Содержание
Обзор сервиса МТС Инвестиции. Стоит ли покупать ПИФы. Сколько можно заработать на покупке паев.
Это совместный проект оператора МТС и управляющей компании Система.Капитал, которая активно ведет деятельность на протяжении семи последних лет.
Компания имеет наивысший уровень надежности, занимает 8ое место по объему активов и позволяет производить все операции онлайн с помощью мобильного приложения.
Брокеры и банки для трейдинга и инвестиций, для торговли акциями на фондовом рынке:
Вам также будет интересно
Топ-3 форекс брокеров. Инвестиции и торговля на валютном рынке:
МТС.Инвестиции специализируются на работе с паевыми инвестиционными фондами, сокращенно ПИФы. Суть которых заключается в следующем. Фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Для обозначения уровня вклада каждого из участников фонда вводится понятие «пай». При этом стоимость пая определяется индивидуально каждым из фондов.
МТС.Инвестиции имеют минимальный порог входа. Вы можете инвестировать в выбранный ПИФ любую сумму от 100 рублей. Таким образом, если один пай стоит 100 рублей, а вы вложили в фонд 1000, то вы получите 10 паёв. Которые подтверждают ваши права на владение соответствующей долью в фонде.
Деньгами каждого из ПИФов управляют профессиональные инвесторы. Именно они определяют куда и как вкладываться, что конкретно стоит покупать и продавать. Вы лишь выбираете фонд и задаете сумму вложений. Предварительно можно ознакомиться с динамикой стоимости пая и структурой фонда. Об этом поговорим подробнее чуть позже.
Приложение МТС.Инвестиции
Перейдем к приложению. Регистрация простая – достаточно лишь указать номер телефона, при этом не обязательно быть абонентом МТС.
Пойдем по вкладкам.
Вкладка «Витрина» содержит подробную информацию о фондах, а также последние новости финансовой сферы, которые предоставлены агентством Прайм.
Вкладка «Мои активы» предоставляет данные о всех ваших вложениях и стратегиях инвестирования. На первом экране отображаются вложенные вами средства, на втором – выбор стратегий от управляющей компании. Перед покупкой паёв можно пройти небольшой тест, так программа определит подходящие вам инвестиции. Для этого нужно нажать на «шапочку» сверху справа экрана.
Тест состоит из 7 простых вопросов, которые определят вашу цель инвестирования, имеющийся опыт и предпочитаемое соотношение риска и доходности. На основе полученных данных система сформирует портфель из имеющихся в системе фондов. Можно согласиться с предложенным вариантом или выбрать ПИФ самостоятельно.
Для этого нужно нажать на «зелененький плюсик» справа внизу экрана. Приложение предоставит список фондов с краткой информацией по каждому из них. Здесь доступна только название ПИФа, краткое описание и годовая доходность. К примеру, для «Сберегательного фонда» она составляет 9.14% годовых
К сожалению, в данной версии приложения вся подробная информацию о ПИФе убрана на другую вкладку. Поэтому перед инвестицией вы только можете задать сумму покупки. Как и говорила ранее, минимальная – 100 рублей, максимальная – строго не ограничена. После ввода суммы следует нажать на «Инвестировать». После чего система предложит ввести паспортные данные.
Это можно сделать самостоятельно вручную или войти на портал Госуслуги, тогда все данные загрузятся автоматически.
Но перед покупкой паёв рекомендуем все же подробнее изучить каждый ПИФ. Для этого необходимо вернуться на вкладку «Витрина» и нажать на «Фонды». Приложение предоставит перечень всех имеющихся ПИФов и их сравнение между собой. На один график выводится доходность фондов за определенный период. К примеру, последний месяц, год или пять лет.
Рассмотрим подробную информацию, которую предоставляет нам приложение на примере «Сберегательного фонда». Это самый популярный фонд на сервисе.
На первой вкладке мы видим график динамики пая за год, но можно посмотреть и за другие периоды. Сейчас один пай стоит 72 рубля, стоимость его постепенно растет, хотя недавно было падение. Доходность за год составила 11.59%
На график можно вывести сравнение с «индексом корпоративных облигаций». Так вы можете наглядно увидеть действия управляющей компании в сравнении со стоимостью облигаций.
Вкладка «Структура» показывает из чего состоит данный ПИФ, какие конкретно активы и в каком количестве содержатся в фонде.
Соотношение различных отраслей видно на круговой диаграмме. Основной упор сделан на Банки (почти 25%), на «Связь и телекоммуникации» и «Финансовые институты» у которых по 16 и 15% соответственно. Если нажать на конкретную отрасль по названию в списке или по сектору на диаграмме, то можно увидеть какие конкретно компании участвуют в пифах.
К примеру, среди Банков это Внешэкономбанк, Альфа и Хоум Кредит.
Следующая вкладка «СЧА», что расшифровывается как «Стоимость чистых активов» — отображает собственно саму стоимость всех активов, содержащихся в ПИФе за вычетом обязательств фонда.
Если простыми мирскими словами, то это количество денежных средств инвесторов в данном фонде. Можно использовать этот параметр для оценки возможности крупных вложений и надежности ПИФа. Чем больше СЧА, тем лучше фонд и тем больше вы можете в него вложиться.
Отметим, что на всех вкладках есть кнопка «Инвестировать», которая позволит вам сразу после ознакомления с информацией приобрести желаемое количество паёв.
Последний раздел «О фонде» предлагает описание продукта, а также список условий и дополнительных параметров. Базовая комиссия за управление составляет 0.75%. Объясню, откуда она берется и на что идет.
Напоминаем, что суть работы с ПИФами заключается в доверительном управлении вашими инвестициями. Вы имеете определенную долю в фонде, при этом покупкой и продажей акций занимается управляющая компания. Именно она и отвечает за рост стоимости портфеля и за доходность пая.
Следующая комиссия – это «Надбавки». Грубо говоря, это плата за вход. Вы платите данную комиссию единожды во время покупки пая. Когда вы инвестируете в фонд, помимо указанной стоимости вы доплачиваете определенный процент в зависимости от суммы вложения. К примеру, если вкладываете менее 500 000 рублей, то надбавка составит 0.7%
В других сервисах вы можете столкнуться со «Скидкой за пай» — это плата за выход. Данную комиссию необходимо заплатить во время продажи пая. МТС.Инвестиции не использует «Скидку за пай», для многих это может быть одним из плюсов рассматриваемого сервиса.
Для того, чтобы разобраться с другими комиссиями необходимо перейти в раздел документов на сайте и открыть актуальные правила доверительного управления.
Страница 18, пункт 65.1, последний абзац – если вы покупаете через агента, то есть через банк, то появляется дополнительная комиссия в 1% от стоимости пая.
Далее. Страница 24, раздел 10 «Вознаграждение и расходы», пункт 95. Дополнительно выплачивается вознаграждение управляющей компании в размере 1.25% и 0.2% регистратору.
Идем дальше. В этом же разделе пункт 98 предоставляет подробный список из 13 пунктов по оплате расходов. Но нас интересует последний абзац. Здесь указано, что максимальная комиссия за расходы может составить 0.3%.
Таким образом, если просуммировать все комиссии по верхней планке, то получится 1.25 + 0.2 + 0.3 = 1.75%, сюда же можно включить комиссию дополнительную 1% и надбавку 0.7%.
Дешево это или нет, вероятно придется сравнить с другими предложениями на рынке. В любом случае стоит это учитывать при покупке паев и инвестировании в фонды.
Итоги обзора следующие. Приложение МТС.Инвестиции ограничено только ПИФами. И существенно менее информативное, чем те же Тинькофф Инвестии. Обзор которых также есть на канале.
Здесь достаточно большая комиссия и при этом нужно иметь ввиду, что ПИФы могут быть и убыточными. То есть они необязательно, точнее не гарантированно принесут доходы. Но при этом комиссию с вас возьмут в любом случае.
Еще отметим, что ПИФы нельзя приобрести на Индивидуальный Инвестиционный Счет. Что это такое и для чего он нужен мы также рассказывали. Рекомендуем ознакомиться.
МТС Инвестиции: честный обзор и комиссии
Сервис для инвестиций в ПИФы «МТС Инвестиции» − совместный проект телекоммуникационной компании МТС и УК «Система Капитал», существующей с 2012 года. Минимальный размер счета клиента МТС Инвестиции составляет 100 рублей. Таким образом, клиентов МТС приглашают познакомиться с инвестициями на фондовом рынке.
Стоит ли вкладывать деньги через сервис МТС Инвестиции, какие комиссии за обслуживание заплатит клиент? Про эти и не только вопросы, далее.
Отметим, что ПИФы − это рискованный инструмент, который требует опыта и знаний. Обязательно, перед тем как приступать к работе с данным инструментом, нужно ознакомиться с особенностями ПИФов, нюансами и подводными камнями.
Функционал МТС инвестиций
Во вкладке «Портфель» отображаются купленные ПИФы. Есть опция сбора портфеля, для этого нужно ответить на семь вопросов, после чего программа автоматически подберет инструменты для портфеля. Далее на вкладке «Фонды», вкладка «Операции» и «Еще».
Функционал приложения не самый информативный. Относительно ПИФов, здесь их 5:
- «Мобильный. Акции». Доходность за текущий год 12,69%;
- «Мобильный. Акции. Валютный», чуть выше 9%;
- «Мобильный. Облигации» − 29%;
- «Мобильный. Облигации. Валютный» − 16,62%;
- «Биотехнологии» − новый инструмент, 12,15%.
Есть вкладка «Сравнения», где можно посмотреть историю того, как показывали себя фонды. Смотреть на историю, дело не всегда благодарное. Если даже в один год создателям фонда удалось обогнать индекс, нет гарантии, что хороший результат будет и в следующем году.
Самый продаваемый ПИФ, это мобильные акции. Здесь самые высокие показатели доходности.
Обзор мобильных акций
Один Пай стоит − 124 рубля, и растет в цене постепенно. Можно сравнить то, как вел себя ПИФ по сравнению с индексом Мосбиржи. На динамике Пая, можно сделать вывод, что за последний год мобильные акции смогли обогнать акции Мосбиржи. Сравнение не самое корректное, поскольку это индекс Мосбиржи без учета дивидендов. Было бы интересно сравнить динамику ПИФов мобильные акции с ETF российский рынок от Финекса.
Также присутствует кнопка «Купить», для доступа требуется регистрация или вход в приложение. О Фонде − здесь представлено описание о фонде. На кнопке «Структура» можно посмотреть из чего состоит ПИФ, какие акции лежат в корзине. Реализовано все графически приятно, упор делается на нефтегазовую отрасль, более 46%, это делается для того, чтобы защитить вкладчиков от ослабления рубля. Такая ставка не самая безопасная, особенно в той ситуации, когда рынки пребывают на пике растущего цикла. Можно посмотреть на банковский сектор − 16,1%, черная металлургия 9,64% и прочие элементы. Если открыть конкретный сектор, можно изучить, какие именно компании представлены в наборе.
Можно посмотреть стоимость чистых активов через МТС инвестиции личный кабинет.
Принцип заработка на ПИФах
Люди покупают пай. Жду когда пай вырастет в цене, и зарабатываю на разнице. Обратите внимание, дивиденды не выплачиваются на руки, они реинвестируются в фонд, тем самым увеличивается стоимость актива. Переходим к самому интересному, вопрос о комиссиях.
Комиссионные издержки
Нужно перейти во вкладку «О Фонде», где прописаны некоторые условия. Если говорить о раскрытии информации, более детально описано на сайте в разделе «Продукт». Относительно приложения, здесь прописано:
- комиссия за управление фондом − есть специалисты, которые следят, что лучше и когда покупать. За это берут 1,25% в год;
- как и у любого ПИФа есть тема, как скидки надбавки. Надбавка, когда вы покупаете ПИФ, еще к стоимости доплачиваете определенную сумму, что вы его покупаете. Надбавки есть. Все зависит от фонда. Менее 500 тыс. рублей 0,7%, от 500 тыс. до 1 млн. рублей − 0,4%, свыше 1 млн. рублей 0%. Скидка − это плата за выход, у МТС инвестиций нет скидки;
- если покупка осуществляется через агента, нужно доплатить 1% от покупки.
Это не все комиссии, чтобы разобраться в данном вопросе, нужно скачать «Правила доверительного управления ПИФов мобильные акции». Документ многостраничный, интересует глава о вознаграждении.
Пункт 95 − за счет имущества составляющего фонд, выплачивается вознаграждение 1,25% от средней годовой стоимости активов. Это указано на сайте и в приложении. А также специализированному депозитарию, в размере не более 0,2% от стоимости ценных активов.
Пункт 98 − за счет имущества составляющего фонд, оплачиваются следующие расходы, связанные с ДУ, прописано 13 пунктов. Важно понимать, что все расходы могут составить в сумме 0,3%. Максимальная комиссия за управление может составить 1,75% в год. И не забываем про надбавку 1,10%. Получается дороже, нежели ETF и биржевые ПИФы. Да, на российском рынке есть открытые ПИФы, которые берут больше.
Почему мы часто говорим, что стоимость чистых активов имеет значение? Мы здесь рассмотрели, что в сумме по всем 5 фондам МТС инвестиции совокупно на обслуживании, комиссии УК Капитал зарабатывает на обслуживании около 7 млн. рублей в год. В месяц где-то 300 тыс. Если предположить что данный фонду уходит на зарплату сотрудникам, чистыми получается почти 350 тыс. рублей в месяц. Что это за сумма и прибыльность проекта? В теории можно предположить, что компании не выгодно держать такой сервис, поскольку он не рентабелен.
Один нюанс
В сети мало МТС инвестиции отзывов отрицательных, но много отзывов чрезмерно положительных. Этот момент заставляет задуматься, действительно ли это реальные комментарии. К сожалению, этот подход продвижения сервиса не самый правильный и честный в отношении к будущим клиентам.
В общем если подводить итог, МТС инвестиции не самый худший ПИФ на отечественном рынке. Если говорить о практичности, приложение от компаний не самое функциональное, удобное. Плюс, далеко не всегда указаны на сайтах все комиссионные издержки, для более детального изучения требуется скачивать документы и тщательно читать все пункты.
Кроме этого не забывайте, что ПИФы позволяют заработать, но также потерять. При этом комиссия будет снята в любом случае. Обратите внимание, что ПИФы купить на индивидуальный инвестиционный счет нельзя. По любым ПИФам можно получить льготу, если вы их держите более 3 лет, тогда не будете платить налог с прибыли. Будет ли вы прибыль, зависит от управляющих, которые получают за это деньги. Поэтому нужно тщательно выбирать компанию, которой вы готовы доверить свои средства.
Наши фонды
Получайте доход, инвестируя в акции и облигации онлайн с вашей карты или банковским переводом
Установите приложение
С помощью приложения МТС Инвестиции вы сможете торговать ценными бумагами на фондовом рынке Московской биржи
Зарегистрируйтесь онлайн
Регистрация займет всего несколько минут, и вам не нужно посещать офис
Управляйте своими инвестициями
Отслеживайте доходность своих накоплений и выводите средства в любой момент
Начните торговать ценными бумагами
Минимальное пополнение от 100 рублей
Торговля акциями и облигациями
Стандартные стратегии ДУ
ИИС «ОФЗ»
Долговые ценные бумаги Российской Федерации ОФЗ на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Ожидаемая годовая доходность +13% налоговый вычет от суммы инвестирования за год в течении всего срока действия договора ДУ ИИС
ИИС «ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ»
Паевые фонды облигаций на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Ожидаемая годовая доходность +13% налоговый вычет от суммы инвестирования за год в течении всего срока действия договора ДУ ИИС
ИИС «РЫНКИ АКЦИЙ»
Паевые фонды акций на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Ожидаемая годовая доходность в долларах США + 13% налоговый вычет от суммы инвестирования за год в течении всего срока действия договора ДУ ИИС
Хайп вокруг покупки Twitter Илоном Маском и акции компании
Цифровой рубль: что это, плюсы и минусы цифровых валют
Как устроен индийский фондовый рынок
Инвестиции в виртуальную недвижимость: как это работает?
Чем интересен китайский фондовый рынок?
Вопросы и ответы
ПИФ или паевой инвестиционный фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Доля инвестора в фонде зависит от размера вложения и для обозначения вклада каждого участника используется условная величина – пай. Если один пай стоит 100 рублей, и инвестор вложил 1000 рублей, то получит 10 паев, которые удостоверяют его права на долю в фонде. Деньгами фонда управляют команда профессиональных управляющих, которые подбирают перспективные направления для инвестиций.
Легко ли покупать и продавать паи?
Паи можно купить, обменять или погасить (продать) на сайте или в мобильном приложении (iOS и Android). Покупка или продажа паев происходит обычно в течение 3 – 5 рабочих дней. Также операции можно осуществить в пунктах приема заявок МТС-Банка.
Сколько денег можно вложить в паевой фонд?
В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонд от 100 рублей. Максимальная сумма инвестиций не ограничена.
Что такое МТС Инвестиции?
МТС Инвестиции – это сервис, позволяющий инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления предоставляет управляющая компания УК Система Капитал, дочерняя структура группы АФК Система и МТС.
Аналитика
Еженедельный обзор рынка 06.06.2022
Еженедельный обзор рынка 30.05.2022
Еженедельный обзор рынка 23.05.2022
Еженедельный обзор рынка 16.05.2022
Еженедельный обзор рынка 11.05.2022
бесплатно для регионов РФ
8 (800) 737-77-00
для Москвы и Московской обл.
+7 (495) 228-15-05
почта для обращений
support@mts.investments
МТС Инвестиции 8 лет УК «Система Капитал» ведет активную работу на рынке инвестиций. МТС Инвестиции — это сервис, позволяющий инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления предоставляет УК «Система Капитал», входящая в группу «АФК Система» и «МТС». Брокерские услуги оказывает ПАО «МТС-Банк» и «Инвестиционная компания «Ай Ти Инвест». Блог О нас Аналитика Контакты Мобильное приложение Личный кабинет
Мы в социальных сетях:
Приложение МТС Инвестиции:
© 2021, Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал».
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») — возрастная категория 0+.
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.
Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».
Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».
С информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться на официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:
Брокерские услуги оказывает ПАО «МТС-Банк»: 115432, город Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 1. Тел. +7 (495) 777-00-01. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк» (https://www.mtsbank.ru/o-banke/disclouser-issuer/). Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров. Информация доступна на сайте официальном сайте ПАО «МТС – Банк» (https://www.mtsbank.ru/upload/iblock/dc1/raskrytie-bs.pdf).
С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк» (https://www.mtsbank.ru/korporativnim-klientam/invest-uslugi/brokerskie-uslugi/). Брокерские услуги оказывает АО «Инвестиционная компания «Ай Ти Инвест». 123112, г.Москва Пресненская наб., д.10 БЦ «Башня на Набережной», Блок А, этаж 13. Тел. 8(800) 200 — 32 — 35, 8(495) 933 — 32 — 32. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045 — 07514 — 100000 от 17.03.2004 на осуществление брокерской деятельности.
Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.
Источник https://prosto-eto.ru/obzor-servisa-mts-investitsii-stoit-li-pokupat-pify-skolko-mozhno-zarabotat-na-pokupke-paev/
Источник https://investfuture.ru/edu/articles/mts-investitsii-chestnyj-obzor-i-komissii
Источник https://mts.investments/
