Льготный лизинг оборудования

Лизинг в банке для малого бизнеса

Как сократить расходы на HR с помощью платформы для работы с внештатным персоналом. Подробнее по ссылке

Лизинг или кредит?

Допустим, предприятию нужно закупить для производства лазерный станок для резки металла, принтер и плоттер. Что выбрать: купить оборудование в кредит или взять его в финансовую аренду (лизинг)? Такие инструменты, как лизинг и кредит, схожи и удобны для малого и среднего бизнеса, поскольку в обоих случаях мы говорим об отсроченных регулярных выплатах. Однако есть и ряд существенных отличий.

При кредитовании клиент получает деньги, а при лизинге — имущество, которое и выступает в качестве залога. По этой причине вероятность одобрения заявки на финансовую аренду существенно выше, чем на кредит, ведь оборудование остается собственностью лизинговой компании, что снижает ее риски.

Стоимость имущества, взятого в лизинг, выплачивается частями, и только после погашения всех платежей оборудование может перейти в собственность лизингополучателя — после этого компания может распоряжаться им, как хочет. При этом если бизнес приобретает имущество в кредит, то имеет право распоряжаться им сразу, а не спустя какое-то время.

Оборудование, взятое в лизинг, начинает сразу же приносить прибыль и окупаться: лизинговые платежи относятся на себестоимость продукции, поэтому уменьшается налогооблагаемая база по налогу на прибыль организации. Кроме того, клиент может вернуть сумму НДС, поскольку НДС также платит лизинговая компания. А это 20% от стоимости оборудования. Кредит не дает подобных налоговых выгод.

Можно получить оборудование в лизинг в сжатые сроки во всех крупных городах России и оформить сделку дистанционно, как и в случае с кредитованием. Это повышает технологичность сервиса и способствует развитию бизнеса в регионах.

Условия лизинговых сделок (срок договора, сумма финансирования, ежемесячные выплаты и т.д.) зависят от многих факторов — например, насколько бизнес финансово устойчив, какие у него помесячные обороты, какой правовой статус, сколько стоит оборудование, которое нужно профинансировать. Так, например, у предприятия не должен быть отрицательный баланс на протяжении года.

На российском рынке сейчас не так много компаний, которые предлагают малому и среднему бизнесу оборудование в лизинг. В пятерку лучших в рейтинге по количеству сделок с оборудованием за первое полугодие 2021 в России, по мнению наших аналитиков, вошли «Сименс Финанс», «Балтийский лизинг», «НЛК», «Аренза-Про» и «Интерлизинг».

Кому выгодно брать оборудование в лизинг?

Финансовая аренда (лизинг) более выгодна для бизнеса, чем покупка, когда речь идет о стартапе. Во-первых, в случае неудачи материальные издержки будут не столь болезненны: взятое в лизинг оборудование можно вернуть, тогда как, купленное придется продавать с потерями в цене. То есть предприниматель может досрочно расторгнуть с лизинговой компанией договор, но важно помнить, что оборудование не должно быть утеряно или испорчено.

Во-вторых, если старт бизнеса не оправдает ожиданий и возникнет необходимость поменять направление, фаундер сможет обменять у лизинговой компании оборудование на другое в соответствии с новым бизнес-планом. Это избавляет от необходимости перепродажи и новых покупок. Такую возможность предоставляют не все лизинговые компании и только в случае, если за время договора бизнес выплачивал ежемесячную сумму за имущество и не повредил его.

Пандемия повлияла на рынок, и многие компании перевели штат на удаленную работу. В сложившихся условиях бизнесу необходимо быть гибким, поэтому выгоднее брать оборудование в финансовую аренду на один-два года.

По моему опыту, это самый оптимальный срок, в рамках которого фаундер может быть уверен, что оборудование не перестанет быть нужным бизнесу. Если спустя время у предпринимателя остается потребность в нем, то он может продлить контракт с лизинговой компанией и использовать предмет дальше по назначению.

Не стоит исключать и другие ситуации, при которых финансовая аренда с большой вероятностью будет выгоднее покупки:

• ограниченный бюджет на оборудование;
• нет стартового капитала и нет времени или возможности копить;
• необходимо быстрого запустить продажи к горячему сезону;
• не хочется рисковать оборотными средствами;
• оборудование вышло из строя (не подлежит ремонту, или же он обойдется слишком дорого), и его необходимо быстро заменить, чтобы не потерять доходы.

При этом если предприятие уже давно работает в отрасли и ему нужно оборудование на долгосрочный период (например, на 10 лет), то легче всего будет купить его, нежели использовать лизинговый инструмент. В основном из-за срока пользования лизинговые компании финансируют обычно до трех лет.

Какое оборудование бизнес может взять в лизинг?

По нашим данным, активнее стал пользоваться услугами финансовой аренды ресторанный бизнес. На рынке есть услуга «кофейня под ключ»: лизинговая компания профинансирует все оборудование, необходимое для кофейни, — от стаканчиков и приборов до мебели и кофемашины.

По всей видимости, в будущем доступны будут и другие форматы бизнеса «под ключ», и популярность такого пакета услуг будет расти, поскольку это дает предпринимателю возможность выйти на рынок практически без стартового капитала.

Можно заказать финансирование полиграфической, климатической техники, организовать техобеспечение презентаций и даже комплексные IT-решения в сфере безопасности, хранения и передачи данных и т.д. Или взять в лизинг оборудование для локаций виртуальной реальности, дроны и квадрокоптеры, станки и тренажеры и многое другое. Например, недавно мы профинансировали приобретение дрона-сканера поверхности рудников для компании, которая предоставляет услуги маркшейдерской службе «Норникеля».

Стоит отметить, что цифровизация оказала структурное влияние на сегмент лизинга в России и стимулировала взрывной рост спроса на телекоммуникационное оборудование, включая системы хранения данных и серверное оборудование. Это в первую очередь объясняется переходом на удаленную работу сотрудников многих компаний, а также сквозным развитием онлайна.

Телекоммуникации не единственный подсегмент в устойчиво растущем сегменте оборудования. Бизнес активно берет в лизинг медицинскую технику и фармацевтическое оборудование — в 2020 прирост составил 57%.

Финансовая аренда оборудования становится все более востребованной на российском рынке, поскольку позволяет бизнесу быть мобильным и быстро тестировать гипотезу в рыночных условиях, минимизировав риски. Но предпринимателям нужно с умом подходить ко всем финансовым инструментам, в том числе и к лизингу.

Если стоит задача — расширить сферу деятельности, увеличить объемы производства или обновить техническую базу за счет современного оборудования, то финансовая аренда поможет с этим. Однако, перед тем, как обращаться в соответствующую компанию, необходимо определить, какое именно оборудование нужно бизнесу, на какой срок, какие размеры аванса и ежемесячных выплат будут подъемными. После этого уже можно выходить на рынок и изучать предложения лизингодателей.

Льготный лизинг оборудования

При поддержке:

Кому доступно

Предпринимателям, бизнес которых отвечает следующим условиям:

Что вы можете приобрести

Новое, не введенное в эксплуатацию оборудование

Станки, приборы, устройства, аппараты и технологические линии, размещаемые в помещении или на земельном участке*

Машиностроение, металло- и деревообработка, полиграфия, медицина, пищевая отрасль, химия и фармацевтика, электроника, лабораторные исследования, энергетика и прочее

• Оборудование для оптовой и розничной торговли
• Водные и воздушные суда, авиационная техника

• Подвижной состав ж/д транспорта
• Транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляется паспорт, а также навесное и прицепное оборудование к указанным видам техники

Как оформить лизинг

Авторизуйтесь на платформе, используя вашу учетную запись юридического лица или ИП на Госуслугах. Мы автоматически перенесем ваши данные из Госуслуг в личный кабинет на Платформе

Сформируйте и отправьте заявку, определившись с предметом лизинга и поставщиком. Большинство полей будут заполнены автоматически. Вам останется внести недостающие данные (предмет лизинга, желаемый аванс и срок лизинга, доход за предшествующий год)

Вы получите уведомление о результатах проверки и персональное коммерческое предложение с графиком платежей в личном кабинете

Загрузите необходимые документы в кабинете клиента лизинговой компании – и следите за статусом их рассмотрения на Платформе

Увеличивайте объемы производства или обновите парк оборудования — на льготных условиях

Вам будет полезно

Вопрос — ответ

Представители малого бизнеса, которые относятся к категории «микропредприятие» или «малое предприятие» согласно Единому реестру субъектов МСП. Срок фактической деятельности лизингополучателя или поручителя должен составлять не менее 12 месяцев. Для проверки, относится ли ваш бизнес к субъекту малого предпринимательства, перейдите на сайт rmsp.nalog.ru и введите свой ИНН. Если ИНН не найден или данные некорректны, оставьте заявку на проверку сведений на сайте Реестра.

• транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляется паспорт, а также навесное, прицепное и другое оборудование к указанным видам техники
• подвижной состав железнодорожного транспорта
• водные суда и воздушные суда
• оборудование, предназначенное для оптовой и розничной торговой деятельности

Нет, по программе льготного лизинга финансируется исключительно новое оборудование, не бывшее в употреблении и не вводившееся в эксплуатацию.

Удорожание лизинга – показатель переплаты по договору лизинга.

Формула подсчета удорожания лизинга проста и выглядит так:

А = ((В-С)/С) * 100%, где А – показатель удорожания, В – сумма всех лизинговых платежей по графику (включая аванс) и С – цена предмета лизинга.

Годовое удорожание вычисляется делением показателя удорожания на срок лизинга в годах.

Цена оборудования – 6 млн рублей. Лизинговая компания посчитала график, где сумма всех лизинговых платежей составила 6,9 млн рублей со сроком лизинга 5 лет.

Удорожание составит: (6,9 – 6) / 6 * 100% = 15% на весь срок лизинга.

С учетом того, что сделка рассчитана на 5 лет, мы делим 15% на 5 и получаем годовое удорожание 3%.

Процентная ставка в лизинге – это стоимость использования клиентом лизингового финансирования. Например, при лизинге российского оборудования по нашей программе с процентной ставкой 6% годовых, с авансом 15% на 5 лет годовое удорожание составит 3,18%.

Какова минимальная и максимальная ставка удорожания по программе льготного лизинга? Какой будет переплата по программе льготного лизинга в сравнении с другими лизинговым компаниями на рынке?

Ставка удорожания по программе льготного лизинга составляет от 1,94% до 4,61% в год, что обеспечивает в среднем переплату в 2 – 3 раза меньше по сравнению с условиями рыночных лизинговых компаний.

Какая будет применена процентная ставка на оборудование китайского производства, которое приобретается через российского дилера для последующего лизинга?

Так как оборудование китайского происхождения, будет применена процентная ставка для иностранного оборудования – 8% годовых, вне зависимости от того приобретает лизинговая компания его у производителя или у дилера в России.

Срок рассмотрения заявки службами лизинговой компании составляет в среднем 10 рабочих дней с даты предоставления документов участниками сделки (клиент, продавец и возможные поручители). Срок выхода на сделку и подписание договоров – 15 рабочих дней.
Сократить срок рассмотрения заявки до 1 – 3 дней не представляется возможным в связи с тем, что предоставляемое в лизинг оборудование зачастую является сложной технологической линией или узкоспециализированным станком. Требуется оценка не только клиента, но и самого оборудования с учетом целей проекта.

Поставщиком оборудования по лизинговой сделке может быть изготовитель (производитель) или дилер (дистрибьютор, торговый представитель), право которого на реализацию оборудования подтверждено изготовителем (производителем).

Может ли лизинговая компания оказать содействие в организации дополнительных услуг при покупке оборудования у продавца-нерезидента?

Да, лизинг является комплексной услугой. Помимо покупки самого оборудования, лизинговая компания готова профинансировать дополнительные услуги (доставка, страхование груза, таможенная очистка, разгрузка, пуско-наладка и прочее).

Нет, так как по программе льготного лизинга финансируется только новое, не бывшее в эксплуатации оборудование. Рефинансирование задолженности по договору лизинга может быть произведено путем досрочного выкупа предмета лизинга, например, за счет средств кредита банка-партнера АО «Корпорация «МСП» по более низкой процентной ставке. Посетите страницу сервиса «Получение кредита онлайн».

РГО – это региональная гарантийная организация, которая предоставляет поручительство по кредитам и лизингу. Если такое поручительство позволяет получать кредит без залога имущества, то при лизинге – от клиента не требуется первоначальный взнос (аванс). Первоочередно клиент получает одобрение сделки в лизинговой компании, затем подает заявку на получение поручительства в РГО.

Условия лизинга оборудования

Мы предлагаем услуги лизинга оборудования российского и иностранного производства для модернизации производственных мощностей предприятий различных сфер деятельности.

Оборудование в лизинг — это выгодно

Нет дополнительного залога по стандартным сделкам

Скидки от поставщиков

Уменьшение налога на прибыль за счет ускоренной амортизации

Программы государственной поддержки

Сокращение налоговой базы НДС

Минимизация сопутствующих затрат

Все виды оборудования

• Металлообрабатывающее
• Машиностроительное
• Металлургическое
• Энергетическое
• Нефтегазовое
• Телекоммуникационное
• Горнодобывающее
• Полиграфическое
• Для пищевой промышленности
• Складское
• Торговое
• Медицинское
• Фармацевтическое
• Деревообрабатывающее
• Сельскохозяйственное
• Строительное

Мы предлагаем услуги лизинга оборудования российского и иностранного производства для модернизации производственных мощностей предприятий различных сфер деятельности.

• Рассмотрение заявки и заключения договоров
• Лизинговая компания по поручению клиента приобретает для него имущество
• Приобретенное имущество передается клиенту во временное пользование
• В течение действия договора лизинга клиент оплачивает лизинговые платежи
• По завершении договора лизинга имущество переходит в собственность клиента

Партнерская программа СберЛизинг

Выгодные программы

Финансирование очистного оборудования в лизинг, направленного на сокращение сбросов и выбросов загрязняющих веществ в атмосферу или воду

Финансирование проектов, направленных на модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий

по Постановлению Правительства №1908 от 27.12.2019 (В ред. ПП №1340 от 02.09.2020, ПП №2368 от 30.12.20)

Наши партнёры:

О лизинге оборудования

Мы предлагаем услуги лизинга оборудования российского и иностранного производства для модернизации производственных мощностей предприятий различных сфер деятельности.

Оборудование в лизинг — это выгодно

• Нет дополнительного залога по стандартным сделкам
• Уменьшение налога на прибыль за счет ускоренной амортизации
• Сокращение налоговой базы НДС
• Скидки от поставщиков
• Программы государственной поддержки
• Минимизация сопутствующих затрат

Мы предоставляем в лизинг все виды оборудования:

• — Металлообрабатывающее
• — Машиностроительное
• — Металлургическое
• — Энергетическое
• — Нефтегазовое
• — Телекоммуникационное
• — Горнодобывающее
• — Полиграфическое
• — Для пищевой промышленности
• — Складское
• — Торговое
• — Медицинское
• — Фармацевтическое
• — Деревообрабатывающее
• — Сельскохозяйственное
• — Строительное

Кто принимает участие в сделке лизинга

Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.

Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.

Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.

Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.

Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Срок договора лизинга зависит от выбора предмета лизинга и финансового состояния Клиента. В рамках стандартизированных продуктов исключаются из рассмотрения сделки с финансовыми институтами; лизинговыми компаниями; ломбардами; автошколами; организациями, сдающими транспортные средства в аренду; муниципалитетами, унитарными предприятиями и субъектами Федерации.

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам СберЛизинга.

* Рассмотрение сделки в течение указанного срока возможно только при наличии всех документов, необходимых для оформления сделки.

Источник https://rb.ru/opinion/lizing-oborudovaniya/

Источник https://xn--l1agf.xn--p1ai/services/leasing/promo/

Источник https://www.sberleasing.ru/leasing/oborudovanie-v-lizing/