Инвестиции в ценные бумаги: инвестирование средств в ценные бумаги

Инвестиции в ценные бумаги

Паевой инвестиционный фонд, или сокращенно ПИФ, является эффективным инвестиционным инструментом. Он пользуется популярностью у тех, кто заботится о финансовом будущем, и в умелых руках, как правило, приносит высокий доход. Этот инструмент позволяет каждому желающему стать участником фондового рынка через управляющую компанию.

Содержание:

Что такое инвестирование в ценные бумаги

Под инвестированием в ценные бумаги понимается вложение средств в различные активы – от объектов недвижимости и бизнес-проектов до ценных бумаг и иных финансовых инструментов. Если вложить деньги в недвижимость вы можете самостоятельно и без особых проблем, то при выходе на рынок ценных бумаг вам нужно:

• четко осознавать риски, так как рыночная стоимость ценных бумаг зависит от множества факторов;
• располагать деньгами на длительный срок, так как мгновенная продажа портфеля ценных бумаг наверняка повлечет убытки;
• заручиться поддержкой опытных специалистов и управляющей компании, которые помогут выбрать оптимальный вариант инвестирования.

Каждая ценная бумага удостоверяет право ее владельца на часть имущественных активов либо подтверждает факт займа. Ценные бумаги выпускаются в стандартном бумажном виде или в электронной (бездокументарной) форме.

Виды ценных бумаг для инвестирования

Сам по себе вид ценной бумаги уже может свидетельствовать о потенциальном доходе и возможных рисках. Среди наиболее распространенных финансовых инструментов, представленных на рынке, можно выделить:

• акции, которые подтверждают право на часть уставного капитала акционерного общества (АО), могут давать право на управление и получение дивидендов от деятельности компании;
• облигации, которые подтверждают долговое обязательство и право на получение фиксированного процента;
• векселя, которые всегда оформляются в виде бумажного документа, предусматривают обязательство о выкупе за определенную сумму;
• государственные ценные бумаги (облигации, казначейские обязательства и т. д.), по которым обязательства несет Российская Федерация.

Возможно и инвестирование в ценные бумаги производного характера (опционы, фьючерсы и свопы). Не все виды финансовых инструментов доступны на фондовом рынке. Например, инвестор может вложить деньги в вексель, однако оборот такого документа происходит вне фондовых бирж.

Вкладывать свои средства можно в любые виды бумаг, представленных на рынке. Однако каждая из них будет иметь свои особенности при определении гарантированного дохода, рыночной стоимости. Например, акции крупных государственных компаний и банков могут принести пассивный доход, однако в условиях инфляции он не позволит рассчитывать на прибыль. Поэтому рекомендуется делать инвестиции в ценные бумаги с учетом их курсовой стоимости на бирже, чтобы рассчитывать на значительный доход.

Портфели ценных бумаг

Ничто не мешает вам вложить все деньги в акции только одной компании. Однако такой подход практически всегда обречен на провал. Даже финансовый гуру не может просчитать все субъективные и объективные риски, форс-мажорные обстоятельства. Поэтому инвестирование средств в ценные бумаги практически всегда происходит путем формирования инвестиционного портфеля.

Целью инвестиций является не только получение максимального дохода, но и минимизация рисков потери средств. Поэтому в финансовой сфере используется термин «диверсификация», т. е. распределение рисков. Вы формируете портфель ценных бумаг с учетом их ликвидности на рынке, предполагаемой доходности, возможных рисков, оценок экспертов. Инвестиции в бумаги можно делать по разным стратегиям:

• для полного устранения рисков можно приобрести высоколиквидные и надежные финансовые инструменты, что гарантирует стабильный и небольшой доход;
• можно вложить средства в высокорискованные инструменты, что позволит получить значительный доход, но может и привести к потере денег;
• оптимальным вариантом будет формирование сбалансированного портфеля, когда деньги будут распределены между надежными и рискованными инструментами.

Самостоятельно сформировать оптимальный портфель ценных бумаг крайне сложно. Несмотря на обилие общедоступной информации, объективно оценить перспективы фондового рынка и активов отдельных компаний могут только эксперты.

Формированию портфеля ценных бумаг и диверсификации рисков в управляющей компании «Альфа-Капитал» уделяется особое внимание. Мы заинтересованы не только в привлечении инвесторов, но и в увеличении доходности, в долгосрочном сотрудничестве. Поэтому выбор вариантов инвестирования осуществляется только после тщательного анализа целей и задач инвестора, изучения перспектив рынка.

Как инвестировать в ценные бумаги

Чем больше сумма инвестиций, тем больший доход вы сможете получить. Для начинающих инвесторов оптимальным вариантом может стать приобретение первоначального пакета ценных бумаг на небольшую сумму. Это позволит оценить надежность вашей управляющей компании и профессионализм ее специалистов, принять решение о наращивании объема инвестиций.

Компания «Альфа-Капитал» предлагает максимально выгодные условия, которые подходят как для тех, кто только начинает инвестировать в ценные бумаги, так и для опытных участников рынка. Как осуществляется сотрудничество:

• на стадии консультаций определяются цели инвестирования, желаемый доход, сумма и сроки вложения средств;
• заключается договор доверительного управления, в котором определяются взаимные права и обязанности инвестора и управляющей компании;
• клиенту предоставляется доступ к онлайн-инструментам, позволяющим контролировать и принимать участие в управлении активами;
• формируется портфель ценных бумаг в соответствии с договором.

Дальнейшее управление происходит в соответствии с условиями договора, полномочиями управляющего. Для этого определяются инвестиционные цели, максимально допустимые показатели убытков и иные условия сотрудничества. Для инвестирования открывается отдельный банковский счет, через который будут проходить все операции.

Управляющий представляет ваши интересы на профессиональном фондовом рынке, покупает и продает ценные бумаги, осуществляет иные полномочия. Вся информация о деятельности нашей компании открыта и представлена на сайте. Вы можете сами убедиться в надежности инвестирования через «Альфа-Капитал», ведь мы входим в число лидеров на рынке управления активами в России. Подробнее об условиях сотрудничества мы расскажем по телефону или в онлайн-чате на сайте.

Инвестиции — что это и с чего начать инвестировать

С каждым годом инвестирование набирает всё большую популярность. Узнаем в статье, что такое инвестиции, какие виды существуют и как начать инвестировать, если вы новичок на фондовом рынке и обладаете небольшим стартовым капиталом.

Что такое инвестиции и как они работают — простыми словами, на примере

Если говорить простыми словами, инвестиции в экономике — это вложение денежных средств с целью получения дохода или сохранения капитала.

Заниматься инвестированием могут как юридические лица (компании), так и физические. Если человек инвестирует собственные деньги, то его называют частным инвестором. Цель подобных инвестиций направлена именно на получение дополнительного дохода.

Примером частных инвестиций для начинающих физических лиц может служить покупка ценных бумаг, недвижимого имущества, открытие банковского вклада или инвестирование в стартапы.

Виды инвестиций

Рассмотрим подробнее, какие основные виды инвестиций существуют на рынке.

По объекту вложений

По объекту инвестирования выделяют:

• Реальные инвестиции. Представляют собой покупку реального капитала: земли, недвижимости, производственных мощностей.
• Венчурные инвестиции. Это инвестиции в компании, находящиеся на ранних стадиях своего развития. Такие компании ещё называются стартапами.
• Спекулятивные инвестиции. К ним можно отнести покупку иностранной валюты, краткосрочных ценных бумаг (до одного года), производных финансовых инструментов (фьючерсов, опционов).
• Портфельные (финансовые) инвестиции. Это краткосрочное или долгосрочное вложение капитала в ценные бумаги предприятий, драгоценные металлы, валюту.
• Интеллектуальные инвестиции. Представляют собой инвестиции в самообразование, новые технологии и патенты.

Каждый из вышеперечисленных объектов инвестиций имеет свои особенности и требует разного подхода.

По срокам

В зависимости от срока, инвестиции бывают:

• Краткосрочными. До 1 года. Наиболее подходящие объекты инвестиций: банковский вклад, иностранная валюта, ценные бумаги (акции, фьючерс, опцион).
• Среднесрочными. От 1 до 5 лет. К ним относят акции, облигации и банковские депозиты.
• Долгосрочными. Более 5 лет. Чаще всего на такой большой срок капитал инвестируют в недвижимость, производство и ценные бумаги ради получения дивидендов.

На практике начинающие инвесторы склонны выбирать первый вариант вложения, так как желают быстро вернуть инвестированные средства и получить прибыль.

По степени риска

В первую очередь инвестиции направлены на получение прибыли. При этом различные способы инвестирования обеспечивают разные гарантии получения дохода. Но во всех случаях всегда существует риск того, что вместо прибыли инвестор получит убыток.

По степени риска инвестиции классифицируются на:

• Консервативные. Уровень риска низкий.
• Умеренные. Средний уровень риска.
• Агрессивные. Инвестиции с высоким риском.

Существует экономическое правило, которое необходимо принять каждому начинающему инвестору: чем выше потенциальная доходность, тем больше риск инвестиций.

По форме собственности

По форме собственности инвестиции могут быть:

• Частными. Инвестируемый капитал принадлежит физическим или юридическим лицам без участия правительства.
• Государственными. Инвестированием занимаются государственные органы и компании.
• Смешанными. Подразумевается объединение капиталов юридических и физических лиц, государственных отечественных и зарубежных компаний, инвестиционных фондов.
• Иностранными. Другими словами, это вложение иностранного капитала в отечественную экономику.

Как правило, разнообразие инвестиций по форме собственности возможно только в странах со смешанной или рыночной экономикой.

Куда лучше вложить деньги начинающему инвестору

Вопрос приумножения капитала важен для новичков. Вариантов, куда инвестировать деньги начинающему инвестору, множество. Рассмотрим основные из них.

Акции

Акция — ценная бумага, дающая её владельцу право на получение доли прибыли компании в виде дивидендов, участие в управлении акционерным обществом и получение его имущества в случае банкротства предприятия.

Инвестор может заработать двумя способами: получить дивиденды или просто продать бумагу по цене выше её покупки. Если компания растёт и показывает положительную финансовую отчётность, её акции дорожают, и наоборот. Однако на стоимость бумаги может влиять и множество других факторов: экономическая и политическая обстановка, курсы валют, новости от конкурентов и т. д.

Наиболее подходящими ценными бумаги для начинающих инвесторов являются «голубые фишки».

Голубые фишки — акции крупных и надёжных компаний в своей отрасли со стабильными финансовыми результатами и регулярными дивидендами. Например, акции Газпрома, Лукойла, Яндекса, Роснефти.

Облигации

Облигация — долговая ценная бумага, при покупке которой инвестор получает регулярный купонный доход от эмитента и номинальную стоимость самой облигации в конце срока её обращения.

При покупке облигации инвестор всегда знает её доходность и срок обращения. Если же сравнивать долговую бумагу с банковским вкладом, то облигация чаще всего имеет более высокую доходность.

Фонды

Покупка активов через специализированные инвестиционные фонды считается более безопасным вариантом вложения средств для начинающего инвестора, чем прямое приобретение ценных бумаг.

Инвестируя в инвестиционные фонды, можно купить паи ПИФа или акции ETF-фонда.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это объединение капитала инвесторов с целью получения дохода под доверительным руководством управляющей компании.

Пай — доля в ПИФ, дающая право на получение части прибыли фонда соразмерно количеству паёв во владении.

Биржевой инвестиционный фонд (ETF) — фонд, зарегистрированный вне пределов России и инвестирующий в иностранные ценные бумаги. Стать акционером ETF-фонда можно, если акции обращаются на российском фондовом рынке.

Преимущества инвестирования в фонды:

• Низкий порог входа. От 1000 рублей.
• Диверсификация инвестиционных рисков.
• Профессиональное управление капиталом.
• Высокая ликвидность бумаги.

Заработать на вложениях в фонды можно, если продать пай или акцию дороже цены её покупки.

Валюта

Инвестирование в иностранную валюту предполагает покупку валюты одной страны при одновременной продаже другой.

Купить доллар США, евро, китайский юань или другую валюту — это сравнительно надёжный, ликвидный и доступный для многих способ вложения денежных средств. Официально приобрести валюту можно в банке или на фондовом рынке. Наиболее выгодно купить её по биржевому курсу. Поэтому пользуйтесь услугами брокера, так как в отделениях банка валюта всегда продаётся с определённой наценкой.

Какие бывают стратегии в инвестировании и что выбрать новичку

Инвестиционная стратегия представляет собой план распределения капитала инвестора между различными биржевыми инструментами с целью получения прибыли.

Выбор стратегии инвестирования имеет определяющее значение. От неё зависит риск и доходность инвестиционного портфеля. Среди наиболее популярных стратегий выделяют:

• Консервативную. Отличается низкой доходностью, так как деньги вкладываются в такие надёжные инструменты, как ОФЗ, драгоценные металлы, ПИФы акций голубых фишек, облигации с низким уровнем риска. Средняя доходность консервативной стратегии колеблется от 5 до 12% годовых.
• Умеренную. Умеренная стратегия инвестирования предполагает получение доходности до 25% в год. При такой стратегии инвесторы по-прежнему вкладывают капитал в надёжные активы, но уже со средним уровнем риска. Например, в высокодоходные ETF-фонды или в акции крупнейших предприятий, но при этом не входящих в список голубых фишек.
• Агрессивную. Отличается самым высоким уровнем доходности по сравнению с остальными двумя стратегиями. При использовании агрессивного подхода к инвестированию нередко доходность может превышать 50% годовых. Как правило, добиться подобной доходности помогают инвестиции в стартапы, в недооценённые ценные бумаги мелких предприятий или покупка сложных производных инструментов (фьючерсы, опционы).

Так как начинающий инвестор не имеет опыта при работе с ценными бумагами, наиболее подходящая для него стратегия — это консервативный вариант инвестирования.

Ни одна стратегия не гарантирует получения желаемого дохода. Не забывайте о том, что стоимость ценных бумаг может не только расти, но и снижаться.

Как начать инвестировать с нуля — пошаговые инструкции

Чтобы разобраться, как инвестировать деньги, инвестор должен обладать специализированными знаниями. Однако пошаговый план позволит всем желающим начать инвестировать и попробовать зарабатывать на фондовом рынке.

1. Поставить цель

Цель инвестирования — конечный результат, который ожидает получить инвестор от вложений свободных средств. От постановки цели зависит срок инвестирования, стратегия, сумма капитала и то, какие инвестиционные инструменты стоит использовать для достижения цели.

Сама же цель может быть любой: накопить на образование ребёнку через 5 лет, уберечь капитал от инфляции, сформировать пассивный доход, купить недвижимость и т. д.

2. Пройти обучение

Существует несколько способов, как научиться инвестировать разумно:

• Получить высшее экономическое образование.
• Пройти платные/бесплатные курсы по финансовой грамотности.
• Прочитать книги по инвестициям.

Важно! Наличие исключительно теоретических знаний не позволит вам достичь успеха на инвестиционном поприще и стать разумным инвестором. Только в совокупности с практическим опытом инвестор сможет понять, каким образом и в какие инструменты инвестировать, объективно соотнося между собой уровень доходности и риск.

3. Определить сумму

В зависимости от объекта вложений капитала, сумма первоначальных инвестиций будет отличаться. Например, покупка недвижимости обойдётся инвестору в несколько миллионов рублей, а купить ценные бумаги на бирже можно и на 1000 рублей.

При этом отдавайте себе отчёт в том, что при вложении маленькой суммы в ценные бумаги вы не ощутите существенный доход от инвестиций. Оптимальным вариантом считается вложение в биржевые инструменты при капитале от 100 тысяч рублей.

4. Выбрать инструмент и стратегию

Опираясь на цель, желаемую доходность и срок инвестирования, необходимо выбрать инструмент и стратегию вложения средств.

Среди стратегий инвестирования ранее нами было рассмотрено три типа: консервативная, умеренная, прогрессивная. От выбора стратегии зависит и набор инструментов в нашем инвестиционном портфеле.

• Консервативный подход — ОФЗ, акции и корпоративные облигации голубых фишек, драгметаллы.
• Умеренный подход. Помимо активов при консервативной стратегии, включаем в инвестиционный портфель ценные бумаги малых и средних предприятий со средним уровнем риска и доходные фонды ETF.
• Агрессивный подход — высокодоходные облигации с низким кредитным рейтингом, акции недооценённых и быстроразвивающихся компаний, производные ценные бумаги (фьючерсы и опционы).

Инвестиционный портфель — набор материальных активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определённым целям и стратегии инвестора.

Как правильно инвестировать и каких ошибок избегать

По законодательству частное лицо не имеет прямого доступа к биржевым площадкам. Чтобы начать торговать на фондовом рынке, необходимо сперва открыть счёт в брокерской компании и пополнить его.

К лучшим брокерам России в 2022 году относят ФИНАМ, Открытие Брокер, БКС Брокер, Фридом Финанс, Тинькофф Инвестиции.

После открытия и пополнения счёта необходимо сформировать инвестиционную стратегию и покупать только определённые ценные бумаги на рынке. Чтобы процесс инвестирования вас не разочаровал, ознакомьтесь со списком наиболее распространённых ошибок среди начинающих инвесторов:

• Отсутствие диверсификации. Диверсификация — распределение средств в портфеле между разными группами активов с целью снижения рисков. Если капитал не будет распределён по различным типам активов, обращающихся в разных странах и в различных отраслях, есть риск полной потери средств.
• Покупка исключительно высокодоходных ценных бумаг. Доходность и риск имеют прямую зависимость между собой. Чем выше прибыль, тем больше потенциальных рисков несут в себе такие инвестиции. Компания, предлагающая облигации под 8% годовых с высоким кредитным рейтингом, более надёжная, чем та, что продает долговые бумаги под 15% с низким рейтингом. Причина в том, что второй компании деньги нужны сильнее. Соответственно, она повышает доходность ради привлечения большего количества инвесторов.
• Желание быстро заработать. Помимо роста, стоимость ценных бумаг может сильно снижаться и оставаться на низком уровне пару лет. Заработать десятки процентов годовых потенциально возможно, однако риск потери капитала при этом также крайне высок.
• Импульсивное поведение. Начинающий инвестор хочет извлекать прибыль из каждого роста стоимости ценной бумаги. Более того, в случае снижения цены он может даже продать все свои активы. Покупать и продавать ценные бумаги стоит, придерживаясь ранее сформированной стратегии. Если не следовать ей, возрастает вероятность полной потери капитала, так как хаотичные действия на рынке почти всегда приводят к колоссальным финансовым убыткам.

Если вы не можете по различным причинам самостоятельно заниматься инвестициями, тогда обратитесь за помощью к профессиональным управляющим. Как правило, многие брокеры предоставляют инвесторам не только доступ к биржевым площадкам, но и сами услуги по управлению капиталом.

Плюсы и минусы инвестиций

В экономике нет однозначных ответов на вопросы, как грамотно инвестировать и куда выгоднее всего вкладывать деньги. Рассмотрим преимущества и недостатки наиболее популярных методов инвестирования.

Финансовый инструмент

Плюсы инвестиций

Минусы инвестиций

• Низкий уровень риска
• Низкий порог вхождения
• Отсутствие затрат по управлению счётом

• Низкая доходность
• Слабая ликвидность (при досрочном расторжении договора почти полная потеря процентов)

• Высокий уровень доходности
• Низкий риск потери капитала

• Низкая ликвидность
• Высокий порог входа в рынок
• Большие затраты на управление имуществом

• Высокая ликвидность
• Низкий порог входа
• Небольшие издержки при торговле

• Высокий уровень риска
• Необходимо иметь определённые знания

• Высокая ликвидность
• Низкий порог входа
• Максимальная диверсификация

• Необходимо понимать специфику работы с ценными бумагами
• Высокий риск потери капитала

• Профессиональное управление капиталом
• Нет необходимости самостоятельно разбираться в инвестировании

Доходность ниже, чем покупка подобных активов напрямую

Как можно заметить, от выбора инвестиционного инструмента зависят такие основные показатели, как ликвидность, порог входа, уровень риска, доходность и издержки по управлению капиталом. Поэтому выбор объекта инвестирования должен определяться целями и стратегией вложения средств.

Чтобы научиться грамотно инвестировать, можно пройти специализированные курсы от ведущих брокеров России или прочитать книги по инвестированию.

Начинающим инвесторам больше всего подойдут книги Роберта Кийосаки «Богатый папа, бедный папа» и Бенджамина Грэхема «Разумный инвестор».

Можно, но с определёнными ограничениями. По российскому законодательству ребёнок до 18 лет может совершать экономические инвестиции только с письменного согласия законного представителя.

Доход от инвестирования состоит из множества факторов. При этом нет гарантий, что вы будете в плюсе. Годовая прибыль может составить как +10%, так и −20%.

Виды инвестиций на бирже

Какие виды инвестиций на бирже существуют в нашей стране, а также используются в мировой практике? Попробуем разобраться в этом вопросе просто, так, чтобы было понятно каждому. Ведь финансовый рынок — не такое уж и сложное явление, а самое главное — он устроен вполне логично и объяснимо.

Биржа — это специально созданное место, где заемщики, государство или предприятия, нуждающиеся в деньгах, и инвесторы, обладатели свободных активов, встречаются друг с другом и заключают сделки.

Для того, чтобы было просто вкладывать деньги и наоборот, когда понадобится, забирать их обратно, договоры инвестирования унифицированы, превращены в стандартные ценные бумаги. Это дает возможность передавать право требования по ним следующему инвестору, не изымая реальные активы из оборота заемщиков.

Виды инвестиций на бирже

В какой форме можно одолжить деньги той или иной стороне? Представим себе все варианты, тем более, что в реальной жизни финансовые инструменты как раз и заполняют все до единой возможные ниши.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Долговые инвестиции — облигации

Во-первых, деньги можно дать в долг. Такая ситуация представлена рынком облигаций — долговых ценных бумаг. При этом доход инвестора может состоять из фиксированных купонных платежей, чаще всего один или два раза в год, или в виде разницы между ценой покупки и погашения — дисконтные облигации.

Заемщиками по этому виду ценных бумаг могут быть компании или государство.

Долевые инвестиции на бирже — акции

Помимо предоставления займа инвестор имеет возможность войти в долю с другими владельцами предприятия. К сожалению или к счастью, но этот вид ценных бумаг государствами не выпускается, так как в идеале оно не продается. А вот компании, привлекающие инвесторов в долю, предлагают купить свои акции. Этот вид инвестиций на бирже считается основным и наиболее частым, по крайней мере, в наиболее развитых странах.

Существуют обыкновенные акции, дающие право не только на долю в доходе, но и право голоса на общих собраниях акционеров, и привилегированные, подтверждающие только участие в доходах.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Инвестиции в производные ценные бумаги

Отдельным инструментом на бирже в наше время стали так называемые производные ценные бумаги — инструменты, в основе которых лежат обязательства поставок других ценных бумаг или товаров. Они рассчитаны скорее на профессионалов, чем на рядовых инвесторов. И чаще всего, их покупка и продажа более жестко регулируется законодательством.

К видам инвестиций на бирже не относятся

Отдельно стоит отметить, что валютные сделки к инвестициям на бирже не относятся. Действительно, деньги — они и есть деньги, не важно, в какой валюте они номинированы. При этом принято считать, что изменение курсов прежде всего связано с процентными ставками. Исключение из этого правила — производные ценные бумаги, фьючерсы и опционы на валюты, которые считаются полноценными финансовыми инструментами для инвестиций, но рассчитаны на профессионалов, так как сопряжены с серьезными рисками.

Товарные инвестиции на бирже

И, наконец, последнее. К инвестициям на бирже относится покупка и продажа реальных активов, товаров, если они приобретаются не для их непосредственного использования, а исключительно с целью получения выгоды от самого процесса торговли. Основные биржевые товары — драгоценные и цветные металлы, нефть, и так далее.

Источник https://prodengi.alfacapital.ru/investicii-v-cennye-bumagi/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/investicii-chto-ehto-i-s-chego-nachat-investirovat/

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/vidy-investicij-na-birze