Торговля на фондовом рынке: виды, стратегии и обучение прибыльному трейдингу

Как устроена биржа ценных бумаг

Многие считают, что торговля валютой и ценными бумагами на бирже доступна не всем. На самом деле это не так, принять участие в торгах может любой желающий. Сделки на покупку или продажу осуществляются через брокеров.

Брокер — это компания, выступающая посредником между биржей и клиентами при проведении операций с ценными бумагами. Между биржей и брокером заключён договор, согласно которому клиентам брокера предоставляется возможность совершать сделки по купле-продаже ценных бумаг на бирже. В роли брокера также может выступать банк, имеющий лицензию на обслуживание клиентов при заключении биржевых сделок.

Что необходимо сделать, чтобы приступить к торговле на бирже?

Заключить договор с брокером. Данная процедура схожа с открытием счёта в банке и занимает 15–20 минут.

Рассмотрим детально техническую сторону совершения сделок на бирже. Подать заявку на проведение сделки можно несколькими способами.

Посетить офис брокера, где оформляется заявка на бумаге.

Первые два способа считаются устаревшими и менее востребованы. Клиенты предпочитают проводить биржевые операции через интернет. Работа в таких программах проста и понятна даже начинающему трейдеру. Однако для более продуктивного использования их функционала рекомендуется пройти инструктаж у брокера.

Принцип совершения сделок на покупку через программное приложение

1. Выбрать из общего списка нужную ценную бумагу и кликнуть по ней. В появившемся окне, так называемом биржевом стакане, отображаются уже выставленные заявки на покупку и продажу.

Часть счёта, на которой учитываются купленные ценные бумаги, называется депо.

Депозитарий — это отдел брокерской компании, в котором учитываются ценные бумаги; депозитарный учёт — это учёт ценных бумаг.

Продажа ранее приобретённых акций осуществляется по такому же принципу.

После сделки ценные бумаги списываются с депо, а деньги от их продажи зачисляются на счёт. Покупка и продажа облигаций проводится аналогично.

В сумму сделки с облигациями включается НКД — накопленный купонный доход.

За совершение торговых операций с клиента взимается комиссия в пользу брокера и биржи. Иначе говоря, сумма покупки увеличивается, а вырученная сумма от продажи уменьшается. Происходит это автоматически. Размер комиссий небольшой и, как правило, составляет десятые доли процента от суммы сделки. Таким образом, брокерские компании заинтересованы в увеличении числа и объёмов сделок, поскольку они имеют с этого прибыль.

В программах, посредством которых ведётся торговля на бирже, изменение цены отслеживается в режиме реального времени. Ежедневно биржа предоставляет результаты торгов:

• цены открытия;
• цены закрытия;
• минимальную цену;
• максимальную цену;
• средневзвешенную цену;
• оборот и др.

Отчёты по проведённым сделкам можно посмотреть на сайте в личном кабинете. К тому же эта информация может высылаться на электронную почту. При необходимости есть возможность получить отчёт на бумаге. Для этого нужно сделать соответствующий запрос.

Чтобы возвратить деньги со счёта брокера, необходимо подать поручение. Это также можно сделать через интернет. Являясь налоговым агентом, при выводе средств брокерская компания удерживает НДФЛ — налог на доходы физических лиц. По окончании календарного года брокер выдаёт клиентам справку формы 2-НДФЛ для предоставления в налоговую службу.

Брокерские компании постоянно ведут работы по совершенствованию торгового процесса на бирже. Уже сейчас доступно дистанционное заключение договора между компанией и клиентом, использование электронно-цифровой подписи, многофункциональных торговых приложений, открытие сделок со смартфона и пр.

Если выбрать в качестве брокера привычный банк, то появится возможность уменьшить комиссию за перевод, а также ускорить осуществление платежей.

Можно подвести итоги, как работает биржа ценных бумаг.

Торговля на бирже доступна каждому. Сумма первоначального капитала — от нескольких десятков тысяч рублей.

Несмотря на простоту и доступность биржевых операций, важно помнить, что прибыльная торговля возможна только при правильном выборе ценных бумаг для покупки. Практические советы по выбору акций для инвестирования можно найти в «Открытом журнале».

Операции купли-продажи на фондовом рынке

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Перед тем как попробовать себя на финансовом рынке, рекомендуется изучить основы торговли на бирже, узнать о ее инструментах и типичных ошибках.

Курсы трейдеров могут проходить как в очной, так и в дистанционной форме.

Узнайте расписание ближайших теоретических и практических занятий по трейдингу.

Образовательные курсы трейдинга могут потребоваться не только новичкам, но и настоящим профессионалам фондового рынка.

Длительность курсов может зависеть от программы и выбранной формы обучения.

При выборе курсов трейдеров обратите внимание на квалификацию и опыт преподавателей, а также наличие лицензий.

• 1 http://fingeniy.com/doveritelnoe-upravlenie-dengami-i-aktivami-plyusy-i-minusy/

Белоногова Нарцисса Николаевна Ответственный редактор

Если вы собираетесь обучаться трейдингу, то выбирайте те организации, которые имеют лицензию на обучение. Какими бы привлекательными по описанию ни были «частные уроки от успешных трейдеров» или онлайн-курсы от компании, не имеющей разрешения, — реальные знания и кейсы вы вряд ли найдете.

Курсы финансовой грамотности: каким бывает обучение и в чем его польза?

Торговля ценными бумагами: механизмы и обучение

Торговля на Форексе: что нужно знать новичкам?

© 2021 АО «Аргументы и Факты» Генеральный директор Руслан Новиков. Главный редактор еженедельника «Аргументы и Факты» Игорь Черняк. Директор по развитию цифрового направления и новым медиа АиФ.ru Денис Халаимов. Шеф-редактор сайта АиФ.ru Владимир Шушкин.

СМИ «aif.ru» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (РОСКОМНАДЗОР), регистрационный номер Эл № ФС 77-78200 от 06 апреля 2020 г. Учредитель: АО «Аргументы и факты». Интернет-сайт «aif.ru» функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям.

Шеф-редактор сайта: Шушкин В.С. e-mail: karaul@aif.ru, тел. 8 495 783 83 57. 16+

Все права защищены. Копирование и использование полных материалов запрещено, частичное цитирование возможно только при условии гиперссылки на сайт aif.ru.

Операции купли-продажи на фондовом рынке

Разобраться, куда нести деньги, в нынешней ситуации бывает непросто. Ставки по вкладам снижаются каждый год. Валюта то растёт, то падает. Хранить наличность дома тоже вроде бы неперспективно. Всё больше людей выбирают ценные бумаги – акции и облигации – как инструмент для инвестиций.

Рассказываем, как происходит торговля на бирже и почему можно начать торговать, имея только тысячу рублей и мобильный телефон.

Компании выпускают ценные бумаги (в новостях говорят «вышли на IPO»), чтобы привлечь инвесторов. Инвесторы покупают акции – и тем самым вкладываются в компании. Как на рынке: продавцы предлагают товар, покупатели этот товар покупают. Потом инвесторы перепродают между собой то, что накупили. Торговля эта происходит на рынке ценных бумаг – бирже.Чем выше спрос наакции компании, тем выше цена. Например, стоимость одной акции Tesla сейчас – около 350 рублей, а ценные бумаги Аэрофлота продаются примерно по 1 рублю за штуку.

Биржи бывают товарные, фондовые, валютные, фьючерсные, опционные. Самые популярные – валютная и фондовая. В России акциями торгуют на Московской фондовой бирже и Фондовой бирже Санкт-Петербурга. На Московской торгуют бумагами российских компаний, на Петербургской – иностранных.

Физическое лицо не может напрямую участвовать в торгах. Для этого существуют брокерские компании. Через них вы открываете брокерский счёт (он регистрируется на ваше имя) и покупаете ценные бумаги. Добросовестная брокерская компания должна иметь лицензию Центробанка – обычно её размещают на сайте компании. Список лицензированных брокерских компаний есть на сайте Московской биржи.

Брокерская компания берёт комиссии за сделки на бирже. Обычно это от 0,003% до 1% от суммы сделки.

Хорошая новость – ходить никуда не надо. Открыть счёт можно онлайн. Все сделки происходят так же онлайн через специальные программы и приложения (например, «Мой брокер»).

На фондовом рынке действует режим Т+2. Это значит, что купленные вами акции зачисляются вам на счёт через 2 рабочих дня после покупки. Так же, как и деньги за продажу акций.

Покупая ценные бумаги, вы становитесь акционером – совладельцем компании. Чем больше пакет акций, тем больше шансов принять участие в управлении компанией.

Громкую партию в жизни компании мелкий инвестор играть не в силах. Управляют ею крупные игроки – путём голосования на собраниях акционеров.

Общее количество ценных бумаг какой-нибудь солидной корпорации может быть практически запредельным.Объём выпуска акций Аэрофлота –больше 1 миллиона штук.

Обычные акционеры зарабатывают на дивидендах (от акций) или купонном доходе (от облигаций). Компания начисляет инвестору деньги, как владельцу ценных бумаг. Кроме того, можно заработать на изменении стоимости ценных бумаг, то есть купил-продал.

Цена акции зависит от спроса на компанию, который формируется множеством факторов.

• экономическая ситуация в стране;

• перспективы бизнеса, в который вы вложились;

• поведение внутренних и внешних конкурентов.

Начинать можно хоть с тысячи рублей, но эксперты советуют вкладывать от 30 тысяч. Хорошей доходностью считается 25-30%. Исходя из этого вы можете подсчитать оптимальную для вас сумму вложений.

Очевидный путь – вкладываться в голубые фишки, то есть акции с наибольшим спросом. Но учтите, что потенциал их роста ограничен сильнее, чем для менее популярных компаний.

У брокерских компаний есть свои эксперты, которые регулярно изучают рынок и ищут новые возможности заработать. Они публикуют свои инвестиционные идеи в открытом доступе.

Однако, не стоит доверять судьбу своих средств одному эксперту или компании. Краеугольный камень успешных инвестиций – диверсификация. Говоря простым языком – распределение денег по разным ценным бумагам и активам. Кроме того, потренировать свои силы и проверить знания можно на демо-счёте. Торговля на демо-счёте протекает так же, как и на обычном. Разница только в том, что вы не тратите личные деньги, а тренируетесь на «фантиках».

«Все факторы заранее учесть нельзя, ведь мы еще не научились предсказывать будущее. Но начинающим инвесторам можно дать такие рекомендации:

Во-первых, диверсификация – то есть покупка не одного условного «фейсбука», или «теслы», а сразу нескольких акций. Это снизит общий риск.

Во-вторых, оценка перспективности компании. Оцените факторы, которые говорят в пользу роста или падения. Но опять же, учесть все риски заранее невозможно.

В-третьих, добавление в портфель облигаций. Они будут приносить стабильный доход и это смягчит возможные падения»

Защиту финансовых операций можно поделить на 4 уровня:

• Уровень Центробанка: все операции на Московской бирже регулируются регламентами, которые утверждаются Центральным Банком России.

• Уровень Национального клирингового центра: гарантия, чтобы деньги гарантированно поступили от покупателя к продавцу.

• Уровень брокерской компании: компания допускает к сведениям о клиентах только тех сотрудников, которые непосредственно работают с вашим счётом.

• Уровень программного обеспечения: операции внутри приложений от брокеров защищены специальными алгоритмами шифрования и проходят только по защищенным каналам.

• Биржа работает по принципу саморегулирующегося рынка: цена на акции компании зависит от спроса.
• На Московской бирже продаются акции российских компаний и валюта, на Санкт-Петербургской – акции иностранных компаний.
• Чтобы начать торговать на бирже, нужно открыть счёт в лицензированной брокерской компании.
• Все сделки на бирже происходят онлайн.
• Инвесторы зарабатывают на фиксированном доходе от облигаций и на покупке-продаже ценных бумаг.
• Лучше не вкладываться в одну компанию, а распределить вложения по разным ценным бумагам.
• Попробовать свои силы, не тратя при этом деньги, можно на специальном демо-счете.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Источник https://journal.open-broker.ru/economy/kak-ustroena-birzha-cennyh-bumag/

Источник https://aif.ru/boostbook/torgovlja-na-fondovom-rynke.html

Источник https://bcs.ru/blog/cennye-bumagi-kratkij-gid-po-torgovle-na-birzhe