Лизинг в Казахстане

О лизинге

Долгосрочная аренда имущества (спецтехника, машины, оборудование, транспортные средства, и т. п.) с возможностью их последующего выкупа по остаточной стоимости.

Юридические лица (ТОО, АО), ИП, КХ.

Только новое, БУ не финансируем.

Предоставляем гибкий график под специфику бизнеса. Минимум 2 платежа в год, отсрочка до 12 месяцев.

Предварительное решение 2-3 рабочих дня, полное рассмотрение -3-10 рабочих дней в случае предоставления полного пакета документов.

Работаем с проверенными и крупными поставщиками.

Да, на полную стоимость предмета лизинга.

Да + реле блокировки двигателя.

Предмет лизинга и есть залог.
В редких случаях, ХЛ вправе запросить дополнительное обеспечение — ликвидная недвижимость/деньги.

Да, включая сельхозтехнику (за исключением несамоходной).

Регистрация производится на клиента, в особых отметках проставляется «собственник АО «Халык-Лизинг» и указывается договор лизинга.

Клиент, т.к. техника зарегистрирована на него.

Клиент, т.к. техника зарегистрирована на него.

Нет не входят, это отдельные расходы, которые несет Клиент.

От 3 000 000 тенге. Максимальная сумма без ограничений.

Имеется по коммерческим продуктам от 1% до 1,5%, по рассрочке может быть выставлена индивидуальная комиссия.
В случае одобрения по государственным программам — в рамках условий государственных программ.

Виды и преимущества лизинга

Многие финансовые компании и банки на сегодняшний день предлагают различного рода услуги, они приносят большую пользу как для них самих. Так и для потребителей. Часто прибегают к кредитованию многих банков, ища выгоды с небольшой процентной ставкой. Но сейчас довольно известным и выгодным среди юридических и физических лиц является договор лизинга.

Виды лизинговых услуг и их особенности

Чаще всего виды лизинга различаю в следующих типах:

• Финансовый лизинг – является востребованной услугой, которую предлагает лизингодатель в оговоренном договоре. По окончании его срока действия либо по итогу полной выплаты суммы, получатель будет являться основным владельцем недвижимости или оборудования. Заключение договора обусловлено на тот период, которым является полезная эксплуатация оборудования, иными словами, до конца использования. Именно такие условия предусматривают долгосрочный лизинг.
• Оперативный лизинг – также является определенным договором по условиям аренды оборудования. От первого он отличается тем, что условия использования предоставлены на узкий и определенный срок, по его истечении лицо должно возвратить оборудование. Такие условия лизинга в Казахстане предусматривают оплату определенной стоимости. Следовательно, оперативным лизингом может выступать форма аренды оборудования.

Преимущества лизинговых услуг

Довольно часто лизинг сравнивают с кредитованием. Для того чтобы использовать эту услугу, рассмотрим преимущества лизинга:

• Довольно смягчающие условия для получателя, в отличие от получения услуг того или иного банка.
• Малый срок времени на рассмотрение требуемой заявки.
• Не нужно закладывать свое имущество.
• Есть возможность изменять срок оплаты, суму или другие условия в договоре.

Следовательно, можно с уверенностью сказать, что лизинг является значительной альтернативой обычному кредиту, который может быть взят в банке. Банковский кредит не всегда является наиболее выгодным для потребителей. Нужно понимать, что на момент возможного образования кризиса, лизинговый договор может предоставить больше преимуществ, чем сам банк. Безусловно, именно управленческое решение будет наиболее продуктивным и останется за директорством компании.

Выбирая договор лизинга, вы получаете уверенность как в своем будущем, так и в деле своей компании!

Лизинг в Казахстане

Приобретение техники требует существенных финансовых вливаний. Не каждая компания может безболезненно выделить из оборота требуемую сумму, чтобы приобрести оборудование. В такой ситуации выручит лизинг. По сути, это нечто среднее между получением кредита и арендой техники.

Суть сделки

В роли Лизингодателя выступает специализированная компания или банк, а Лизингополучателя – юридическое или физическое лицо (ИП). Суть сделки:

• Лизингодатель приобретает оборудование у Продавца;
• приобретенная техника передается Лизингополучателю в пользование за определенную плату о чем заключается лизинговый договор;
• по окончании срока договора при условии полной выплаты стоимости суммы, Лизингополучатель становится полноправным владельцем оборудования.

Так же есть вариант сделки, когда Лизингополучатель по окончании срока договора обязан вернуть оборудование Лизингодателю, то есть, этот тип лизинговой сделки предусматривает не приобретение техники, а её использование на условиях аренды.

Преимущества лизинга

Выгода использования лизинга очевидна. Преимущества этого варианта:

• не требуется внесения большой суммы денег одномоментною, платежи производятся в рассрочку;
• купленное оборудование и техника может быть сразу запущено в работу и приносить прибыль, из которой будут производиться платежи по лизинговому договору;
• лизинговые сделки, заключаемые юридическими лицами, дают законную возможность снизить налоговые выплаты;
• возможна разработка персонального графика выплат с учетом сезонности получения дохода Лизингополучателем.

Кроме того, оформление лизинговой сделки намного проще, чем получение кредита. Заявка рассматривается в минимальные сроки, не нужно предоставлять залог, предусмотрена возможность изменять сроки оплаты, размер взносов и другие условия.

Развитие лизинга в Казахстане

Формирование лизинговых структур в Казахстане началось еще в советское время – в 1989 году, то есть, история развития лизингового бизнеса составляет чуть больше 30 лет. Весь этот период можно разделить на этапы:

• 1989-1992 – этап зарождения: были созданы первые лизинговые компании в РК, операции совершались в незначительных объемах в разовом порядке;
• 1992-1994 – этап подавления: на фоне нестабильной экономической обстановки бизнес по предоставлению лизинговых услуг пришел в упадок;
• 1995-2002 – этап возрождения: государство стало оказывать поддержку лизинговым компаниям.

С 2002 года лизинговый бизнес в РК чувствует себя уверенно, количество компаний, оказывающих соответствующие услуги неуклонно растет. Изменилась и структура лизингополучателей. Если до 2006 года более 60% потребителей лизинговых услуг были представители малого бизнеса, то позднее отмечен рост интереса со стороны крупных предприятий.

Что касается состава техники, до 2004 года приобреталась, в основном, сельхозоборудование и городской транспорт для перевозки пассажиров, то позднее стал активно развиваться рынок спецтехники и оборудования в секторах автомобильного и железнодорожного транспорта и автодорожного строительства.

Рынок лизинга в РК по состоянию на 2020 год

2020 год в целом был очень сложным для экономики республики. Однако в минувшем году рынок лизинга продолжил рост, благодаря государственной поддержке. Поддержка заключается в субсидировании ставок по лизинговым операциям. Рост ожидается и в текущем 2021 году, причем, наиболее высокие темпы демонстрируют частные игроки.

За 2020 год портфель лизинговых компаний вырос на 29% и составил 393 млрд. тенге. В большинстве случаев ( 99,7%) компании пользуются услугами компаний, чтобы приобрести оборудование в собственность. И только незначительная часть берет оборудование во временное пользование.

Общее количество заключенных сделок за 2020 год увеличилось на 19% , а объем платежей вырос на 28%. При этом уровень просроченной задолженности сократился с 6,5 до 5,6%.

В структуре займов, по-прежнему преобладают представители малого бизнеса, на их долю приходится 48% сделок. 9% пришлось на средний бизнес, а крупный бизнес формирует 42% совокупного портфеля. В разрезе регионов большая часть лизинговых услуг приходится на столицу и северные области.

В значительной мере развитие лизинга в Казахстане обусловлено введением государственных программ поддержки экономики. В 2021 году итоговая ставка по лизинговым договорам не должна быть более 14% договоров. Из них 8% субсидируется государством, то есть, годовая ставка для лизингополучателя составляет 6%.

В 2021 году ожидается дальнейший рост деловой активности на рынке лизинга, так как после проседания в 2020 году, большинство отраслей показывает уверенный рост.

Лизинг оборудования

5%・15%・10 лет Подробнее Воспользуйтесь лизингом оборудования, получив в финансовую аренду оборудование для любой отрасли

Лизинг спецтехники

3%・30%・5 лет Подробнее Приобретайте различные виды спецтехники отечественного и импортного производства

Программы лизинга

Оборудование

Спецтехника

Авиа транспорт

Ж/Д транспорт

Автобусы

Комбайны и тракторы

Что такое лизинг?

Лизинг — это финансовый инструмент, позволяющий предпринимателям осуществлять хозяйственную деятельность с минимальным вложением собственных средств.

Реализованные проекты

Обновление парка коммунальной техники ТОО «Астана Тазалык»

Обновление парка коммунальной техники ТОО «Астана Тазалык»

Строительство завода энергоэффективных архитектурных фасадов

Строительство завода энергоэффективных архитектурных фасадов

Приобретение оборудования по производству легковых автомобилей Hyundai в Республике Казахстан

Приобретение оборудования по производству легковых автомобилей Hyundai в Республике Казахстан

Приобретение 100 крытых вагонов» для удешевления стоимости доставки цемента и получения автономности от поставщиков услуг по аренде крытых вагонов

Приобретение 100 крытых вагонов» для удешевления стоимости доставки цемента и получения автономности от поставщиков услуг по аренде крытых вагонов

Новости компании

15 лет с надежным финансовым оператором!

БРК-Лизинг подводит итоги 1 полугодия 2020 года

Выплата дивидендов Единственному акционеру по итогам 2019 года

807 Машин скорой помощи доставят казахстанским врачам

Уважаемые посетители!

Вы можете адресовать мне интересующие вас вопросы по деятельности АО «БРК-Лизинг». Курируемые мною вопросы: общее руководство деятельностью АО «БРК-Лизинг» в соответствии с Уставом.

Байбазаров Нурлан Серикович

Председатель Правления АО «БРК-Лизинг»

Новости холдинга «Байтерек»

Поздравление с Днем Победы

Поздравление с Днем защитника Отечества

Поздравление с Днем защитника Отечества

Поздравление с Днем защитника Отечества

Поздравление с Днем защитника Отечества

Fitch подтвердило рейтинги нацхолдинга «Байтерек»

Выставка казахстанских производителей открылась в Нур-Султане

Казахстан и Узбекистан будут сотрудничать в поддержке МСБ

Холдинг «Байтерек» и турецкий KOSGEB развивают сотрудничество

Как Холдинг «Байтерек» поддерживает бизнес?

Популярные вопросы

Минимальная стоимость предметов лизинга должна быть следующей:

• по госпрограмме Дорожная карта бизнеса 2025 — 80 млн. тенге (по легкой промышленности — 50 млн. тенге);
• по «Нұрлы жол» на 2020 – 2025 годы: Поддержка отечественных автопроизводителей — минимальная сумма отсутствует;
• по лизинговому финансированию тракторов и комбайнов отечественного производства — минимальная сумма отсутствует;
• по другим проектам — 500 млн. тенге.

Минимальная сумма финансирования по лизинговому финансированию автобусов отечественного производства составляет — 100 млн. тенге.

Ставки вознаграждения по финансовому лизингу следующие:

• по Дорожная карта бизнеса 2025 — 5% годовых;
• по «Нұрлы жол» на 2020 – 2025 годы: Поддержка отечественных автопроизводителей — 3% годовых;
• по лизинговому финансированию автобусов отечественного производства — 7% годовых;
• по лизинговому финансированию тракторов и комбайнов отечественного производства — 7% годовых;
• по другим проектам — ставка определяется индивидуально, расчёт переплаты можно сделать на любом кредитном калькуляторе, например в этом.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 5 июля 2000 года № 78-II «О финансовом лизинге» минимальный срок лизинга составляет 37 месяцев с даты передачи предметов лизинга во временное владение и пользование Лизингополучателю.

Максимальный срок устанавливается в зависимости от результатов экспертизы проекта (в том числе Бизнес-плана по проекту) и составляет не более 20 лет.

При этом следует отметить, что по следующим программам срок лизинга предусмотрен следующий:

• по программе Поддержки отечественных автопроизводителей — от 3 до 5 лет;
• по лизинговому финансированию автобусов отечественного производства — от 3 до 7 лет;
• по лизинговому финансированию тракторов и комбайнов отечественного производства — от 3 до 7 лет.

4 Какой пакет документов необходимо представить Заявителю для обращение за лизинговым финансированием в АО «БРК-Лизинг»?

В соответствии с внутренними процедурами АО «БРК-Лизинг» экспертиза по проектам проходит в 2 этапа:

• 1 этап — определение индикативных условий финансирования по проекту. Пакет документов находится в разделе «Информация о лизинге»;
• 2 этап — основная экспертиза по проекту. Пакет документов находится в разделе «Информация о лизинге».

Лизингополучателем может выступать юридическое лицо, которое принимает на условиях договора лизинга предмет лизинга для предпринимательских целей.

В рамках следующих программ Лизингополучателем может выступать:

• по программе Поддержки отечественных автопроизводителей — любые юридические лица и индивидуальные лица;
• по лизинговому финансированию автобусов отечественного производства — любое юридическое лицо и индивидуальные предприниматели, применяющие общеустановленный порядок налогообложения;
• по лизинговому финансированию тракторов и комбайнов отечественного производства — любые юридические лица, крестьянские и фермерские хозяйства.

АО «БРК-Лизинг» запрещается финансирование проектов в следующих отраслях:

• производство оружия;
• производство алкогольной продукции;
• производство наркотиков, наркотических средств и психотропных веществ;
• производство табачных изделий.

Расскажем как мы работаем и ответим на вопросы

Если у Вас появились вопросы, Вы не нашли подходящую спецтехнику или оборудование на нашем сайте, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону или оставьте заявку на сайте. Мы сможем проконсультировать Вас по вопросам лизинга и помочь подобрать необходимую Вам технику или оборудование.

Источник https://halykls.kz/knowledge_base

Источник https://kazkredit.com/wiki/lizing-v-kazahstane/

Источник https://kdbl.kz/