Рынок даже не знает о вашем существовании. А тем более никто не станет охотиться за вашим микроскопическим депозитом.

Ни одна стратегия никогда не работала, и не будет давать торговые сигналы со 100% точностью — это аксиома и это нужно принять..

Сколько можно заработать на ставках

Чем обусловлена потеря денег на Форекс

Частные трейдеры, решившие стать успешными в финансовом плане людьми, пришедшие на рынок Форекс с целью обогащения серьезно рискуют потерять собственные деньги. И дело тут вовсе не в том, что заработать на бирже невозможно. Дело в том, что в самое последнее время на этом рынке появилось множество почувствовавших запах легких денег мошенников. По результатам расследования регулятора валютного рынка США компании CFTC, было выявлено значительное увеличение числа мошеннических операций с валютой, направленных на отъем денег у частных инвесторов.

В России подобного регулятора нет и никогда не было, а значит, шансы потерять честно заработанные деньги вполне реальны. Остается только надеяться на порядочность местных брокерских компаний.

В основном, на рынке Форекс зарабатывают брокеры, предоставляющие посреднические услуги между частными инвесторами и рынком, получая за это определенные комиссионные. Неплохой доход имеют сайты, завлекающие новичков на биржи, а затем продающие им торговые стратегии, якобы приносившие прибыль и эффективные индикаторы.

Кроме честных брокеров, существуют так называемые «кухни» — псевдо брокерские компании, которые никогда не выходили на международный рынок и не планируют этого в будущем.

Они привлекают на свои дилинговые центры клиентов, организовывают торги между ними, забирают убытки себе и всячески стремятся вынудить незадачливого новичка слить свой депозит, как можно быстрее. Опытные игроки сразу выявляют таких дельцов и обходят их дальними дорогами.

Как заработать на файлообменниках

Как не стать жертвой?

Чтобы не стать жертвой обмана со стороны псевдо брокеров Forex и прочих мошенников, не нужно забывать о следующих мерах предосторожности:

• Не следует открывать торговый счет у небольших фирм, гордо именующих себя брокерами, скорее всего, у них нет даже возможности выхода на реальный валютный рынок.
• Не сотрудничайте с брокерами, которые гарантируют отсутствие убытков и прочих рисков.
• Предлагаемый в ходе регистрации у выбранного брокера договор необходимо очень внимательно читать от начала и до конца. При возникновении вопросов, следует обращаться в поддержку.
• При выборе брокерской компании не будет лишней консультация с независимым экспертом.
• Не следует доверять прогнозом, исходящим даже от профессиональных аналитиков. Как показывает практика, в прогнозировании движения курсов валют очень часто ошибаются даже гуру технического и фундаментального анализа.
• Всегда помните о том, что всемирно известный трейдер Д. Сорос один, кому удалось за день сколотить миллионное состояние, а проигрывающих ежедневно миллионы.

Каким мифам доверяют неудачники?

Среди большинства новичков валютного рынка имеют хождение три основных мифа о валютной торговле:

1. Форекс – это не рулетка, но очень похожа и подобный подход приведет к такому же результату, как при игре. То есть возможность выигрыша есть, но она ничтожно мала. Использование стратегий для рулетки, наподобие Мартингейла и догона позволит только быстрее «слить» депозит. Возможно, бинарный опцион чем-то отдаленно напоминает игру, а вот биржевая торговля существенно отличается.
2. Наличие крупного депозита. Тот, кто успешно прогнозирует, может сколотить состояние, начиная с 10 долларов. Трейдерам, которые ничего не смыслят в биржевой аналитике и не пытаются получить необходимые знания не поможет заработать даже счет величиной 1000 долларов. Вот и причина, по которой большинство трейдеров проигрывают.
3. Диплом экономиста. Многие успешные трейдеры, заработавшие на валютных операциях миллионы долларов, не имеют специального экономического образования. Однако, это вовсе не означает, что получать прибыль можно без понимания основ механизма рыночных отношений. Для достижения успеха в торговле нужно учиться, учиться и еще раз учиться!

Почему Форекс популярен в России?

Высокая популярность Форекс среди людей из России – это результат неправильного воспитания детей. Вспомните, свои любимые сказки из детства — это «Золотая рыбка», которая исполняет все желания, «Емеля», лежащий целыми днями на печи, но широко пользующийся всеми земными благами. Это «Иванушка-дурачок», способный, не прилагая особых усилий, вдруг стать обладателем всего. Поэтому для многих взрослых людей торговля на валютном рынке ассоциируется с детской несбывшейся мечтой – разбогатеть в одночасье.

Многие новички рынка, наслушавшиеся сладкоголосых обещаний брокеров об исполнении мечты, связанной с беспечной жизнью, с головой бросаются в торговлю, рискуя крупными денежными суммами. Они даже не задумываются о необходимости изучения принципов трейдинга и тщательном продумывании собственных действий. Для таких людей Форекс ни чем не отличается от игры в рулетку. А в казино, как известно, гораздо больше шансов проиграть, чем одержать победу.

Любителям сказок не следует забывать другие заветы предков, которые говорили о рыбке, которую невозможно вытянуть из пруда без приложения определенных усилий. Чтобы пойманная золотая рыбка начала работать во благо трейдеру, нужно очень хорошо потрудиться.

Заключение

Подводя итог, следует остановиться на главном. Разговоры о том, что Форекс – это финансовая ловушка и развод для незадачливых трейдеров являются оправданием неудач новичков, которые все сливают. Безусловно, этот рынок, как и любая другая сфера, в которой крутятся огромные деньги, привлекательна для мошенников. Однако, элементарная внимательность и осторожность позволит избежать сотрудничества с ними.

Удача на этом рынке реальна. Повторить успех великих трейдеров может каждый новичок. Вот только и учиться для этого необходимо с таким же усердием, как это делали в свое время знаменитости. Так что Форекс вполне реально рассматривать как дополнительный или, даже основной, вид заработка.

В видео все о том, как работает рынок Форекс:

Часть 2: Почему не дают заработать:

Почему форекс — зло? (памятка новичкам)

Раз уж у меня сезон азбучных истин, еще один отрывок из моей книжечки. Из первой части. Там по нарастающей будет. Для трейдеров часть №2, для теоретиков часть №4, а для всего российского населения — пожалуй, самая первая.

Небольшое предупреждение: под «форексом» здесь понимается тот «форекс», куда только и может попасть тетя Маша и дядя Ваня. Не «межбанковский рынок, защищенный английским правом», а то, чего обычно. Вот про это и речь. И да, про это сотни людей писали сотни раз — но если до сотен тысяч еще не дошло, повториться не грех.

Типичная форекс-компания, действующая на территории СНГ – это что? Это пиар-отдел, касса для приема средств и игровое устройство он-лайн.

Я говорю «на территории СНГ», потому что в мире с этим обстоит чуть приличнее, деньги клиентов перестают быть деньгами клиентов на основании законов математики и психологии. На территории СНГ математике и психологии, если те не справляются, может прийти на выручку уголовщина. То есть разница как между легальным казино, где вас разденут честно по заранее известным правилам, и игрой с каталами, где вы проиграете, даже когда выиграете, поскольку доиграть могут в подворотне. Если какой-то форекс-брокер на территории СНГ в принципе исключает для себя подобные методы, и работает как честное казино, прошу у него прощения. К вам, конечно же, не относится предложение про катал.

Итак: пиар-отдел, касса, игровое устройство. Все как в приличном казино, если вам повезет. В самых дерзких компаниях, однако, игровое устройство практически игнорируется. Там есть план, например: принять за месяц не менее 1.5 миллиона долларов, лимит на возврат средств не более 50 тысяч. То есть втекать должно на 1450 тысяч долларов больше, чем вытекать, и точка. Вот такое плановое хозяйство, по словам бывшего менеджера одного из известных форексных домов, сам мне говорил.

В пределе второй лимит урезается до нуля, и компания по тем или иным причинам обнуляет свои долги всем. Вы удивитесь, но никто особо не удивляется. Здесь это в порядке вещей. Знаете, что зачастую обсуждают на форумах любители форекса? Выводит ли компания деньги со счета, или нет. «Все нормально, сегодня выводил без проблем». Раз сегодня кто-то выводил без проблем, значит, компания пока надежная – можно заносить деньги.

Представьте такую же тему на форуме банковских депозитов. «Сегодня Сбербанк нормально выводит, без проблем». Сама постановка вопроса – выводит или не выводит? – вроде бы говорит о сфере достаточно, но не всем. «Вчера на хазе шпилил с Толькой Печеным, прикинь, выиграл». – «И че, толькины кенты дают бабки вынести?» — «Разное говорят, но мне вчера дали». – «О, круто, идем играть к Тольке». То есть это даже не казино, но любители пока еще находятся.

Если от метафор перейти к принципиальным различиям, есть брокеры и дилеры. Брокер это посредник, он лишь выводит ваши поручения купить-продать на биржу, с ним самим вы не заключаете сделок. Ему выгодно, чтобы вы богатели и продолжали торговать через него. Правда, еще выгоднее, чтобы вы отдавали как можно больше комиссии. Если вы проиграетесь в пух и прах, но успеете накрутить большую комиссию – это лучше, чем ваше процветание, но скупость на комиссию. В идеале вы процветаете, богатеете, платите бешеную комиссию и покупаете все брокерские допуслуги (правда, в реале так быть не может).

Но важно, что сам по себе ваш проигрыш брокеру не нужен.

Вы сольете деньги в рынок неизвестно кому, брокер же в перспективе теряет клиента. Другое дело – дилер. Заключая сделку через него, вы заключаете сделку с ним. По сути, он продает вам пари. Если вы угадали, например, зашортив британский фунт, он должен вам денег. Если вы не угадали, то деньги были ваши, а стали наши. То есть дилера. Игра против дилера то же самое, что игра против дилера в казино.

В теории считается, что все брокеры – это брокеры. То есть они лишь посредники, а сделку вы заключаете с кем-то на бирже (если это биржевой брокер) или на межбанковском рынке (если это форекс). На практике так и есть с биржевыми брокерами. Мы можете в этом удостовериться, послав лимитную заявку на биржу и увидев ее там в общем стакане. Вот она, родная. Хотите купить тысячу долларов за 65000 рублей и ждете, пока продадут, и все видят вашу заявку (правда, не все видят, что она именно ваша – видят только те, кому надо: брокер, биржа и госконтроль). А с межбанком скорее не так, чем так.

Форексный брокер обычно не брокер, а дилер.

Он будет говорить, что брокер, потому что у брокеров репутация сильно лучше, но проверить это вы не сможете, а верить на слово – не стоит.

Часто люди не видят разницы, торгуют они через брокера или дилера. Разница колоссальна. Дилер ваш враг. Его бизнес – отъем клиентских денег. Ваш проигрыш – его выигрыш, остальное вопрос техники.

Брокер вам не друг и не враг. С одной стороны, ему даже выгодно, чтобы клиенты заработали много денег, но помочь в этом он скорее не может, чем может. Его главный бизнес – продажа клиентам лишних и зачастую вредных услуг. Но эти услуги можно не покупать.

Нормальный брокер живет с трех вещей: комиссия + кредит на вашу игру под залог ваших активов + дополнительные услуги типа «умный совет» или «высокая скорость», или еще чего. Комиссию можно минимизировать, кредит не брать, доп.услуги тоже. И ничего брокер с вас особо не получит. Но будет терпеть.

Дилер живет с того, что «деньги были ваши, а стали наши». При этом вы играете с ним, против него, на его территории, по его правилам и эти правила он может произвольно менять. Поэтому там бесполезны ваши умения. Поставите самого быстрого робота, а вам на пять секунд замедлят терминал, и т.д. Поймете, какие акции покупать, а вместо них окажется, что купили мутные расписки, и вам никто ничего не должен, в реестре акционеров вас нет, а файл на Кипре потерялся.

К слову, даже совершенно честный форекс был бы такой, что не выиграешь. Даже если бы там был нормальный брокер, выводящий сделку на межбанк. Почему?

Во-первых, это самый эффективный рынок планеты. Эффективный рынок это не комплимент, а проклятие. Это значит, что цена «учла все», ее изменение невозможно предугадать, все участники торгов – равны перед этим неведением, изменение цен – случайно. Имеет ли смысл ставить на генератор случайных чисел, доплачивая за каждую ставку потерю на спреде и комиссию?

Играть в прибыль можно только на неэффективном рынке, но валютные рынки стремятся к эффективности как никакие другие.

Правда, пара рубль-доллар – отличная, так ее форекс почти и не дает. Далее, асимметрия проигрыша и выигрыша в матмодели рвет тебя в клочья даже при профит факторе 1.5 и плече 10. А если профит-фактор около 1, а плечо более 10, то это очень ранняя смерть.

Возможно, не всем понятно, что такое профит-фактор, плечо и асимметрия.

Профит-фактор – это отношение общей суммы денег в выигрышных сделках к сумме в проигрышных. Например, у нас всего две сделки – выиграли три тысячи рублей, потом проиграли одну тысячу – уже появляется симпатичный профит-фактор, равный трем. Если выигрываем и проигрываем всегда строго 1000, но выиграли три раза, а проиграли два, профит-фактор 3/2=1.5. Но понятно, что на таких сериях показатель еще ничего не значит, нужна нормальная статистика. Но сотне сделок это уже работающий и важный показатель. Каким он должен быть? В рабочих алготрейдинговых системах он должен стремится к 2, если больше – замечательно, если чуть меньше – сойдет при осторожном риск-менеджменте. А если рынок стремится к эффективности, то есть график цены – случайное блуждание? Профит-фактор будет стремится к 1. На случайном блуждании заработать нельзя. Но слить деньги можно быстро, если включить плечо, тогда к профит-фактору 1 добавятся транзакционные издержки плюс упомянутая асимметрия.

Что значит плечо? На валютном рынке колебания обычно невелики, 0.5% в день это нормально. Большинство находит такие колебания скучными, но уже десятое плечо позволяет превратить 0.5% движения цены в рост капитала, поставленного на это, в 5%. 100-е плечо даст прибыль 50%. Ну а если не угадали, соответственно, теряем 5% и 50%.

Теперь в чем зло. На случайном блуждании (которое в основном и происходит на валютным курсах) профит-фактор стремится к 1. Если один день терять 0.5%, а завтра брать 0.5%, будешь долго болтаться вокруг той суммы, с которой пришел. Но, как пелось в песенке группы «Ленинград» про попадание на небо, всегда «можно ускориться» (дальше было «я лично бухаю, а кто-то колется»). При профит-факторе 1 плечи выполняют ровно ту самую роль – они ускоряют переход вашего депозита в иной мир. Если сегодня выиграть 50% счета, а завтра проиграть 50% счета, у вас останется не 100% счета, а 75%. Если поменять местам выигрыш и проигрыш, итог не изменится. Если повторить опыт десять раз, счета не останется. Все быстро и просто.

Профит-фактор 1 и плечо 100 убивает куда быстрее, чем героин, главное не стесняться, и брать от торговли все.

Плюс транзакционные издержки. Маленькие, почти незаметные, скажем 0.01% с каждой сделки. Но игрок их сам зачем-то умножил на сто. Теперь, если он совершает, например, одну сделку в день, он платит за это 0.01%*100 = 1% от своего депозита. Если этого мало, и очень надо в небо, и надо ускорится, совершайте пять сделок – и умирайте со скоростью 5% в день.

Теперь понятно, почему средний счет на форексе даже в США (где эта сфера как-то регулируется) живет 3-4 месяца? Не нужно быть мошенником, и морозить клиентские депозиты без объяснения причин. Это от переизбытка жадности. Чтобы переписать клиентские средства на себя, достаточно доверить этот процесс математике и психологии, которая мешает разглядеть математику.

Если кому-то ближе эмпирический подход, вот статистика совокупной доходности ПАММов одного из популярных в СНГ форекс-брокеров. В абсолютном выражении, в долларах. Видно, что в плюсе очень редкие месяцы, тренд четко вниз, чем больше играем – тем больше проигрываем. График старенький, но это неважно. Там ничего не меняется.

ПАММы – формы коллективных инвестиций. Трейдеры, которые считают себя успешными, предлагают инвесторам заводить средства на счета, где они управляются совместно со средствами этого трейдера. Если инвесторы разделяют представление об успешности трейдера, они это делают. То есть это не статистика по всем счетам. Это статистика по управляющим, которые считаются успешными, причем как ими самими, так и форекс-сообществом.

Можно даже усилить эксперимент. Пример из блога investprofit.info Андрея Швальбе. Опыт проведен несколько лет назад, но с тех пор ничего не изменилось, потому что и не могло. Итак, один инвестор рассуждал логически. Хоть кто-то должен выигрывать закономерно? Понятно, кому-то из управляющих ПАММ-счетом просто везло. Но он решил смотреть не только на результаты, но и на саму игру. Чтобы у счета было несколько лет истории, чтобы не было больших просадок, чтобы стиль торговли внушал доверие. Таким образом, он отобрал лучших из лучших, около десяти. У всех управляющих были сотни процентов годовых, уверенная игра, какой-то (как виделось нашему логическому инвестору) риск-менеджмент.

Спустя год лучшая десятка из тысяч участников, которой он доверил свои деньги, показала следующий результат:

СчетAlexche USD. Год: -94.7%

СчетMr. Green USD. Год: 21.2%

Счет AlruRUR. Год: -82.7%

СчетMrGold USD. Год: 54.7%

СчетMASTER OF FINANCE USD. около -50%

СчетKostas USD. Год: 31.1%

СчетMorozfx USD. Год: 273%

Счет Suzuka12 USD. Год: -49.2%

СчетStability RUR. Год: 80.9%

СчетInception USD. Год: -97%

Счет AVP 555 USD. Год: -42.9%

Если иллюстрации мало, опыт всегда можно повторить. ПАММ-счета всегда ждут инвесторов. Есть даже курсы, где за деньги учат инвестировать в это…

На всякий случай, моя группа в ВК про биржу: vk.com/dengi_bez_durakov

вторая группа, про мышление: vk.com/filosofia_bez_durakov

Агрегатор аналитики. Собирается инфа с сотен источников. Поэтому из массива получается сигнал по инструменту. И да, это реклама: u.to/m8elFQ

Источник https://dokhodchivo.ru/chto-ne-tak-s-foreksom

Источник http://vpoiskedeneg.ru/pochemu-na-forekse-nelzya-zarabotat/

Источник https://smart-lab.ru/blog/549677.php