Лизинг автомобилей в Альфа-Банке для юридических лиц и ИП

Лизинг автомобилей в Альфа-Банке для юридических лиц и ИП

Бизнесу всегда необходимы дополнительные средства для развития своей компании. А особенно, если речь идет о приобретении автомобильного транспорта, который стоит не так уж и дешево. Специально для таких случаев Альфа-Банк предлагает лизинг авто на специальный условиях для юридических лиц и ИП.

Что такое лизинг и что такое лизинг автомобиля?

Лизинг – это своего рода долгосрочная аренда основных фондов (транспорт, оборудование, производственные здания и сооружения и т.д.), необходимых для развития компании или малого предприятия с последующей возможностью выкупа.

Если рассматривать именно лизинг автомобиля, что бы картина стала более понятной, можно рассмотреть такой пример. Допустим, компании нужен автомобиль. Но, как обычно это случается (а особенно в малом предпринимательстве), предприятие необходимой суммой не обладает. Тогда у руководства есть два пути: либо взять кредит в банке, либо обратиться в лизинговую компанию.

В случае с кредитом все понятно. Компания получает заемные средства и на них приобретает автомобиль, сразу становясь его собственником. Далее остается за малым, просто выплатить кредит.

А вот с лизингом картина выглядит несколько иначе. В этом случае компания обращается в лизинговую компанию и просит предоставить ей автомобиль. Лизинговая компания за свой счет приобретает необходимое автотранспортное средство и предоставляет его компании во временное пользование на определенный срок. Причем, в течение всего срока пользования организация обязуется вносить определенную, оговоренную в договоре, сумму за использование предоставленного автотранспортного средства. А по окончанию срока действия договора организация имеет право оплатить остаточную стоимость автомобиля и оформить его в свою собственность.

Таким образом, получается, что лизинг – это поэтапное приобретение имущества в собственность.

Что выбрать? Лизинг автомобиля или автокредит?

Для того чтобы разобраться что все таки лучше для юридических лиц и ИП лизинг автомобиля или автокредит, стоит проанализировать все плюсы и минусы этих финансовых продуктов.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля

К основным плюсам приобретения автомобиля по лизинговому договору можно отнести:

• Требуется минимальный пакет документов для подачи заявки;
• Кротчайшие сроки рассмотрения заявки;
• Залог и поручительство не требуется;
• Большая вероятность одобрения, так как лизингодатель несет меньшие риски, нежели в случае с кредитованием. Это обусловлено тем, что автомобиль остается в его собственности на протяжении всего срока договора;
• Возможность значительного снижения первоначального взноса либо его полное отсутствие;
• В сравнении с автокредитом более низкие ежемесячные выплаты и возможность согласования удобного графика выплат;
• Приобрести можно любое автотранспортное средство на ваш выбор и даже несколько;
• Автомобиль может быть как новым, так и б/у;
• Лизинговые компании часто предоставляют скидки на авто;
• Не надо отдельно оплачивать страховку, пенсионный сбор, сервисное обслуживание. Все затраты будут оплачены лизинговой компанией и включены в ваши регулярные платежи;
• Можно полностью возместить НДС, уплаченный в составе лизинговых платежей;
• Лизинговые платежи не влияют на увеличение долговых обязательств организации.

Несмотря на такое большое количество преимуществ, лизинг автомобиля имеет и свои недостатки. К минусам такого финансового продукта относятся:

• В случае не внесения регулярных платежей, лизинговая компания может в одностороннем порядке разорвать договор и забрать автомобиль. А ранее уплаченные суммы, конечно же возвращены не будут;
• Лизингополучатель имеет значительные ограничения в использовании транспортного средства вплоть до момента его полного выкупа. Так, к примеру, без предварительного согласования у вас не получится сдать авто в субаренду или вывести транспорт за пределы ранее оговоренной в договоре территории.

Плюсы и минусы автокредита

К плюсам автокредитования можно отнести такие моменты, как:

• Автомобиль сразу переходит в собственность организации;
• В случае финансовых затруднений и возникновения задержек по платежам, отобрать авто у вас без решения суда никто не сможет;
• Банки заинтересованы в возвращении полной сумму кредита, и соответственно, в случаях возникновения проблем с выплатами, могут пойти на уступки.

Среди недостатков приобретения автотранспортного средства в кредит можно выделить:

• Требуется больше документов для подачи заявки;
• Более долгие сроки рассмотрения заявок;
• Вероятность одобрения ниже, чем в случае с лизингом;
• Большие суммы регулярных платежей;
• Наличие комиссий, в том числе и скрытых;
• Автомобиль можно приобрести только новый.

Как видно, лизинг автомобиля для юридических лиц значительно выигрывает на фоне автокредитования. Этот финансовый продукт не только дает возможность быстро приобрести в пользование транспортное средство, но и поможет сэкономить ваши средства.

Компания Альфа-Лизинг

Компания Альфа-Лизинг, являясь дочерней компанией Альфа-Банка, представляет собой одну из наиболее влиятельных лизинговых компаний в России. По результатам 2016 г она занимает восьмое место в России.

Компания предоставляет услуги по всем направлениям лизинга и всегда стремится идти на компромиссы, стараясь применять гибкие подходы в зависимости от сложившейся ситуации бизнеса клиента.

Компания Альфа-Банка предлагает лизинг, как для юридических лиц, так и для ИП и физических лиц, не занимающихся предпринимательской деятельностью. Причем обслуживание производится в самых разных отраслях, к которым относятся такие, как транспортная, строительная, нефтяная, газовая, пищевая и многие другие.

Лизинг в Альфа-Банке: условия и преимущества

В настоящее время Альфа-Лизинг для юридических лиц и ИП предлагает приобретение авто по программе «АльфаМобиль». В соответствии с этой программой компании Альфа-Лизинг предлагаются следующие условия:

• Авансовый взнос составляет от 5% до 49%;
• Договор лизинга заключается на срок до 5 лет;
• Без финансового анализа максимальная сумма сделки может составлять до 7 млн руб. А при проведении финансового анализа можно рассчитывать на сумму до 40 млн руб;
• Заявка рассматривается в течение 1-2 дней.

Среди преимущества такого продукта от Альфа-Банка, как лизинг для ИП и юридических лиц можно выделить:

• Скидки на автомобили более чем от 400 дилеров;
• Процентные ставки от 16%;
• Помощь в регистрации машины.

Как оформить лизинг автомобиля

Для оформления лизинга автомобиля потребуется выполнить три простых шага:

Лизинг автомобилей

Далеко не все могут накопить нужную сумму на покупку собственного автомобиля. А альтернативные варианты с арендой, при всей кажущейся простоте, все-таки не позволяют назвать машину действительно своей. Впрочем, учитывая предлагаемые сегодня финансовые решения, арендовать или покупать машину сразу, больше не имеет смысла – намного выгоднее взять авто в лизинговой компании А-Лизинг, партнере Альфа-Банка, а сэкономленные деньги в это время будут работать.

Еще недавно возможность воспользоваться данной услугой была доступна только организациям. Сегодня же в банке есть лизинг для физических лиц на автомобиль с пробегом или совершенно новое авто из салона, при этом получить ключи вы сможете всего за один день, при наличии данного автомобиля на складе дилера.

Купить машину в лизинг – значит получить желаемый автомобиль в пользование, с возможностью выкупить транспортное средство по остаточной стоимости в момент завершения договора лизинга. По сути, лизинг является идеальным альтернативным вариантом аренды или автокредита.

Например, вы хотите новый автомобиль или уже нашли подходящий вариант с пробегом, единственная проблема – недостаточно средств на его покупку. Вы можете взять автокредит, тогда встает вопрос с большим количеством документов, необходимых для кредитования, подтверждением вашего дохода и поиском поручителей. Либо есть возможность арендовать автомобиль, но даже после длительного срока аренды он не станет вашей собственностью. В этом случае на помощь приходит автолизинг – оплата как за арендный автомобиль, но при полной выплате он переходит в вашу собственность.

Покупка автомобиля в лизинг, действительно, очень схожа с покупкой в кредит. Оба эти способа позволяют купить автомобиль, не внося всю сумму одномоментно. Однако есть существенные различия в условиях приобретения автомобиля: при лизинге автомобиль является собственностью лизингодателя, а после выплаты переходит в вашу собственность. В то время как при кредитовании, в большинстве случаев, авто находится в залоге до последнего платежа. Еще одним отличием можно отметить необходимые документы. Так, в А-Лизинге, чтобы взять автомобиль в лизинг достаточно только паспорта, при условии вашего трудоустройства от 3-х месяцев на последнем месте работы.

Также «выделенная» сумма на покупку автомобиля в лизинг жестко не привязана к уровню дохода, как в кредите, что позволяет приобрести автомобиль более высокого класса или комфортной комплектации, а не просто доступный.

Вы можете оформить автолизинг в долларах США или евро. При этом оплата за пользование лизингом осуществляется в белорусских рублях по курсу НБ РБ на дату оплаты.

Купить в лизинг автомобиль можно сроком от 12 до 60 месяцев, оформление займет не более 24 часов, а из документов вам потребуется только паспорт. К тому же вы можете подобрать оптимальный срок лизинга с учетом авансового платежа (от 20%) и ежемесячной оплаты.

Когда вы покупаете машину в лизинг, в вашей графе платежей будет указана выкупная стоимость автомобиля. Как правило, выкупная стоимость составляет 1% от общей стоимости договора лизинга и входит в график платежей, являясь финальной его частью, которую вы оплачиваете в конце договора лизинга. После завершения оплаты выкупной стоимости, автомобиль полностью переходит в ваше распоряжение и, соответственно, в вашу собственность.

Если вы взяли авто в лизинг, а через некоторое время захотели более современный и новый автомобиль, то в А-Лизинге вы можете заменить машину вне зависимости от срока договора. Для этого потребуется просто обратиться в банк, вам будут переоформлены документы и выплаты продолжатся уже по новому договору, пересчитанному без комиссии.

Еще 5-7 лет назад белорусы с опаской относились к таким финансовым инструментам, как лизинг авто или автокредитование, предпочитая накопить, одолжить, либо смотрели в сторону более доступных по цене автомобилей с пробегом. Сегодня «лизинг минск» — один из популярных поисковых запросов в интернете, а услугу лизинга автомобилей в Минске и в целом в Беларуси стало проще рассмотреть на этапе поиска автомобиля – предлагают все автосалоны и интернет-площадки по продаже автомобилей с пробегом. Это значит, что желаемый автомобиль – стал объективно более доступным с использованием финансовых инструментов.

Условия лизинга в Альфа-Банке

Лизинг в Альфа-Банке – это разновидность кредитной услуги, когда банк передает клиенту технику или другое оборудование в пользование. Пока человек владеет и пользуется объектом лизинга он выплачивает деньги, чтобы в итоге выкупить эту технику. Альфа-Банк лизинг для физических и юридических лиц доступен в равной степени, не отличаются условия предоставления и выплаты. Лизинг выгоден банку из-за минимальных рисков невыплаты, а человеку тем, что равномерно распределяется финансовая нагрузка и вы сразу используете оборудование в собственных целях, особенно для заработка.

Преимущества лизинга в Альфа-Банке

Компания Альфа-лизинг предлагает клиентам по всей России пользоваться выгодными программами, и по справедливой цене брать в кредит технику, оборудование, недвижимость и т.д. Для юридических лиц и физических при сотрудничестве с Альфа-Банком в рамках лизинга доступны такие преимущества:

• Нет ограничений территориально и финансово, банк предоставляет лизинг по всей России.
• Выгодная страховка, которая покроет любые расходы в непредвиденной ситуации. Страховые полисы рассчитаны на разные виды рисков.
• Сотрудничество через банк или его филиалы в любом городе России.
• Логистика, помощь при перевозках, оформлении на таможне – Альфа-Банк Лизинг поддерживает клиента на всех этапах сделки.
• Условия вы можете изменить или предложить самостоятельно. Компания с радостью идет на уступки, и быстро рассматривает любые новые предложения.
• Технику и другое лизинговое имущество поставляют надежные поставщики.
• Правила, условия, ценовая политика, требования – все прозрачно. Сотрудники банка проконсультируют вас по основным вопросам онлайн, а детали могут рассказать лично при встрече в офисе.
• Для лизинга нет смысла переживать за финансовую и «бумажную» сторону сделки. Альфа-Банк поможет заполнить документы в налоговую, проведет сравнение возможных вариантов услуг по Вашим требованиям.

Альфа-Банк Лизинг для физических лиц, ИП, ООО подходит одинаково хорошо. Вы вправе приобрести автомобиль, оборудование для работы, технику специального назначения. Альфа-Лизинг, как свидетельствуют отзывы клиентов, выгодный вариант сотрудничества при отсутствии полной первоначальной суммы для покупки.

Виды лизинга

Лизинговая компания Альфа-Банка специализируется на широком круге товаров, которые предоставляет в кредит россиянам. Посредством лизинга выдается следующее имущество:

• Автомобили.
• Грузовые транспортные средства.
• Недвижимое имущество.
• Оборудование для любой области – от медицины до автостроения и судостроения.

Лизинг от Альфа-Банка не ограничивает клиентов в выборе, вы можете приобрести любой товар по нуждам.

Условия лизинга позволяют провести сделку на любую сумму в рамках ваших финансовых возможностей, так как у Альфа-Банка большой каталог товаров.

Лизинг транспорта

Легковые и грузовые авто Альфа-Банк лизинг предоставит клиентам на выгодных условиях и без ограничений по параметрам автомобиля.

Автомобиль в лизинг реально взять в Альфа-Банке без первоначального взноса и на длительный срок.

Пример расчетов

Лизинг спецтехники

Техника, предназначенная для строительства, дорожных работ и прочего дорогостоящая. Но благодаря Альфа-Лизинг можно приобрести технику по выкупной стоимости и легко провести все налоговые операции.

Пример

Лизинг оборудования

Когда вы открываете собственное дело или усовершенствуете его, то без оборудования специального назначения не обойтись. Возможности лизинга Альфа-Банка позволяют клиенту приобрести товары для медицинских центров, СТО и других ремонтно-строительных предприятий по автомобилям, пищевых комбинатов, заводов и т.д. Вы вправе воспользоваться действующими предложениями Альфа-Банка или самостоятельно выдвинуть новый вариант.

Приобретая столь дорогую технику в Альфа-Банке, вы снижаете финансовую нагрузку благодаря равномерному графику выплат. Вначале оплачивается процент от общей стоимости имущества. В конце сделки вы платите компании всю оставшуюся сумму, после чего получаете право пользования и владения оборудованием. Это позволит вам зарабатывать в период действия лизинга, а не только копить своими силами на новое оборудование.

Лизинг недвижимости

Приобретение недвижимости в лизинг выгодно, так как Альфа-Банк помогает человеку на этапе выкупа места, составлении документации, выплаты НДС, составлении плана выплаты. Условия лизинга для этой категории наиболее строгие и обширные, больше правил и требований:

Основные требования к заемщику

При обращении в Альфа-Банк Лизинг человек должен предварительно ознакомиться с обширным списком требований:

• Гражданство РФ.
• Заемщик обязан быть зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица, владеющего фирмой.
• Бизнес обязан быть прибыльным, зарегистрированным не менее полутора лет назад.
• Кредитная история – без долгов, просрочек и других отрицательных показателей.
• Бизнес заемщика обязан находиться и быть зарегистрированным в регионе расположения любого отделения компании Альфа-Лизинг.
• До 49% уставного капитала разрешено держать в руках государства или нерезидентов РФ.
• На момент подачи заявления на лизинг к заемщику не выдвинуты никакие судебные иски.

Посетите официальный сайт Альфа-Банка и ознакомьтесь с новыми данными в электронном варианте без ограничений по доступу. Если вы полностью соответствуете описанным параметрам, то обращайтесь напрямую в компанию для подачи заявки на лизинг.

Требования к приобретаемому имуществу

Недвижимость, техника, оборудование, приборы – любые товары вы приобретёте в лизинг у Альфа-Банка. У компании есть собственный каталог, из которого вы можете выбрать подходящий вариант. Либо опишите лизингодателю Ваши пожелания по поводу имущества. Он проведет мониторинг на рынке, и найдет наиболее близкий вариант, удовлетворяющий требованиям. Подыщите себе достойный объект и предложите его компании, если в предложенном списке нет имущества по вашим критериям.

Все требования к имуществу индивидуальны, зависят от объекта. Банк всегда идет на уступки, если товар соответствует законным требованиям.

Как рассчитать лизинг Альфа-Банка

Расчет лизинга достаточно простой процесс, так как компания предлагает клиентам калькулятор в электронном режиме. Получение доступа не требуется регистрации на сайте, просто пройдите на Альфа-Лизинг и:

1. Кликните на раздел «Каталог автотранспорта» .
2. Введите желаемые параметры машины.
3. Нажмите кнопку «Перейти к результатам» .
4. Выберите транспортное средство.
5. Нажмите на кнопку «Рассчитать лизинг» .

Заполните пустые графы калькулятора в соответствии с собственными запросами. В приложении вы можете провести подсчет и для самостоятельно выбранного транспорта или другого имущества. Все данные приблизительные, точные параметры вам расскажут в офисе после ознакомления со всеми вариантами.

Как оформить лизинг в Альфа-Банке?

Для оформления лизинга от вас потребуется выбрать отделение Альфа-Банка для обращения. Далее:

1. Придите в офис компании в рабочие часы и обратитесь к консультанту.
2. Напишите заявление (заполните готовую анкету) на лизинг.
3. Если не хватает документов, то соберите полный пакет и поднесите его в банк.
4. Дождитесь ответа кредитного специалиста.

Решение по заявке принимается достаточно быстро – часто в течение 1 операционного дня. Только недостаточный пакет документов или новые, предложенные заемщиком варианты лизинга, требуют рассмотрения заявки 2-3 дня.

В анкете вы обязательно должны указать полные контактные данные для связи, статусное положение и личные данные, как предпринимателя. В зависимости от формы лизингового имущества анкета отличается, детали вам расскажут в отделении.

Предварительно заполните анкету в электронном виде на сайте:

1. Нажмите «Оставить заявку».
2. Выберите из контекстного меню тип имущества, введите его стоимость.
3. Укажите местонахождение, заполните графу с городом.
4. Оставьте персональные данные, номер телефона.
5. Укажите ИНН и название вашей организации.
6. Согласитесь с условиями обработки данных и кликните «Отправить заявку».

Это упростит весь процесс, так как с вами по телефону свяжется сотрудник компании, и расскажет, что потребуется на личной встрече.

Список документов

Одновременно с подачей заявки для получения лизинга человек подает финансовые и учредительные документы. Предоставляется:

• Банковские реквизиты организации. из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
• Свидетельство, подтверждающее ведение легальной деятельности юридическим лицом.
• Финансовая отчетность компании, бухгалтерские документы минимум за последний год.
• Контактная информация для связи.

Пакет документов отличается для каждого заемщика из-за вида лизинга, его условий и также в зависимости от того, кто хочет заключить сделку – физическое или юридическое лицо. Об этом вам расскажет сотрудник банка лично, либо позвоните на контактные номера.

Каталог автотранспорта от Альфа-Лизинг

Подобрать автомобиль удобнее всего по каталогу компании. Здесь есть легковые и грузовые варианты с полным описанием их технических характеристик. Иногда встречаются машины с пробегом, но таких мало. В редких случаях идет продажа арестованных автомобилей по причине не уплаты кредита, когда средство передавалось в залог. Любой выбранный вами вариант будет быстро оформлен в качестве объекта сделки. Просто пройдите на сайт «Альфа-Лизинг» и кликните «Каталог автотранспорта».

Распродажа имущества

На том же сайте в соседней графе «Распродажа имущества» вы можете просмотреть машины, выставленные по более дешевой цене. Эти транспортные средства уже находились в эксплуатации, поэтому продавец просит меньшую сумму. Также в разделе имеется и спецтехника – тракторы, экскаваторы и т.д. На сайте дается полное описание и стоимость имущества.

Источник https://pobankam.ru/leasing/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lits/

Источник https://www.alfabank.by/credits/leasing/

Источник https://alfa-help.com/uslugi/lizing