Лизинг автомобилей и спецтехники в СберЛизинг

Условия лизинга от Сбербанка для юридических лиц и ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели для осуществления своей деятельности нуждаются в поддержке, которая заключается в предоставлении транспортных средств и оборудования. В финансовой компании «Сбербанк Лизинг» от Сберегательного банка России представители крупного, среднего и малого бизнеса могут оформить лизинговый договор на выгодных условиях.

• Финансовая аренда для юридических лиц
• Условия
• Требования к клиентам
• Пакет документов
• Порядок оформления автолизинга
• Финансовая аренда для предпринимателей
• Правила заключения договора с предпринимателями
• Онлайн-калькулятор
• Какие модели можно взять в финансовую аренду
• Отзывы клиентов

Финансовая аренда для юридических лиц

Согласно договору лизинга организация получает специальную технику, грузовые или легковые автомобили для реализации поставленных задач. От кредитования лизинг имеет отличия. По договору финансовой аренды лизингополучателю предоставляют имущество на длительный срок с правом выкупа.

Условия

Финансовая аренда авто в компании «Сбербанк Лизинг» имеет преимущества:

1. Меньшие затраты по сравнению с кредитованием в банке.
2. Предоставление клиентам широких возможностей выбора.
3. Юр. лицу не придётся платить налог при получении автотранспорта в лизинг, поскольку он не числится на балансе организации.

Важно! Выплата денежных средств по лизинговому договору осуществляется после передачи имущества лизингополучателю и введения его в эксплуатацию.

Согласно условиям автолизинга в Сбербанке, юридическое лицо вправе самостоятельно выбрать:

1. Марку и модель.
2. Комплектацию.
3. Технические характеристики транспортного средства.

Лизингодатель берёт на себя задачу по выбору поставщика техники, заявленной заёмщиком.

Сельскохозяйственным производителям в Сбербанке можно получить в лизинг специальную технику в рамках отраслевого решения на условиях:

1. Внесение авансового платежа в размере от 30 до 49%.
2. Дисконт по программе – 15%.
3. Скидка на покупку оборудования Беларусь – 8%.
4. Льготный график внесения платежей.
5. Срок договора – от 13 до 48 месяцев.
6. Максимальная сумма финансирования – 24 млн. рублей.

По программе «Льготный Автолизинг» максимальная скидка составляет 500 тысяч рублей.

Кредитование осуществляется в российских рублях. В обязательном порядке производится страхование машин и специальной техники, выдача ОСАГО-полисов в партнёрских компаниях.

Требования к клиентам

Для заключения договора лизинга в Сбербанке для юридических лиц выдвигается ряд требований:

1. Наличие расчётного счета в Сберегательном банке.
2. Предоставление отчётности о финансовой деятельности.
3. Введение бизнеса не менее полугода.
4. Документальное подтверждение платёжеспособности.
5. Отсутствие невыплаченных налогов и кредитов.
6. Предоставление правоустанавливающей документации.

Организация должна доказать компании «Сбербанк Лизинг» способность выплат в рамках соглашения, так как юрлица часто берут в финансовую аренду дорогостоящую спецтехнику и оборудование.

Пакет документов

Чтобы заключить договор лизинга грузового автотранспорта или специальной техники, потребуется комплект перечисленных ниже бумаг:

1. Устав предприятия (организации).
2. Документация, подтверждающая регистрацию юрлица и постановку на учёт в налоговый орган.
3. Допуск в СРО (если в аренду берётся спецтехника).
4. Выписка из решения об утверждении генерального директора на должность и приказ о назначении.

Важно! Вся документация или её копии заверяются печатью организации и подписываются ответственным лицом.

В отдельных случаях необходимо заверение документов у нотариуса.

Когда лизинговое имущество передадут заёмщику, потребуются данные об НДС. Его начисляют по ставке 18%. Эту сумму вернут лизингополучателю на расчётный счёт.

Порядок оформления автолизинга

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией «Сбербанк Лизинг» действуют пошагово:

1. Производят предварительный расчёт ежемесячного взноса в рамках стоимости лизингового имущества и срока выплаты.
2. Выбирают программу автолизинга и подают заявку. Её можно отправить и на официальном сайте «Сбербанк Лизинг», заполнив форму онлайн или сделав звонок на горячую линию компании.
3. Заключают договор финансовой аренды.
4. Вносят авансовый платеж.
5. Страхуют предоставленное имущество по КАСКО и ОСАГО.

После подписания акта приёма-передачи заёмщик получает лизинговый продукт.

Финансовая аренда для предпринимателей

Пользование услугами лизинга от Сбербанка для ИП имеет массу преимуществ. Сберегательный банк оперативно принимает решение относительно финансирования о приобретения ТС, отвечающим запросам представителя малого бизнеса. Благодаря оптимизации налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Затраты на финансовую аренду авто можно снизить, принимая участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сберегательном банке действует много программ, включая и льготные. Чтобы заключить лизинговую сделку, ИП потребуется минимальный набор документации.

Лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством для получения транспортного средства в финансовую аренду должны отвечать таким критериям:

1. Стаж занятия бизнесом не менее полугода.
2. Активный счёт в Сбербанке.
3. Подтверждённая платёжеспособность.
4. Хорошая кредитная история.
5. Отсутствие долгов по налогам.

Для оформления в Сбербанке лизинга индивидуальные предприниматели должны предъявить полный пакет документов, включая финансовые отчёты.

Для подачи заявки на автолизинг обращаются в офис компанию или совершают действия в онлайн-режиме.

1. Перейти на официальный сайт финансовой компании Сбербанка.
2. На главной странице вверху справка кликнуть на «Оформить заявку».
3. В открывшейся форме вписать название фирмы, Ф. И. О., контактную информацию.
4. Обозначить эмейл.
5. Выбрать из перечня ближайший офис лизинговой компании.
6. Указать вид лизингового продукта для приобретения и нажать на «Отправить».

Через некоторое время с вами свяжется менеджер для уточнения деталей соглашения.

Если лизинговую сделку одобрят, ИП должен подготовить обозначенную ниже документацию:

1. Паспорт (копии всех страниц).
2. ИНН.
3. Выписку из ЕГРИП.
4. Документ о постановке на учёт в налоговой службе.
5. Финансовые документы за последние кварталы.
6. Выписку из банка, где обозначен остаток на счёте.
7. Разрешение на осуществление конкретной деятельности (когда заключается сделка на аренду спецтехники узкого профиля).

При необходимости список документов дополняют.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» можно заранее рассчитать стоимость финансовой аренды. Для калькуляции заполняют форму:

1. Валюта.
2. Стоимость предмета договора.
3. Тип платежа.
4. Сумма выкупа.
5. Срок соглашения.
6. Размер авансового взноса.

Важно! С помощью калькулятора на сайте вы можете рассчитать несколько вариантов для выбора оптимального.

Какие модели можно взять в финансовую аренду

В лизинг от Сбербанка можно получить любой транспорт, необходимый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для выполнения конкретных работ:

1. Легковые авто различных отечественных и зарубежных марок для перевозки пассажиров (до 8 человек) и грузов (до 800 кг).
2. Грузовые автомобили (тягачи, прицепы и полуприцепы, рефрижераторы).
3. Коммерческий транспорт (пикапы, микроавтобусы, фургоны).
4. Спецтехнику (экскаваторы, бульдозеры, катки).
5. Товарные и пассажирские поезда.
6. Сельхозтранспорт (тракторы, комбайны).
7. Самолёты.
8. Водные суда.

Для осуществления деятельности представители крупного, среднего и малого бизнеса получат необходимое количество транспортных единиц согласно условиям договора.

Отзывы клиентов

Среди клиентов Сбербанка о лизинге отзывы положительные. Индивидуальные предприниматели, не имевшие средств на покупку транспорта и получившие отказ в кредите в других банках, отметили выгоду при сотрудничестве с лизинговой компанией Сбербанка. На сайте можно рассчитать стоимость авто, чтобы сориентироваться в затратах.

В Сбербанке посильные платежи по лизинговым продуктам, поставляется качественная спецтехника для юридических лиц и ИП. Заявки одобряются быстро, специалисты помогают выбрать авто и оформить на него страхование. Лишняя документация не запрашивается.

В компании от Сбербанка по лизингу условия выгодные: не требуется дополнительного залога, так как предмет лизингового договора является обеспечением. Вы экономите время, заполняя онлайн-заявку, и получаете транспортное средство, которое необходимо. «Сбербанк Лизинг» даёт возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, специальную технику для решения бизнес-задач.

Лизинг автомобилей и спецтехники в СберЛизинг

5 простых шагов
для получения автомобиля в лизинг

Дополнительные услуги

Экономьте на валютных операциях и получайте индивидуальный курс для покупки и продажи валюты за 3990 ₽ в месяц

Это полезно

Как сэкономить на налогах

• Налоговые преимущества лизинга
• Сравнение лизинга и кредита
• Как рассчитать экономию по налогу на прибыль

Служба заботы о клиентах

Нам важен каждый наш клиент. Если у Вас есть вопросы или предложения, обратитесь в нашу Службу поддержки, и мы оперативно Вам ответим!

СберЛизинг — 28 лет успешного развития

Онлайн-сервисы

• Личный кабинет
• АвтоМолл — более 20 000 авто в наличии
• Штрафы ГИБДД онлайн — мониторинг и оплата
• Мгновенная заявка на лизинг

• Отсутствие риска утраты документов
• Небольшие операционные расходы
• Автоматический контроль
• Бесплатно для наших клиентов при наличии
  квалифицированной электронной подписи

Новости компании

АО «Сбербанк Лизинг» и ОАО «АМКОДОР» — управляющая компания холдинга» заключили соглашение о сотрудничестве

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам «Сбербанк Лизинг».

Как мы организовали первый электронный лизинг и к чему это привело

Несмотря на популярность темы электронного документооборота, в российских банках да и финансовом секторе вообще большинство любых сделок оформляется по старинке, на бумаге. И дело здесь не столько в консервативности банков и их клиентов, сколько в отсутствии на рынке адекватного программного обеспечения.

Чем сложнее сделка, тем меньше вероятность того, что ее удастся провести в рамках ЭДО. Например, лизинговая сделка сложна тем, что в ней как минимум участвуют три стороны — банк, лизингополучатель и поставщик. К ним часто прибавляются еще поручитель и залогодатель. Мы решили, что и такие сделки можно полностью оцифровать, для чего создали систему E-Leasing — первый в России сервис, который полностью обеспечивает ЭДО в подобных сценариях. В итоге на начало июля 2019 года через E-Leasing проходит 37% от общего количества заключаемых по лизингу сделок. Под катом мы разберем E-Leasing с точки зрения функциональности и технической реализации.

К разработке системы мы приступили в начале 2017 года. Сложнее всего было начать: сформулировать требования к продукту, трансформировать идеи в конкретное техническое задание. Далее — поиск подрядчика. Подготовка ТЗ, консультации — все это заняло около четырех месяцев. Спустя еще четыре месяца, в ноябре 2017 года, был выпущен первый релиз системы, что достаточно быстро для такого амбициозного проекта. В первой версии E-Leasing были функции запроса и подписания документов — не только основных, но и договора о поручительстве и других дополнительных соглашений, которые могут потребоваться в процессе работы по договору лизинга. В марте 2018 года мы добавили возможность запроса документов в рамках мониторинга, а в июле того же года — отправки электронных счетов-фактур.

Как работает E-Leasing

К разработке системы мы приступили в начале 2017 года. Весь путь от формулирования требований к продукту до выбора подрядчика и выпуска первого релиза занял меньше года — мы выпустились в ноябре.

Запрос пакета документов со стороны контрагентов производится из нашей бизнес-системы, основанной на SQL-базе Corus и Microsoft Dynamics NAV 2009. Туда же направляются на хранение все документы, которые участники предоставили в рамках оформления сделки. Фронтенд — портал E-Leasing, позволяющий поставщикам и клиентам запрашивать, загружать, распечатывать документы и подписывать их при помощи УКЭП (усиленной квалифицированной электронной подписи).

Теперь разберем работу системы подробнее по схеме выше.

Формируется запрос из сущности «Карточка контрагента» или «Проекта». При отправке запроса формируются записи в таблице запросов. Она содержит описание запроса и параметры. За формирование запроса отвечает объект codeunit. Запись в таблице создается со статусом Ready, означающим, что запрос готов к отправке. Таблица запросов содержит в себе описание тела запроса. Все запрашиваемые документы находятся в таблице документов. При запросе документа в поле «Статус ЭДО» ставится значение «Запрошен».

Задание на сервере CORUS, запущенное на агенте SQL, мониторит в таблице запросов записи со статусами Ready. При нахождении такой записи задание отправляет запрос на портал E-Leasing. Если отправка прошла успешно, запись помечается в таблице статусом Responded, если нет — статусом Error. Результат ответа записывается в разные таблицы: код ответа от сервера и описание ошибки, если не удалось отправить запрос, — в одну таблицу; записи, описывающие тело ответа, — в другую, а в третью — записи с файлами, полученными в результате запроса, со значением Create в поле Status и значением Check в поле Scan Status. Кроме того, задание мониторит события с портала E-Leasing и формирует запросы в таблицах запросов, которые сама же обрабатывает.

Другое задание мониторит записи в таблице принятых документов со значением Create в поле Status и значением Verified в поле Scan Status. Задание работает раз в 10 минут. За поле Scan Status отвечает антивирус, и если проверка прошла успешно, то записывается значение Verified. Эта функциональность относится к службе ИБ. За обработку записей отвечает объект codeunit. Если запись в таблице принятых документов обработалась успешно, то она помечается в поле Status значением Success и запрошенный документ в поле «Статус ЭДО» в таблице документов получает статус «Получен». Если не удалось обработать запись в таблице принятых документов, то она помечается в поле Status значением Fail и в поле «Текст ошибки» записывается описание ошибки. В таблице документов ничего не меняется.

Третье задание мониторит все записи в таблице документов, которые имеют в статусе не пустое значение и не значение «Принят». Задание отрабатывает один раз в сутки в 23:30 и отзывает всю договорную документацию, не подписанную за текущие сутки. Задание формирует запрос на удаление договорной документации в таблицах запросов и ответов и меняет поле «Status» на значение «Отозван» в таблице документов.

E-Leasing со стороны пользователя

Для пользователя все начинается с получения приглашения на присоединение к ЭДО от нашего клиентского менеджера. Клиент получает письмо и проходит простую процедуру регистрации. Сложности могут возникнуть только в случае, если рабочее место пользователя не готово к работе с электронной подписью. С этим связана значительная часть обращений в техподдержку. Система позволяет контрагенту давать допуск в личный кабинет своим сотрудникам — например, бухгалтерам для работы со счетами-фактурами и т.д.

Регистрация

Дальнейшая схема работы также максимально проста для каждой из сторон. Запрос документов по сделке, как и подписание договорной документации, осуществляется через выставление задач в нашей внутренней системе.

Запрос досье

После отправки клиенту какого-либо запроса или документов на подписание на его электронный адрес приходит уведомление о том, что в личном кабинете сформирована соответствующая активность. Со своего интерфейса клиент загружает в систему пакет документов, ставит электронную подпись, и мы можем рассматривать сделку. После этого договорная документация подписывается по маршруту «Поставщик – Клиент – Сбербанк Лизинг».

Действующий договор

Электронный документооборот в нашем случае не обязательно предполагает какие-то действия клиента от начала до конца. Можно подключиться к системе на любом этапе сделки. Например, клиент предоставил досье на бумаге, а потом решил подписать сделку в ЭДО — этот сценарий вполне можно реализовать. Точно так же клиенты, у которых со Сбербанк Лизинг заключен действующий договор лизинга, могут подключиться к E-Leasing, чтобы получать счета-фактуры в электронном виде.

Подсчитав экономический эффект от использования E-Leasing, мы предложили клиентам дополнительную скидку за использование сервиса. Оказалось, что отсутствие необходимости выезжать на подписание к клиенту и поставщику, а также распечатывать и сшивать договоры, в итоге снижает стоимость сделки (создание и сопровождение) на 18%.

Как будет развиваться проект

На данный момент E-Leasing работает стабильно, хотя и не безупречно. Механизм отправки электронных счетов-фактур для наших сотрудников еще недостаточно user-friendly. Проблема объясняется тем, что сама по себе эта процедура достаточно сложна, поскольку в ней постоянно задействован оператор ЭДО. Он выставляет квитанцию о том, что выдал счет-фактуру, менеджер эту квитанцию подписывает. Потом пользователь на другой стороне (клиент) подписывает извещение и квитанции, которые снова идут через оператора электронного документооборота. В следующих версиях мы постараемся сделать этот процесс более удобным. В «зоне развития» находится также достаточно актуальный для крупных клиентов функционал запроса документов мониторинга.

В ближайшие полгода мы планируем переезд системы на новую платформу, которая позволит оптимизировать работу с ЭДО, сделать более понятный и приятный пользователю интерфейс, расширить функциональность личного кабинета. А также добавить новые функции — от формирования запроса до просмотра документов по всем сделкам, которые клиент проводил через E-Leasing. Надеемся, что система, к которой уже сейчас активно присоединяются клиенты, поставщики и поручители, станет еще более удобной для всех.

Источник https://sberech.com/uslugi/lizing-ot-sberbanka-dlya-yuridicheskix-lic-i-ip.html

Источник https://www.sberleasing.ru/

Источник https://habr.com/ru/company/sberbank/blog/462581/