Содержание
Заработок на Forex. Правда или миф? Реально ли заработать на рынке форекс?
Чтобы никого не обидеть, я не собираюсь использовать названия реальных компаний и брокеров. Я лишь хочу выразить мое субъективное отношение к рынку форекс и поделиться опытом с людьми, которые хотят легкого заработка.
Впервые о рынке форекс я услышал в далеком 2010 году. Тогда мой старший брат записался на курсы трейдинга и много рассказывал мне об основах валютных бирж, японских свечах и людях, сколотивших целые состояния на этом. В те далекие годы я еще совершенно не интересовался рынком, да и жажды легкой наживы как-то не имел. А все эти термины как японские свечи, маржа, плечо, звучали для меня как белый шум. Но мой брат уверенно посещал занятия, смотрел видеоуроки и пробовал подторговывать на демо, а потом и на реальном счете. По итогам курсов академия открывала каждому учащемуся реальный счет со 100 долларами на нем. Для разгона так сказать. По рассказам брата, половина его «коллег» слили эти депозиты очень быстро. И, как говорили преподаватели, это типичная ошибка новичка, все через это проходят. Пройдет время, и вы научитесь управлению рисками, и деньги потекут если не рекой, то хотя бы ручейком, чтобы хватило на бутерброды с колбасой. Звучит заманчиво, не так ли?
Прошло время и пыл моего брата как-то угас. Свои 100 долларов он почти слил, а пополнять депозит, к сожалению (а как оказалось позже к великому счастью), было не на что. Так и закончилась его карьера трейдера. Но ушел он с рынка так и не поняв, можно ли там заработать. Один его питерский друг, вдохновившись рассказами брата, тоже начал торговать, но успешно или нет, сказать было трудно, ибо его слова были такими: «Вроде что-то зарабатываю, но потом опять все сливаю» (ах как часто я слышал впоследствии эту фразу).
Прошло пару лет, а идея легкой наживы на скачках курсов валют где-то ползала по подкоркам моего мозга. Году в 2012 мой друг рассказал мне, что его товарищ сидит дома и заколачивает себе на жизнь и ипотеку на бирже форекс. Мол открывает пару тройку обдуманных сделок и с каждой по 500 баксов прикуривает. Тут и увидели мы первого человека, реально зарабатывающего на форекс. И огонь в наших сердцах запылал. Начали читать статьи и смотреть видеоуроки про то, что такое биржа, какие существуют торговые терминалы. Термины посыпались на нашу голову как из ведра – маржа, плечо, индикаторы, ордера и прочее. Но это было даже забавно, ведь мы чувствовали, что это начало нашей карьеры миллионеров. Зарегистрировали демо-аккаунты и начали осваивать торговлю.
Естественно, поначалу все было непонятно, какие-то стрелочки, графики цифры. Но, через пару недель, мы освоились и чувствовали себя как рыба в воде. Было только одно но – даже на демо-аккаунтах у нас не было прибыли. Но оправдание было найдено быстро – с фантиками демо-аккаунта нет риска и нет страха, пора переходить на реальные деньги. Быстро просмотрели топы лучших брокеров и выбрали себе подходящий вариант. А занесли мы на первые наши аккаунты, как и полагается, 100 долларов – минимальный депозит. Ну и началась торговля, и наши ожидания оправдались, с реальными деньгами пришли и страх и чувство ответственности. В моменты открытия первых реальных сделок руки тряслись как на экзамене в ГИБДД. Да вот только с реальными депозитами пришел и еще один фактор, самый опасный и коварный. Фактор, из-за которого миллионы людей потеряли все в своей жизни. Фактор, из-за которого рушатся семьи и даже жизни – АЗАРТ! И сколько бы я не думал о себе как о человеке объективном, здравомыслящем и неподвластном азарту, азарту я поддался. А заключается его пагубность в одной простой мысли: «Сейчас вот в эту сделку побольше вложу и не только все минуса отобью, но и депозит удвою». Эта мысль рушит все планы, стратегии и методики управления рисками. И сколько я не читал статей, что нужно выработать систему и строго действовать по ней, ничего у меня не получалось. Рано или поздно азарт брал свое. Можно конечно сказать что это я такой мелкодушный и бесхребетный, только, к сожалению, я такой не один. И пока в своей жизни я не видел человека, зарабатывающего на форекс, кроме … брокера!
В итоге, как и все новички, наши первые депозиты мы слили. Но, опять таки, это было ожидаемо, ведь это «стандартная ошибка». А раз ошибка стандартная, значит движемся мы по проторенной дороге к обогащению и райской жизни. Нужно работать над ошибками. А чтобы работать – нужны средства. Так мы залили вторую партию денег на наши депозиты. Ну и чего там наторгуешь со 100 долларов, залили мы по 500. Ну чтобы сразу те 100 отбить, да новых заработать. Кстати, были моменты, когда 500 вырастали до 600 и было реально приятно. Но потом они превращались в 400, 300 и таяли от сделки к сделке. Мы давали себе обещания, что пора снижать объемы торговли чтобы снизить риски. Не давал нам делать это один простой фактор – знакомый до боли АЗАРТ. Ведь каждый раз казалось, вот она та самая сделка всей моей жизни и сейчас я в нее вложу все, и как рванет рынок в нужную сторону. Да вот только рвал он всегда в противоположную, унося с собой остатки нашего депозита. Вторые депозиты приближались к нулю.
И тут мы задумались, а реально ли заработать на рынке форекс?
Часть 2. Как мы «озолотились» на золоте
Как я уже говорил, наши вторые депозиты подходили к концу, и мы решили понять, в чем же была причина наших невзгод. Причину мы выявили довольно быстро – неправильная стратегия торговли. Как и все начинающие трейдеры, мы торговали бессистемно. Да, у нас была некоторая тактика, но, поддавшись азарту, мы забывали обо всем и бросались вслед за стремительно уходящими графиками. Быстрые движения рынка приводили нас в безумство, боясь упустить большой доход, мы бросались в сделки. Это поведение даже описано во многих умных статьях и именуется оно «Заскочить в уходящий поезд». И тот факт, что наше поведение в очередной раз подходит под классическое определение ошибок новичка, лишь подтверждал, что совсем скоро мы станем матерыми профи и начнем прилично зарабатывать.
Да вот только слитая сумма почти в 600 долларов уже не казалась нам пустяковой, и мы решили немного сбавить обороты. Перешли на совсем малые размеры сделок, пытались открываться строго по системе. И, в общем-то, даже что-то получалось. Только вот прибыли были совсем скучными. С остатков депозитов около 100 долларов мы зарабатывали по 1-2 два доллара за сделку, которая могла длиться не один день. Нас такая ситуация огорчала, ведь такими темпами вернуть былые депозиты получится нескоро.
И мы решили обратиться за помощью к нашему знакомому, тому самому, который, сидя дома, зарабатывает на бирже как на ипотеку, так и на жизнь. Ответ его был прост и понятен – вы торгуете не теми парами. Бросайте вы этот евродоллар, переходите на торговлю золотом (XAU/USD). Да вот только в торговле золотом был один существенный недостаток – минимальная сумма сделки 125 долларов, да еще и нужно немного на просадку. В общем, для золота наши депозиты не годились совсем, а класть на них новые деньги из собственного кошелька, как-то не хотелось. Однако, график золота мы в своих терминалах добавили и стали регулярно на него поглядывать. Уж больно красивые там были фигуры, а интенсивность движения и впрямь внушала надежду на быструю наживу.
Спустя пару недель мы почувствовали, что готовы! Вроде депозиты таять перестали и мы уже как-то стали себя контролировать. Выработали системы свои, графики там, стрелочки, почти как профи. Собрались мы с силами и положили на депозиты еще по 500 долларов. Ну просто 125 нужно было на одну сделку, а не факт, что именно она выстрелит, да и чтобы запас был небольшой. И пошли мы торговать на золото. Помню, что адреналина конечно нам хватало. Открывать сделку, где каждый пункт стоит 1 доллар было круто. С каждым движением рынка цифры в терминале менялись не по-детски. Самое интересное, что были у нас плюсовые сделки, а тот факт, что стоимость одного пункта велика, делал прибыль весьма весомой. Пару сделок мы закрыли +200 долларов. Второй интересный факт, что золото и вправду хорошо поддавалось анализу. Особенно хорошо оно отрабатывало сильные линии. Правда было одно но – к сильным линиям график подходил не чаще раза в месяц, а торговать хотелось всегда. Но мы себя контролировали, ставили отложенные ордера и дожидались сочных сделок.
И была бы жизнь медом, если бы все зависело от нас. Спустя некоторое время мы увидели, что не всегда золото отрабатывает сильные линии, иногда оно их просто пробивает и уносится к стоп-лоссам, унося наши денежки. Поддавшись все тому же АЗАРТУ, мы бросались вслед за графиком, меняя сделки на противоположные. Но это, как известно, плохая практика и депозиты мы слили. Причем слили мы их очень и очень стремительно, бросаясь то в одну, то в другую авантюру. А что самое интересное, во всей этой суете начинаешь уставать от проигрышей и перестаешь ощущать, что теряешь реальные деньги. Свои собственные, которые еще недавно со своего же кошелька перевели брокеру.
В момент, когда по нашим счетам ударил маржинкол, мы были настолько измотаны, что даже в общем-то были рады, что наконец-то все закончилось и не нужно больше переживать. Мы твердо решили оставить рынок форекс и все эти затеи с легкой наживой. Даже не смотря на то, что мы видели плюсовые сделки и даже закрывали их. Не смотря на то, что мы наш товарищ сидит дома и парой сделок обеспечивает себе жизнь, а мы пашем на наших работах и перспектив беззаботного будущего нет.
А можно ли бросить форекс? Можно ли просто вот так в один день уйти с него и никогда больше не возвращаться?
Часть 3. Как торговый помощник помогал нам депозит сливать
Спустя пару месяцев без форекса руки стали немого чесаться. Обида от проигрыша угасла, а те самые прибыльные сделки и большие свечи на золоте не давали нам покоя. Ведь были же успешные сделки, и были они открыты по системе нашей, когда все факты были четко спланированы, и вход в сделку осуществлялся только при наличии сигналов. Так в чем же тогда была причина нашего поражения? Почему же мы ушли побежденными? А все форумы и книги твердили в один голос, что рынок не прощает ошибок, что 90% уходят ни с чем именно потому, что торгую бессистемно. И только 10% настоящих профи действительно заработали на рынке свои миллионы.
И тут нам попалась одна интересная фраза «Дорогу осилит идущий». Фразу эту мы не раз использовали в шутливом варианте «Дорогу осилит идущий, идущий на . ». Так или иначе, она стала нашим девизом. А действительно, ведь все наши беды – лишь тернистый путь к лаврам. И только хладнокровные трейдеры, которые способны учиться на ошибках, способны дойти до конца. И мы пошли. Но как же нам научиться быть хладнокровными? Как же перестать поддаваться соблазну и торговать строго по плану?
Ответ пришел как озарение – нужно написать помощника. Ведь именно хладнокровная машина сможет, не поддавшись панике и АЗАРТУ, объективно оценить ситуацию на рынке. Почти все современные терминалы имеют встроенные языки программирования, а мы, к слову сказать, по профессии именно программисты. Задумка была невинной – написать помощника, который оценивал бы рынок по ряду факторов и подсказывал нам, стоит ли открывать сделку или нет. В течении недели мы пробовали кодить. Почитали спецификации, посмотрели примеры – все стало понятно. Помощник был написан довольно быстро. Не буду вдаваться в подробности нашей системы, но она оценивала график на разных периодах и подсвечивала интересные моменты, в которых, по нашему предположению, начиналась торговля.
Начался тест помощника, который был весьма успешен. Да, ошибок было много, но верных решений было больше 70%. Работали мы пока на демо-счетах, ибо наши реальные счета валялись в нуле. В процессе написания помощника мы увидели в нем еще одно важное преимущество – он может работать круглые сутки, он же машина. Тут мы решили доверить ему всю торговлю. Дополнили его функцией открытия сделки и начали тестировать. Опять-таки, почти все терминалы имеют доступы к истории цен и способны оценить эффективность помощника на истории. Результаты оценки нас поразили. Доход от сделок составлял до 1000% депозита за месяц. Правда это была лишь история, но проверили мы его на большом периоде и результаты внушали доверие. Отладив на истории ряд параметров системы, мы решили запускать помощника в реальном времени. Правда пока на тестовом аккаунте.
Пару недель тестов не показали ничего. Прибыль была в нуле, но и убытков не было. Оправдание мы нашли быстро – сейчас рынок вялый. Рынок и впрямь был вялый в этот период. Мы решили не томить себя, а то вдруг с этим демо-аккаунтом всю движуху пропустим – пополнили депозиты и запустили помощника на реальном счету. Поставили ему минимальные размеры сделки и отпустили в плавание. Плавал он около месяца. Поведение рынка было совершенно не похоже на историю. Хотя все форумы и учебники в один голос твердили золотое правило торговли: «история повторяется». Да вот что-то она не повторилась. Робот торговал, открывал кучу сделок, а вот роста в 1000% мы так не дождались.
Наверное, сейчас ожидается фраза «Третьи депозиты были слиты». Помощнику мы позволили слить только половины депозитов, потом обрезали ему провода. Осталось на наших счетах баксов по 250. А золото тем временем подходило к оооооочень сильной линии. Ну что, АЗАРТ взял свое и решили мы одной сделкой отбить все потерянные деньги. Поставили ордера и стали ждать. Ордера, кстати, отработали как нужно. И мы пошли в плюс. Доросли сразу до 500 долларов. Но на этом не остановились, стали как писали в учебниках «Доить рынок до последней капли». Но рынок подоил нас быстрей.
Третьи депозиты были слиты. А ошибки все те же – поддаваясь азарту, мы отходили от плана. Хотя иногда история попросту не повторялась, а рынок игнорировал все линии и шел по своим делам. А поддается ли рынок анализу или на него влияют случайные фундаментальные факторы, которые срываю все планы трейдеров?
Но главный вопрос, который нас начал интересовать: «А существуют ли те люди, которые заработали на рынке форекс?»
Часть 4. А существуют ли те люди, которые заработали на рынке форекс?
Данный вопрос мы, собственно, изучили на самых ранних шагах, и ответ был очевиден – ДА! Но мы стали искать более тщательно. В интернете куча историй про того трейдера и этого, вот же они, эти счастливчики. И, читая их истории, мы видели, как они начинали, как совершали все те же ошибки новичков. Вон немецкая бабушка, которая на пенсии села за терминал и сколотила состояние. Ну да, вроде такие люди есть, в интернете. А в жизни?
Обратились мы к нашему старому знакомому с ипотекой. Правда нас поразила – пока он ничего не заработал, а только спустил тысяч 200. За ипотеку платит жена, а он перебивается на подработках, а все заработанное несет на депозит, в надежде отбить минус. До этого ему было попросту стыдно признаться в своих неудачах, мол, подумают, нужно быть ненормальным, чтобы такие деньжищи потерять. Так оно, в общем-то, и есть. Хотя, в его понимании, он их не потерял, он все еще в процессе познания рынка, и большие прибыли уже на горизонте.
Питерский товарищ моего брата забросил это дело пару лет назад, мол, «что-то зарабатывал, но потом все сливал». Получается, все реальные люди, с которыми можно поговорить – ничего не заработали. В интернете на форумах народ хвастается, что торгуют уже годы и весьма успешно, но в соседних ветках эти же люди говорят, что открываются по минимуму, ибо депозит близок к нулю. Странновато для миллионера.
Проанализировав весь рынок форекс, я пришел к ряду противоречий:
1) Если на рынке легко заработать, как говорят об этом брокеры, почему же они просто не торгуют сами? Ведь зачем им собирать эти крохи, в виде процентов от сделок, когда они сами могут вертеть там миллионами и зарабатывать миллионы. А ведь в брокерских компаниях работаю сотни сотрудников.
2) Зачем кому-то, кто разработал свою уникальную систему торговли, которая приносит стабильный доход, делиться ею с другими? Да не просто делится, а еще и пытаться проводить платные семинары по 100 рублей с участника. А еще некоторые даже диски предлагают прислать по почте рублей за 200. Как-то мелочно это для миллионера, не находите?
3) Зачем людям, написавшим успешного помощника, приносящего 1000% в месяц, выкладывать его в сеть? Ведь ты уже миллионер, зачем создавать конкуренцию?
4) Зачем человек, считающий себя профи и успешно торгующий много лет, пишет на форумах вопросы «Ну что куда рынок пойдет? Какие прогнозы?». Ведь у тебя система и ты основываешься на своих проверенных сигналах, а не на мнении малоизвестных людей.
Проанализировав мой и чужой опыт, я пришел к следующим выводам:
1) Да, люди, заработавшие на рынке форекс, есть, и это те самые брокеры, которые собирают проценты от сделок и проводят платные семинары «как поскорей слить депозит». Кроме того, я уверен, что большинство из них вообще не открывает вашу сделку, а просто держит деньги на своих счетах в ожидании, пока вы их сольете. А вы их сольете, ибо все эти торговые системы – чушь.
2) Люди, которые говорят, что зарабатывают на рынке форекс – на деле обычные игроки в игровые автоматы. Просто зависимые от АЗАРТА и жаждущие что вот-вот отобьют весь убыток и сорвут куш. Не спроста я выделял это слово во всех статьях. Это такая же зависимость как казино и прочие, давно доказанные зависимости.
3) Все эти беспроигрышные системы направлены лишь на то, чтобы вы поскорей слили депозит и, в надежде вернуть потерянное, несли все большие и большие деньги брокеру.
Я описал свой опыт лишь для того, чтобы люди, которые собираются или уже торгуют на рынке форекс, проанализировали мои слова и попытались понять, что заработать там невозможно. Вам не удастся укротить рынок. Рынок не подвластен ни анализу, ни системам. Вероятнее всего, вы просто спустите свой депозит, а потом следующий и следующий. Оставьте эти затеи, пока не поздно. Вы не сможете вернуть уже потраченные деньги.
Остановитесь! Форекс это бездушная машина, которая поглощает ваши, заработанные деньги.
Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?
Все мы слышали об огромных возможностях обогатиться, принимая участие в биржевой игре на Форексе, но для большинства из нас эта тема остаётся скрытой под какой-то тёмной завесой.
Сегодня я предприму отчаянную попытку пустить первый луч света и ответить на «сверхсложные» вопросы: что такое Форекс, как он устроен и как на нём заработать. Я также подведу вас к пониманию одного очень важного секрета, всегда обеспечивающего сохранность 90 % (!) торгового капитала.
Если вы того захотите, мы вместе совершим ещё более рискованный шаг: попробуем освоить терминологию биржи, научимся разбираться в экономических новостях и даже открывать сделки на рынке. Но это всё – в будущих статьях, сегодняшняя цель – исключительно знакомство с Форексом.
В конце статьи выскажу своё мнение о том, не является ли Форекс попросту разводом и лохотроном для неопытных интернет-пользователей.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
На чём зарабатывают трейдеры Форекса
Что рисует вам воображение, когда вы слышите слово «рынок»? Наверняка это большое скопление людей, прилавки, всевозможные возгласы и тому подобное. Чтобы во всём этом не запутаться и внести ясность, экономисты разделили финансовый рынок на несколько составных частей.
Первая составляющая (она же и самая древняя) – рынок сырья. Не будет ошибкой называть его «товарно-сырьевым». Здесь помимо нефти, угля, газа и иных полезностей котируются хлопок, сахар, зерновые культуры, древесина и много всего прочего.
Поскольку указанные товары продаются и покупаются, на них действуют спрос и предложение, следовательно, цена постоянно меняется, а её курс отображается на графиках. Например, ниже представлен график изменения цен на бензин.
Второй компонент, появившийся уже значительно позднее, – ценные бумаги. Их стало так много, что пришлось дать серьёзное научное название ответственному за них рыночному сегменту, – фондовому рынку.
Итак, если говорить простым языком, фондовый рынок – это рынок ценных бумаг.
Функционирование финансового рынка не представляется возможным без наличия одной очень важной связующей субстанции, средства осуществления платежа – денег. Деньги, как сырьё и ценные бумаги, обладают своей стоимостью, поэтому то растут в цене, то падают. Ответственная за них часть была названа валютным рынком или Форексом.
С тем, что такое Форекс, мы разобрались, однако ещё не совсем полно.
Мировой валютный рынок, биржи ценных бумаг и сырья составляют единое целое, но функционируют немножко по-разному. Причём особняком от остальных стоит именно Форекс. Давайте порассуждаем, как он работает, и охарактеризуем ряд его особенностей, ибо, не зная их, невозможно переходить к реальным торгам.
Особенности рынка Форекс: привлекательные и не очень
В качестве исторической справки отметим, что первые биржи появились около 700 лет назад, с тех пор они постоянно развивались и совершенствовались, пока не достигли сегодняшнего уровня. Трейдеры-профессионалы нередко в своих выступлениях называют биржу синонимичными словами: пит, площадка, яма, пол и так далее.
Основное отличие Форекса от других составляющих рынка уже оговаривалось нами: это торговля валютой, а не ценными бумагами или сырьём. Но если стоимость акции, барреля нефти, килограмма сахара можно выразить в валюте того или иного государства, то в чём можно выражать саму валюту? Об этом ниже.
Торговля как на росте, так и на спаде рынка
Попытка оценивать деньги товарами, которые на них можно купить, слишком уж проблематична. Однако термин «покупательная способность денег» всё же существует, и мы будем говорить о нём в статьях, посвящённых фундаментальному анализу. Наиболее простой вариант, которым и воспользовались талантливые экономисты, – выражать стоимость одной валюты в другой.
Пополните свой умственный «словарик» новым словом:
Курс валюты – это ее стоимость, выраженная в валюте другого государства.
Например, доллар по отношению к рублю стоит (на момент написания статьи) 59,25, курс евро к рублю – 63,16.
Если стоимость одной валюты выражается через стоимость другой, то при росте одной валюты, другая будет падать и наоборот. Это простое, казалось бы, положение, выводит нас на ключевое отличие Форекса от других сегментов рынка:
На Форексе можно зарабатывать как на росте цены, так и на её падении, потому что падение одной валюты всегда означает рост другой.
Если мы купили сахар по цене 50 руб. за килограмм, то заработать мы сможем, только если продадим его дороже и никак иначе. На Форексе же для заработка на падении валюты мы просто покупаем другую валюту, с которой исходная состоит в паре.
Кредитное плечо
Необыкновенная популярность Форекса вызвана отчасти тем фактом, что здесь можно торговать с использованием кредитного плеча. Более подробно об этой замечательной особенности мы будем говорить в отдельной статье, где детально во всём разберёмся.
Пока что вам нужно понять, что кредитное плечо позволяет открывать сделку на сумму в несколько раз больше той, которая есть у трейдера. К примеру, если у нас имеется 6 000 рублей, а доллар стоит 60 руб., то без плеча мы можем приобрести лишь 100 единиц американской валюты. Если же есть плечо, например 1:100, нам предоставляется возможность открыть сделку с объёмом в 100 раз больше первоначальной, купить не 100 долларов, а 10 000.
Запомните, что кредитное плечо не введёт вас ни в какие долги перед брокером, «кредита» на вас никто не повесит. Почему это так и откуда тогда упомянутые сказочные перспективы, я буду говорить в статье про кредитное плечо и лот.
Спреды
На фондовом и сырьевом рынках при открытии и закрытии каждой сделки взимается определённая комиссия, например, 0.03 % от её объёма. Комиссия – это заработок брокера, без которого торговля была бы невозможна.
Брокер – компания, которая исполняет торговые приказы трейдера (покупает и продаёт акции, сырьё, валюту по установленным ценам).
На Форексе брокеры тоже есть, но они наживаются не на комиссиях, а на спредах. Спред – это определённая сумма денег, которую необходимо уплатить только один раз в момент открытия сделки.
Например, вот спред по валютной паре USD/RUB (доллар/рубль).
Посчитаем: 59,585 — 59,085 = 0,5 руб. Пятьдесят копеек мы должны будем заплатить брокеру за то, чтобы получить право открыть сделку.
В спредах есть свои плюсы, но есть и минусы: когда они слишком велики, торговать краткосрочно или скальпировать не представляется возможным (но об этом позднее). Конечно, такие огромные суммы далеко не на всех валютах.
Большинство трейдеров открывает сделки с «мажорными» валютными парами, где спреды крохотные. Пример – пара EUR/USD (евро/доллар).
Посчитаем: 1,0661 – 1,0659 = 0,0002 доллара составит заработок брокера с одной открытой нами сделки. В рублях мы потратим (если доллар = 59,25 руб.) 0,01185.
Поскольку спред взимается сразу при открытии сделки, мы всегда будем наблюдать отрицательное значение во вкладке «Торговля» нашего терминала. Откроем для наглядности сделку по паре AUD/USD (австралийский доллар/американский доллар) на демо-счёте и посмотрим на управляющее меню.
Мы в минусе, поскольку со счёта уплачен спред. Подробнее о спреде мы говорим в отдельной статье.
Торговля на межбанке
Вы прислушиваетесь к экономическим новостям, которые передаются по радио или ТВ? Тогда вы наверняка слышали такое выражение как: «Московская биржа», может быть обращали внимание и на «Лондонскую биржу», «Токийскую» и так далее.
Биржи, то есть здания, в которых трейдеры собираются для ведения торговли – стезя фондового и товарно-сырьевого рынков. Биржа Форекс не располагается ни в России, ни в США, ни где-либо ещё, торги ведутся исключительно на просторах интернета или, как говорят трейдеры, на межбанке.
Из этого отличия плавно вытекает следующее.
Круглосуточная торговля
Торги на фондовых и товарно-сырьевых биржах ведутся только в определённое время, например, Лондонская биржа работает с 11:00 до 19:30 по московскому времени, Нью-Йоркская товарная биржа – с 16:20 до 22:30 и так далее.
Конечно, современные трейдеры ведут свои торги в основном через интернет, но в нерабочее время даже по сети совершать сделки на фондовых и сырьевых биржах нельзя.
Форекс работает круглосуточно. Закрыт он только в выходные дни (суббота и воскресенье), а также в международные праздники (8 Марта, Новый год и другие).
Речь об особенностях круглосуточной торговли и сессиях, на которые она распадается, пойдёт в статье «Как заработать на Форекс» — подпишитесь на обновления, дабы ничего не пропустить.
Тиковые объёмы торгов
На фондовом и сырьевом рынках объёмы торгов денежные. То есть, если десять игроков рынка откроют по одной сделке на 100 долларов, объём их общих инвестиций в рынок составит 1 000 долларов.
На Форексе объёмы тиковые – фиксируется не сумма денег, а количество открытых сделок. То есть, если из десяти трейдеров первые пять откроют сделки на 100 долларов, а другие пять – на 1 000, объём будет равен 10 – зафиксируется только число открытых позиций, объём останется скрытым.
Сейчас различие между тиковыми и денежными объёмами вам практически ничего не говорит, но эта информация окажется очень важной, когда мы будем рассматривать индикаторный анализ на рынке Форекс.
Свопы
Если мы открываем сделку на мировом валютном рынке и закрываем её на следующий день, то есть совершаем «перенос позиции через ночь», в графе «Своп» торгового терминала появляются какие-то числа, которые могут быть положительными и отрицательными. Что это такое?
Открытие позиции на рынке подразумевает следующее: мы даём нашему брокеру одну валюту, а он взамен выдаёт нам другую. Предположим, мы покупаем евро за доллары.
Чтобы брокер мог дать нам евро, он обращается к поставщикам ликвидности, таковыми являются обычно крупные банки. Банки дают брокеру евро, которые нам нужны, как бы «в кредит».
Если мы закроем нашу сделку в течение одного дня, брокер вернёт поставщикам «кредит» и никаких процентов платить не будет, но если позиция перенесётся через ночь, брокеру придётся выплачивать процент. Сам он этого делать не хочет и возлагает расходы на трейдера. Последний увидит их в графе «Своп».
Пока что всё, наверное, понятно. Вопросы появляются тогда, когда в «Свопе» указывается не отрицательное значение (которое, по идее, должно быть), а положительное. Откуда оно могло взяться?
Суть в следующем. Брокер берёт в кредит валюту, которая нам нужна, но почему бы ему не включить в работу те деньги, которые мы передали ему взамен? Неужели доллары, обмененные нами на евро, останутся лежать просто так? Конечно, нет.
Брокер даёт полученные от трейдера деньги тем же поставщикам ликвидности, чтобы они их «прокрутили» и потом вернули с процентом. Если мы закрываем позицию в течение дня и требуем свои доллары назад, брокер процента с них не получит. Но если мы продержим сделку и выйдем из рынка на следующий день, поставщики вернут более крупную сумму.
Своп окажется положительным в том случае, если процент, полученный с вложенных брокером долларов, будет больше, чем процент по кредиту на взятые им евро. Зависит эта величина от процентной ставки – о ней речь пойдёт опять-таки в статье, посвящённой фундаментальному направлению аналитики. На данный момент процентная ставка в США выше, чем в Европе, поэтому своп по паре евро/доллар отрицательный (что и наблюдается на скрине выше).
В отдельной статье про свопы мы подробно разбираем это понятие на примерах.
Теперь вы уже более детально представляете себе, что такое Форекс, верно? Впоследствии просто поразитесь, как вырастут ваши знания.
Форекс – обман или нет?
Наверняка вы уже интересовались этим вопросом в интернете, не так ли? Если да, то обязательно встречали информацию о брокерах-обманщиках, выдуманных котировках, которые показывают терминалы, мгновенно испаряющихся вложениях в ПАММ-счета и так далее.
Ещё один интересный вариант, наблюдаемый мною во многих отзывах: «Вот только открыл сделку, а цена сразу назад пошла, меня по стопу вынесло, и опять подъём начался!». Создаётся-таки ощущение, что действительно брокеры только тем и занимаются, что обкрадывают трейдеров-новичков – невинных овечек.
На самом деле: по статистике, 80 % всех начинающих биржевых спекулянтов сливают все свои деньги в первый же год торговли. Отсюда и масса негативных отзывов на сайтах брокерских контор. Но возникает вопрос: рынок ли в этом виноват? Профессионалы, как ни странно, стабильно зарабатывают.
Я был свидетелем случая, когда преуспевающий трейдер, около пятнадцати лет «живший» на рынке, вдруг «слился»: перегрузил депозит и оставил его на выходные, когда Форекс закрыт. Вопреки ожиданиям многих, через месяц он снова был в игре, через полтора месяца восстановил свой депозит с 40 $ до прежней 1 000 $. Не верите?
Давайте мы пока оставим ответ на озадачивший нас вопрос и не будем напрямую называть Форекс разводом, обманом и т. п. В следующей статье «Как начать торговать на Форекс: инструкция для начинающих» я дам вам методику (“секрет”, упомянутый в начале), торгуя по которой вы сможете защитить от потерь 90 % своего первоначального капитала (то есть максимум, который вы потеряете из, к примеру, 10 000 вложенных рублей – лишь 1 000, и то в самом худшем случае). Вы узнаете, почему Форекс вовсе не развод и почему здесь можно успешно зарабатывать очень хорошие деньги.
Как зарабатывают на Forex
Этот пост – для самых зеленых новичков, которые еще не понимают, как можно зарабатывать на Форекс.
Вы наверняка уже узнали, что Forex – это международный валютный рынок с триллионными оборотами, посмотрели на непонятные графики с разноцветными кривыми, прочитали, что есть какие-то валютные пары… и поняли, что это все сложно)
Когда я только начинал и читал все эти «умные» статьи о заработке на Forex с фотографиями мужчин в костюмах, мне было непонятно от слова совсем. Даже было немного стыдно: почему я не могу во всем этом разобраться?
В этом материале я попробую передать самую СУТЬ заработка на валютах так, чтобы даже «я из прошлого» понял.
Суть кредитного плеча валютного рынка Форекс: объяснение «на пальцах»
Каждый из нас хорошо представляет себе обмен национальной валюты на доллары в отделении банка. Например, при курсе $1 доллар = 70 рублей любой имеющий 70 000 рублей получит в обменнике на руки $ 1000.
Покупка инвалюты обычно связана с ожиданием роста ее курса. Представим, что ожидания оправдались и через неделю $1 стал стоить в обменнике 71 рубль. В этом случае продажа ранее купленной $1000 принесет через неделю:
71000 р. – 70 000 р. = 1 000 р. чистой прибыли.
Теоретически этот заработок можно увеличить при твердой уверенности в будущем росте курса доллара и наличии «денежного» знакомого, готового занять 700 000 рублей (без процентов и согласного подождать с отдачей).
Допустим, знакомый занял вам эти 700 000 рублей, т. е. добавил вам сумму в 10 раз большую, чем ваша (70000 рублей).
Внимание! Вы получили кредитное плечо 1 к 10.
Имея на руках 770 000 рублей, по курсу $1 = 70 руб. можно купить уже $11 000. Подождав неделю для роста доллара до 71 рубля, продажа $11 000 принесет 781 000 руб.
Рассчитавшись с долгом (781 000 – 700 000), на руках останется 81 000 рублей. Отняв от нее свои первоначальные вложения 70 000 p, получим прибыль 11 000 рублей.
781000 – 700000 – 70000 = 11000 р чистой прибыли.
Заработок увеличился за счет кредитного плеча. Полученные 700 000 рублей ($10 000) от знакомого помогли вам заработать больше.
В этом вся суть кредитного плеча. Кредитное плечо увеличивает прибыль валютной операции.
Обратная сторона медали – увеличение убытков .
Легко представить такую ситуацию, когда курс доллара в нашем примере опустился через неделю до $1 = 69 руб.
Купленные по 70 рублей $11 000 пришлось бы продать с убытком, выручив за них 759 000 рублей, так как подошел срок отдачи долга.
Занявший деньги знакомый не участвовал в валютной махинации, поэтому ему надо вернуть 700 000 рублей, после чего на руках останется на 11 тысяч рублей меньше, чем в начале операции.
759000 – 700000 – 70000 = – 11000 р убытка.
Как видно из примера, кредитное плечо 1 к 10 увеличивает не только прибыль, но и убытки.
Теперь представьте, что у вас есть возможность применить кредитное плечо 1 к 100. (А именно таков самый распространенный размер кредитного плеча на счетах у форекс-брокеров.)
Применительно к нашим условиям, к 70 тысячам рублей с плечом 1 к 100 можно прибавить 7 млн рублей для покупки долларов.
Тогда не надо ждать недельного роста курса валюты до 71 рубля. Достаточно увеличения стоимости доллара на 10 копеек (70,10 руб.) , чтобы заработать те же 11 тысяч рублей.
Или потерять их в случае снижения курса на 10 копеек.
При высоком размере плеча для заработка или потерь достаточно совсем небольшого колебания курса валюты на рынке Форекс. Это основная суть валютных спекуляций.
Несмотря на то, что кредитное плечо устанавливает брокер, трейдер сам определяет и контролирует свои риски выбором размера позиции. Совсем необязательно и даже опасно совершать сделки на все деньги, используя максимальное плечо.
Вас никто не заставляет использовать максимальное кредитное плечо и брать огромные риски – это миф.
Представьте, что у вас в кошельке лежит миллион рублей. Никто же вас не вынуждает купить в обменнике долларов на этот миллион, верно? Вы можете, допустим, купить 1000 долларов и ограничиться этим. Так же и на Forex.
Более детально процесс выбора размера позиции ( а значит, и размера кредитного плеча ) описан ниже.
Полный контроль рисков, удобство совершения операций (даже на смартфоне в один клик), возможность использования кредитного плеча, торговых роботов – все это слагаемые популярности валютных спекуляций.
Валютные пары – что это такое и зачем они нужны
Трейдер использует для работы на рынке Форекс специальные торговые терминалы. Они устанавливаются на компьютер, смартфон или работают в вашем браузере, открытом на любом устройстве с выходом в сеть.
Самыми популярными и распространенными среди множества представленных программ для валютного трейдинга считаются платформы MetaTrader версий 4 и 5.
При первом взгляде на картинку выше у новичка возникает вопрос: какой смысл делать терминалы такими сложными? Почему нельзя оставить пару кнопок «купить/продать», снабдив их выбором размера плеча и конкретной валюты (доллара, фунта, евро и т. д.)?
Во-первых, на рынке Форекс нет «отдельных» валют, все записи ведутся парами, похожими на дробь (EUR/USD) или написанными слитно – USDRUB. Именно так отображаются пары в торговых платформах, например, в таблице «Обзор рынка» терминала Metatrader 4.
Последовательность написания валют в парах – это общепринятый стандарт. Как правило, доллар обозначается второй валютой: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD и т. д.
На первом месте USD идет в парах «дешевых» валют, например, USD/JPY или USD/RUB. Это объясняется удобством восприятия курса: легко понять USD/RUB = 70, хуже будет выглядеть курс RUB/USD = 1/70 = 0,0142857.
Так зачем же нужны валютные пары? Все очень просто – валютная пара отображает, на сколько одна валюта больше или меньше другой . Ведь в мире, помимо рубля и доллара, очень много валют.
Или, другими словами, что и в чем мы измеряем.
Что происходит при покупке и продаже валютной пары?
Если речь идет о покупке (Buy) USDRUB, то операция раскладывается на две части:
- Покупка доллара USD,
- Продажа рублей RUB.
Упростить понимание валютной спекуляции поможет пример с обменным пунктом в банке, где для покупки долларов кассиру передаются (продаются) рубли. То есть происходит в точности описанная выше двойная операция.
Покупая пару USDRUB, мы покупаем доллары и продаем рубли
Доллары часто покупаются как средство защиты накоплений. Когда наступают тяжелые времена, люди идут в обменник и продают доллары, одновременно получая (покупая) рубли. Именно так выглядит продажа (Sell) USDRUB, состоящая из двух частей:
- Продажа доллара USD,
- Покупка рублей RUB.
Т. е. вы пришли и купили рубли за доллары. Только сделали это не в обменнике, а в торговом терминале. Но суть та же самая.
Продавая пару USDRUB, мы продаем доллары и покупаем рубли
Рассмотрим операции покупки/продажи (Buy/Sell) на примере самой распространенной пары рынка Форекс EURUSD.
Покупая евро, трейдер расплачивается за нее долларами в надежде, что курс пары вырастет.
Итак, покупая пару EURUSD, мы покупаем евро и продаем доллар .
При ухудшении экономической и политической обстановки в мире многие инвесторы предпочитают продавать евро и покупать доллары в ожидании падения курса пары (вниз).
Продавая пару EURUSD, мы продаем евро и покупаем доллар
Что за странные цены у валютных пар?
Евро и доллар считаются «сильными» валютами, что видно по их курсу.
Котировка EURUSD = 1,1971 означает, что 1 евро почти на 20% дороже 1 доллара. В обменном пункте за продажу 1 EUR можно получить $1 доллар и 19 центов.
Сделки по валютным парам в торговом терминале
Все сделки по валютным парам в терминале Metatrader 4/5 совершаются через окно открытия ордера (приказа на совершение сделки).
Рассмотрим покупку и продажу валюты на нашем примере с рублем и долларом, приведенном в начале статьи.
Наименование валютной пары в ордер подставляется автоматически, если открыт график этой пары, в примере это USDRUB. Вы легко сможете поменять валютную пару при желании.
До нажатия кнопки продать (Sell) или купить (Buy) трейдеру надо выбрать размер позиции. Он измеряется в стандартных лотах базовой валюты – первого символа валютной пары. В рассматриваемом примере эта роль принадлежит USD.
1 стандартный лот Форекс всегда равен 100 000 единиц базовой валюты, т. е. 1 лот USD/RUB равен 100 тысячам долларов.
Если на счете у трейдера $1000, то благодаря кредитному плечу брокера 1 к 100 он может открыть сделку в 1 лот, задействовав весь депозит. Так делать нельзя (причем никогда), никто не подвергает депозит 100-кратному риску.
Трейдер может выбрать дробный размер лота, который начинается с сотой части – 0,01 лота.
Как правильно выбрать размер позиции – это тема отдельного урока, в этом материале даны начальные понятия работы с торговым ордером.
В начале статьи был приведен пример покупки $1000 за рубли в обменном пункте; чтобы повторить эту сделку в терминале, достаточно выбрать 0,01 лота (100 000*0,01= 1000).
Чтобы купить 1000$ в торговом терминале за рубли, нужно купить 0.01 лота пары USDRUB.
Для повторения примера с покупкой $11 000 на заемные деньги знакомого достаточно набрать в окне ордера 0,11 лота.
Чтобы купить 11000 $ в торговом терминале за рубли, нужно купить 0.11 лота пары USDRUB
Именно размер позиции (сделки) в лотах определяет реальный размер используемого плеча . Обратите внимание на баланс счета в левом нижнем углу терминала на скриншоте ниже. Он равен $5008, а трейдер открывает 0,11 лота, потратив на сделку $11000. Это означает, что реально задействовано плечо чуть больше 1 к 2 ($11000/$5008).
Эти расчеты доказывают мифичность утверждений о высоком риске спекуляций на Форекс из-за большого размера плеча. Трейдер самостоятельно определяет уровень своих возможных потерь , уровень риска. Как это делать правильно, мы рассмотрим в следующих уроках.
После того, как трейдер определился с размером позиции, он может открыть позицию (сделку). Рассмотрим примеры двух сделок – покупки и продажи – на самой распространенной паре Форекс EURUSD.
Выбрав размер позиции 0,1 лота, нажимаем в окне открытия ордера последовательно кнопки «Sell by Market», а затем, после открытия первой сделки, еще раз – «Buy by Market».
Совершенные 2 сделки сразу появляется в таблице терминала, где подробно отображены все сведения. Тип публикуемых данных понятен из названия столбцов: тут отмечается время совершения сделки, название пары, направление Buy/Sell, объем позиции, текущий курс, прибыль и убытки.
Столбцы таблицы S/L и T/P будут рассмотрены в следующих уроках.
Вне зависимости от выбранного направления валютная сделка всегда откроется с убытком . Так происходит по причине взимания спреда – разницы между ценой покупки и продажи.
Что такое спред, легко понять на примере обмена валют банка, где на табло всегда две строки:
- Покупка USD – 70 руб,
- Продажа USD – 71 руб.
В этом случае спред равен 1 рублю, который идет в доход банка, всегда покупающего валюту дешевле, чем продает. Спреды на Форекс – это доход, комиссия брокера. Он отражен в разнице котировок ордеров на покупку и продажу.
В случае с парой EURUSD в рассматриваемом примере спред равен 1 пункту или $1 при размере сделки 0,1 лота.
Размерности котировок пар рынка Форекс и понятие пунктов – тема следующих занятий. Сейчас важно понять, что трейдер несет затраты $1 при объеме ордеров в $10 000.
В рассматриваемом примере лотом 0,1 открыто две сделки разного направления, значит, в рынке находится $20 000 при общем размере депозита $5000. Трейдер задействовал плечо 1 к 4 , одновременно купив евро за доллары и продав евро за доллары.
По прошествии 20 минут рыночные изменения привели к образованию прибыли по проданной позиции EURUSD и, соответственно, убытку по купленному EUR за доллары. Рассмотрим более детально прибыльную сделку.
Трейдер получил $9,60 за 20 минут, продав EURUSD по курсу 1,1915. На момент закрытия валютная пара упала до уровня 1,1905. Это означает, что курс EURUSD изменился на десятую долю цента или 10 пунктов, которые принесли прибыль в размере почти $10.
Приведенный пример показывает потенциал и бесконечные возможности заработка на Форекс. Трейдер может использовать множество валютных пар, открывать разное количество сделок, спекулируя внутри дня, или долгосрочно инвестировать в валюту.
Рынок открыт для работы пять дней в неделю, 24 часа в сутки. Трейдер может использовать стратегии в ручном режиме или круглосуточно применять торговых роботов. Возможности трейдинга ничем не ограничены, что породило множество стратегий, тактик, подходов и методов валютных спекуляций.
Вторая сделка, принесшая убыток, показывает оборотную сторону рынка Форекс. Там, где есть прибыль, всегда мог быть убыток. Движение на десятую долю цента (в нашем примере) дало убыток $11 за 20 минут. Это наглядно демонстрирует, что размер позиции имеет значение.
Итак, изменение цены курса пары EURUSD с 1.1915 до 1.1905 , т. е. примерно на 10 пунктов движения цены (1.1915 – 1.1905 = 0.0010), дало нам прибыль в 10 долларов по сделке на продажу и почти такого же размера убыток по сделке на покупку.
Если бы наша позиция была размером 0.01 лота, мы бы заработали не 10, а 1 доллар. Если бы наша позиция была размером 1.0 лота – то же самое движение цены могло бы принести нам 100 долларов прибыли. Или же убытка в случае неверного прогноза изменения цены.
В этом сила валютного рынка, с которым стоит быть очень осторожным.
Заключение
Нельзя бездумно торговать целым лотом, оценивая, какую можно получить прибыль. Большое кредитное плечо способно разорить депозит в считанные минуты. Оно регулируется размером выбранного лота, который зависит от количества денег на счете, уровня риска, качества текущего прогноза и т. д.
Позиция рассчитывается до совершения сделки по правилам риск-менеджмента, но это уже тема следующих уроков. В этом материале важно было понять суть валютных пар и сделок на Форекс, познакомиться с основными определениями кредитного плеча.
Источник https://habr.com/ru/post/399617/
Источник https://iklife.ru/investirovanie/forex/chto-takoe-foreks.html
Источник https://tlap.com/kak-zarabatyvat-na-foreks/
