Лизинг — движение в будущее

Суд запретил «дочке» Mercedes-Benz изымать у «Деловых линий» взятые в лизинг грузовики

Москва. 6 июня. INTERFAX.RU — Арбитражный суд Москвы запретил российской лизинговой «дочке» Mercedes-Benz — ООО «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус» — изымать автомобили, переданные в лизинг группе компаний «Деловые линии». Та обратилась в суд с иском, указав, что германский концерн с марта не выполняет свои обязательства, но по-прежнему имеет возможность получать оплату по ранее заключенным контрактам.

Структуры группы «Деловые линии» в лице ООО «Деловые линии», ООО «ДЛ-Транс» и ООО «ДЛ-Экспедирование» обратились в суд с иском к ООО «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус» в середине мая – об этом говорится в данных картотеки арбитражных дел. Истцы попросили суд признать за ними право не осуществлять лизинговые и административные платежи по 56 ранее заключенным договорам лизинга и поручительства. В качестве третьих лиц в процесс были привлечены восемь аффилированных с германским концерном компаний, включая СП «КАМАЗа» и Daimler — ООО «ДК Рус».

«С марта 2022 года концерн Mercedes-Benz объявил об уходе с рынка и перестал исполнять сервисные, гарантийные и иные обязательства перед нами. В связи с этим мы были вынуждены обратиться в суд за защитой своих прав», — прокомментировали «Интерфаксу» причину обращения в суд в пресс-службе «Деловых линий», не уточнив, о каком именно объеме договоров в количестве транспортных средств идет речь.

Истцы заявили ходатайство о наложении целого ряда обеспечительных мер в рамках своего заявления, часть из которых суд ввел своим определением от 24 мая. В частности, в рамках обеспечительных мер суд запретил «дочке» Mercedes-Benz безакцептно списывать лизинговые и административные платежи с банковских счетов «Деловых линий»; арестовывать и изымать у компании арендованный транспорт, а также устанавливать ограничения в его использовании; совершать в ГИБДД регистрационные действия по заявлениям «дочки» немецкого концерна в отношении приобретенного в лизинг транспорта; изымать предметы лизинга по указанным в заявлении договорам во внесудебном порядке.

Мотивировка решения суда

Обосновывая принятое решение, суд привел в своем определении целый ряд фактических обстоятельств. В документе говорится, что обязательства сторон по договорам лизинга, купли-продажи, поставки деталей и сервисных услуг в полном объеме исполнялись до конца февраля. Однако после начала военной операции РФ на территории Украины Mercedes-Benz и входящий в немецкий концерн производитель грузовиков Daimler Truck заявили о приостановке поставок в РФ автомобилей и комплектующих. Страны Евросоюза, включая Германию и Австрию, в середине марта ввели санкции против РФ, запретив, в том числе, поставлять автозапчасти. Россия включила эти государства в список недружественных.

Ссылаясь, в частности, на переписку сторон, суд отмечает, что структуры Mercedes-Benz письмами от 1 марта, 19 марта и 25 марта сообщили «Деловым линиям» о приостановке и впоследствии — о невозможности гарантийного ремонта в связи со сложившейся ситуацией. Все отгрузки запчастей были остановлены 28 февраля, а письмом от 14 марта концерн сообщил об аннулировании всех размещенных ранее заказов из Германии, в том числе попавших в недопоставку. Доступы к электронным каталогам подбора запчастей и базе нормативов работ были заблокированы с 5 марта.

Суд отмечает, что «недружественные действия» концерна Mercedes-Benz Group AG и иностранных государств «привели к тому, что покупатель и лизингодатель ведут себя недобросовестно, злоупотребляя своими правами, не учитывая интересы истца в сложившихся условиях.

«Тем самым нарушается баланс интересов сторон. Истец фактически лишен того, на что вправе был рассчитывать при заключении договоров лизинга и купли-продажи, так как не может использовать транспортные средства в своей деятельности, неся существенные убытки, тогда как лизингодатель полностью получает лизинговые платежи, а возможная неуплата лизингополучателем лизинговых платежей в любом случае предоставляет лизингодателю восстановить его право путем безакцептного списания лизинговых платежей или в одностороннем порядке расторгнуть договор лизинга и изъять предмет лизинга», — говорится в определении.

Действия лизингодателя и продавца, отмечает суд, «ведут к тому, что экономическое положение недружественного концерна Mercedes-Benz Group AG будет стабилизироваться за счет того, что будет снижаться ликвидность истца, являющегося российской компанией».

«Продавец, не исполняя гарантийные обязательства по договорам купли-продажи, неосновательно обогащается на счет истца, поскольку не несет расходы на оборудование и запасные части, подлежащие замене», — сказано в определении.

Согласно данным аналитической системы «СПАРК-Интерфакс», выручка ООО «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус» по итогам 2021 года выросла в 1,5 раза, до 36,4 млрд рублей. Чистая прибыль компании подскочила почти в 7 раз, до 1,9 млрд рублей. В конце марта компанию возглавила Юлия Купко, сменившая Томаса Вельтровски.

Вместе с тем, в российском представительстве Mercedes-Benz «Интерфаксу» уточнили, что Вельтровски продолжает исполнять обязанности руководителя компании с прежним функционалом.

Лизинг — движение в будущее

Бронированные автомобили, автомобили для перевозки опасных грузов, медицинские и пожарные автомобили и пр.

Описание

Строительная, коммунальная, уборочная техника

Описание

IT оборудование: АРМ, ККМ, СУО, серверное/сетевое оборудование и СХД, решения для специализированных потребителей

ПАК: программно-аппаратный комплекс различного предназначения

Описание

Станки, производственные, обрабатывающие и перерабатывающие комплексы

Спецпредложения

Режим одного окна

Вы получаете персонального менеджера-эксперта,

который решает все вопросы с поставкой, вводом в эксплуатацию и использованием предмета лизинга.

Один договор лизинга заменяет: договора поставки, страхования, гарантийного обслуживания, сервиса (для компаний с государственным участием нет необходимости проводить несколько конкурсов).

Один ведущий Ваш персональный менеджер проекта отвечает за все вопросы, которые могут возникать в процессе действия договора лизинга.

3 простых шага к успеху

Направляете нам заявку, и необходимый пакет документов

Заключаем договор лизинга и купли – продажи

Покупаем для Вас имущество и передаем Вам в пользование

Благодарим, что стали нашим партнером

О компании

Техтранслизинг

Ваш надежный партнер в решении инвестиционных задач

Более 17-ти лет мы успешно поставляем клиентам всю линейку лизинговых продуктов: легковые, грузовые, коммерческие автомобили, специальный транспорт для перевозки опасных грузов, медицинские, пожарные, бронированные автомобили, строительную, коммунальную, уборочную технику, все виды общественного транспорта, недвижимости и оборудование. Мы сотрудничаем с крупными и динамично-развивающимися компаниями. Наши партнеры работают в различных областях и направлениях бизнеса:

За время деятельности на рынке лизинговых услуг компанией отработаны все аспекты лизинговых операций: финансовые, юридические, налоговые, страховые.

Гибкость и индивидуальный подход минимизируют финансовые и временные затраты наших клиентов и обеспечивают эффективное управление проектом в течение всего времени сотрудничества.

Техтранслизинг — Ваш надежный партнер на пути успеха!

Наши достижения

По итогам исследований рейтингового агентства Эксперт РА в 2018 году компания «Техтранслизинг» занимает лидирующие позиции в следующих направлениях:

  • З место по работе с Госучреждениями
  • 4 место по лизингу телекоммуникационного оборудования, оргтехнике и компьютерам
  • 20 место по грузовому автотранспорту
  • 32 место по погрузчикам

17 лет успеха

Более 50 000 автомобилей передано в лизинг

Аккредитация в крупнейших банках с совокупным объемом инвестиций 5,9 млрд. руб.

Более 30 партнеров компании по разным направлениям бизнеса

Наша команда

КОМПЕТЕНТНОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ПОТЕНЦИАЛ.

Техтранслизинг – команда профессионалов и знатоков своего дела.

На самом высоком уровне наши сотрудники обеспечивают индивидуальный подход к решению самых масштабных задач каждого клиента.

Компетентность, надежность и персональный подход – наши главные принципы в работе с партнерами.

Достижение: 4-ое место в рейтинге руководителей компаний Москвы в отрасли «Лизинг» по результатам исследований экспертов журнала «Генеральный директор»

География успеха

ТТЛ-Эксперт

Что такое лизинг?

Лизинг (от англ. «Lease» — аренда) – это инвестиционный вид деятельности, то есть совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга. Договор лизинга — договор, в соответствии с которым арендодатель (далее — лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее — лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за определённую плату во временное владение и пользование, на определённый срок и на определённых условиях с последующим переходом после выплаты всех лизинговых платежей или без перехода права собственности лизингополучателю.

В чём преимущества лизинга?

1. Снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль.

2. Лизинговые платежи в полном объёме относятся на затраты компании, снижается налогооблагаемая база по прибыли, НДС со всех платежей по лизингу целиком относится к вычету – выгода лизинга относительно прямой закупки или в кредит.

2. Возможно применение механизма ускоренной амортизации (коэффициент от 1 до 3).

3. Возможное снижение налогооблагаемой базы по налогу на имущество (в части объектов недвижимости) при установлении срока полезного использования, равного сроку договора лизинга.

4. Не требуется использование собственных средств со стороны Лизингополучателя, затраты могут быть на 100% профинансированы за счёт лизинга по сравнению с прямым финансированием.

5. Оптимально гибкое расходование бюджета организации во времени, и финансирование на срок от 24 до 60 месяцев, что соизмеримо со сроками эксплуатации различного оборудования.

6. В случае привлечения кредита под покупку оборудования, качественно ухудшилась бы структура баланса в части увеличения кредиторской задолженности предприятия, что снизило бы привлекательность его как для потенциальных инвесторов, так и для кредиторов. (возможны возникновения затруднений с привлечением дополнительных кредитов и займов, например, для закупки сырья и материалов, та как предприятие уже имеет обязательства по выплате кредита).

7. Лизинговая компания – это единый узел ответственности по всем рискам: срокам передачи имущества Заказчику, гарантийным обязательствам, сопровождению сделки (высокий уровень ответственности).

Какое имущество можно приобрести в лизинг?

Любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и иное движимое и недвижимое имущество, которое может использоваться для предпринимательской деятельности.

Не могут быть предметом лизинга земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, которое федеральными законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения, за исключением продукции военного назначения, лизинг которой осуществляется в соответствии с международными договорами РФ, ФЗ от 19.0798 N 114-ФЗ, в порядке, установленном Президентом РФ, и технологического оборудования иностранного производства, лизинг которого осуществляется в порядке, установленном Президентом РФ.

Какие требования к Лизингополучателю?

Требования зависят от организационно-правовой формы лизингополучателя.

Стандартно, для юридического лица: пакет учредительных документов, заверенных руководителем компании и копии финансовой отчётности (бухгалтерский баланс, финансовый отчёт, общая ОСВ, портфель контрактов/заказов/обязательств, поручительства).

Как подать заявку на желаемое имущество?

Подаётся Заявление на получение лизинга в котором определяются критерии выбора по лизингу. По каждому лизинговому предложению предоставляется основная информация, необходимая для принятия решения (первоначальный взнос, срок лизинга, общая сумма платежей по лизингу, график лизинговых платежей, размер удорожания, условия досрочного выкупа, выкупная стоимость, срок оформления сделки, список необходимых документов и т.п.).

В каких регионах можно взять лизинг?

Получение услуги по лизингу можно осуществить из любого региона Российской Федерации.

Условия будут зависеть от пожеланий Заказчика и возможностей Поставщиков с которыми осуществляется деятельность Лизинговой компанией.

Лизинг для физ.лиц — выгодная ли это история?

Покупка автомобиля – это серьезный шаг для каждого автолюбителя. Все мечтают купить авто на максимально выгодных условиях, в особенности, если нет возможности единовременно внести полную сумму.

До недавнего времени единственной возможностью для физлица купить машину, оплатив лишь часть ее стоимости, был банковский кредит. Но с недавнего времени россиянам доступен еще один вариант приобретения авто – это лизинг.

На сегодняшний день услугами лизинга пользуются в основном компании, а физическим лицам привычнее брать автомобиль в кредит. Но есть и те, кому важнее пользоваться автомобилем более высокого класса за меньшее количество денег. Например, по итогам 2016 года около 30% автомобилей Porsche было продано именно в лизинг.

Разберем более детально все плюсы и минусы лизинга для физических лиц и сравним его с кредитом.

Что такое лизинг?

Само слово «лизинг» пришло к нам из английского языка, это производное от слова «to lease», означающее «сдавать в аренду». И покупка имущества в лизинг как раз подразумевает долгосрочную аренду транспортного средства, оборудования и прочих активов с возможностью выкупа по окончании срока арендного договора.
Возможность купить автомобиль в лизинг у обычного россиянина появилась сравнительно недавно – в 2011 года. Именно тогда были внесены соответствующие поправки в российское лизинговое законодательство.

Виды лизинга

Существует две основных разновидности лизинга, которые применимы для сделок с физическими лицами:
* финансовый (выкупной)– с выкупом транспортного средства по окончании договора. Лизинговая компания приобретает автомобиль у поставщика и передает во владение конечному пользователю. По окончании срока пользования автомобиль переходит во владение конечного пользователя.
* оперативный (возвратный) – без выкупа (долгосрочная аренда). В нашей стране мало распространен. По окончании действия лизингового договора автомобиль возвращается в собственность лизинговой компании.
В обоих случаях на период действия лизингового договора автомобиль находится в собственности компании-лизингодателя, а клиент пользуется им по доверенности.

На данный момент правила регулируют все формальности формирования доверенности: документ выдается лизинговой компанией автовладельцу и действует в течение всего периода погашения долга. Доверенность на автомобиль считается неотъемлемым приложением к договору.

Договор лизинга может заключаться на разные сроки, обычно это 12, 24, 36 или 48 месяцев. Остаточная сумма, по которой производится выкуп транспортного средства, определяется индивидуально в каждом конкретном случае. Она зависит от марки и модели авто, его состояния, срока договора и прочих факторов. Обычно в нее включены следующие составляющие:

-​ амортизация автомобиля за период;
​- процентные средства;
-​ комиссия лизинговой компании;
​- сама стоимость автомобиля;
-​ дополнительные факторы вроде суммы страховки имущества.

Лизинг или кредит – что выгоднее?

Для физлица приобретение автомобиля по схеме лизинга имеет некоторые преимущества перед кредитованием, к которым можно отнести более быстрое рассмотрение заявки (например, Сбербанк обещает выдать решение по лизинговому займу в течение 8 часов), невысокий первоначальный взнос (некоторые компании предлагают оформить договор лизинга под залоговые 10%, например, такие ставки предлагают «Балтийский лизинг», и ВТБ-лизинг), и более низкие ежемесячные выплаты по договору.

Кроме того, действуют специальные государственные программы поддержки российских автопроизводителей, по которым можно приобрести авто отечественного производства со скидкой от 10%.

В отличие от программ автокредитования, все регистрационные действия с автомобилем осуществляет лизингодатель, владельцу не придется тратить деньги, силы и время на общение с соответствующими органами. При покупке в кредит вам предстоит самостоятельно оплатить регистрацию авто в органах ГИБДД.

Лизинговые программы предоставляют более широкий выбор вариантов по окончанию срока действия договоров. Владелец имеет возможность выкупить автомобиль, став его полноправным владельцем, обменять его на новое, вернув б/у лизингодателю, продлить договор лизинга. В то же время после окончания срока действия кредитного договора никаких вариантов у автовладельца нет. У него остается подержанное авто, которое он должен продать самостоятельно, если есть желание купить новую машину.
Однако, оформляя автомобиль в лизинг, физлицо должно осознавать риски, связанные с данным видом кредитования: при разорении лизинговой компании, помимо потерянного автовладелец теряет и денежные средства, внесенные за автомобиль.

Также огромным минусом лизингового рынка в России до сих пор является малое количество программ для физических лиц. Большинство выгодных ставок до сих пор доступны только юридическим лицам либо ИП.

Покупка автомобиля в лизинг предоставляет физлицу некоторые преимущества. Однако есть и существенный минус, связанный с риском лишиться автомобиля в случае просрочки.

Мы решили на примере покупки нового Kia Sportage рассчитать, во сколько он нам обойдется в кредит и в лизинг.

KIA Sportage в кредит

Допустим, мы планируем приобрести двухлитровый Kia Sportage с передним приводом в обычной комплектации Classic “Теплые опции” . Его стоимость будет составлять 1 409 900 без скидки за наличный расчет. Но мы планируем приобрести автомобиль в кредит. Поэтому для нас распространяется прямая скидка от производителя в размере 30 000 руб и скидка в 18 000 руб. при оформлении кредита. Получается Sportage нам предлагают за 1 362 000 руб. Мы готовы внести первоначальный взнос в размере 362 000 руб. На что нам рассчитывать в таком случае? Партнер официального дилера Favorit Motors Kia Банк “СЕТЕЛЕМ” предоставил следующие не очень привлекательные условия: при первоначальном взносе в 26% ( 362 000 руб) сроком в 2 года, процентная ставка получилась — 16,6 %. А ежемесячный платеж — 52 000 руб. Переплатить придется — 195 000 руб. Если растянуть кредит на 3 года, процентная ставка будет такая же -16,6 %, ежемесячный платеж — 38 000 руб. Но переплата увеличиться в 300 000 руб.

Kia Sportage в лизинг

Нас смутил большой ежемесячный платеж, поэтому мы обратились к лизинговому партнеру Kia. Выбрали “ Мэйджор Лизинг”.

У нас практически такой же первоначальный взнос — 360 000 руб. Рассчитываем возвратный лизинг сроком на 2 года (24 месяца) . Ежемесячный платеж составит 26 644 руб. Итого сумма выплат составит — 639 472 руб. Прибавляем наш первоначальный взнос и получаем 1 001 472 руб. В случае, если мы захотим все-таки выкупить ТС, то нам придется заплатить еще 681 000 руб. Таким образом, переплата будет космической — 319 000 руб.

Возвратный лизинг с таким же первоначальным взносом ( 360 000 руб.) сроком на 3 года (36 месяцев) ежемесячно будет обходится нам в 21 531 руб. Итого сумма выплат будет в размере — 775 151 руб. Добавляем наши 360 000 рублей. Итого: 1 137 151 руб. Если предстоит выкупать автомобиль, то придется доплатить еще — 681 000 руб. Переплата будет тоже заоблачной…

Посмотрим, как дела обстоят с выкупным лизингом сроком на 2 года. У нас все тот же первоначальный взнос — 360 000 руб. Нам ежемесячно придется вносить — 50 706 руб. Получается, что выплатим мы — 1 216 944 руб и вспомним про первоначальный взнос ( 360 000 руб). Зато уедем уже теперь на своем собственном Kia Sportage за 1 578 944 руб., переплатив банку 216 000 руб.

Если нас угораздит ввязаться в выкупной лизинг сроком на 3 года, к чему стоит приготовиться? К тому, что опять придется отдать свои кровные 360 000 руб. (первоначальный взнос) и на протяжении 36 месяцев выплачивать каждый месяц 36 305 руб. По прошествии трех лет в общей сложности общая сумма выплат составит 1 306 992 руб. Прибавляем первоначальный взнос и получаем сумму в размере — 1 668 992 руб. Таким образом, переплата будет 306 992 руб.

Отметим, что в случае, если первоначальный взнос составляет до 40%, то необходимо предоставить следующий пакет документов: паспорт, водительское удостоверение, справку о доходах и копию трудовой книжки и заполненная анкета. Договор рассматривается банком до 3 рабочих дней. Годовой налог, ТО — это все не входит в стоимость лизинга. При желании эти, расходы можно, конечно, занести в тело кредита, но дешевле будет самому оплатить этот налог.

На данном примере мы убедились, что нет никаких явных преимуществ у лизинга перед кредитом. За исключением того, что ежемесячный платеж в случае с лизингом немного меньше. И да, Kia Sportage нам зарегистрируют.

Тем не менее, эксперты позитивно оценивают перспективы развития лизинга для физлиц в России. Так, компания autospot.ru отмечает положительную динамику: “Еще два года назад у нас не было продаж по лизинговой программе, только за наличный расчет или автокредит. В этом году мы наблюдаем значительный рост. Ежемесячно через нас продается около 20 автомобилей в лизинг для физических лиц”. Отмечает директор по маркетингу Дмитрий Рыбальченко.

Немного статистики

В мировой практике лизинг является одним из основных каналов сбыта автомобилей для физических лиц. К примеру, в США и Центральной Европе около 30% общего рынка лизинга составляет именно лизинг для физических лиц.
У российских автолюбителей покупка автомобилей в лизинг пока не пользуется популярностью, по такой схеме приобретают авто около 3% россиян. Одна из основных причин – неосведомленность населения о возможности покупки авто в лизинг. По данным Национального агентства финансовых исследований, всего 14% россиян знают о том, что автомобиль можно приобрести в лизинг. А свыше половины из тех, кто принял участие в опросе, вообще никогда не слышали о том, что такая услуга доступна и физическим лицам. И это неудивительно, ведь услуги лизинга для физлиц предлагаются практически только в Москве и Санкт-Петербурге.
К тому же на сегодняшний день существует и еще одна возможность приобрести автомобиль — оформить кредит с остаточным платежом. Однако для большей части потенциальных клиентов этот шанс практически ничем не отличим от традиционного лизингового соглашения.

Еще одна причина низкого спроса на услуги лизинга – отсутствие культуры аренды автомобилей. Многих автолюбителей смущает тот факт, что владельцем автомобиля является лизинговая компания. Для российского потребителя важно обладание машиной, поэтому многие предпочитают приобретать автомобили в кредит, а не по схеме лизинга.

Источник https://www.interfax.ru/russia/844840

Источник https://ttleasing.ru/

Источник https://www.drive2.ru/o/b/475037677662503742/

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: