БКС Брокер честный отзыв: комиссии и тарифы БКС, приложение, ИИС, структурные продукты | InvestFuture

БКС Брокер честный отзыв: комиссии и тарифы БКС, приложение, ИИС, структурные продукты

В данной статье мы рассмотрим условия работы с брокером БКС. Нужно ли брать во внимание данную компанию для открытия брокерского счета, какие условия открытия ИИС для инвестирования в акции и другие ценные бумаги, про эти и не только нюансы далее. Какие новые тарифы и комиссии БКС Брокер, ведь с зимы 2020 года были внесены изменения в тарифную сетку. Также рассмотрим особенности пополнения счета и вывода денег, как устроено мобильное приложение «Мой Брокер», функционал индивидуального инвестиционного счета.

БКС компания основана в 1995 году, в городе Новосибирск, на данный момент финансовая группа БКС включает 8 разных фирм, структура весьма разветвленная. По объему сделок БКС занимает второе место после брокера Регион, 4 место по количеству активных клиентов (после Тинькофф, Сбербанк и ВТБ). Брокер занимает 4 место по открытым ИИС. В целом статистика неплохая. Недостаток компании, в том, что брокер не включен в список государственных организаций. Но, с другой стороны есть и преимущества. Поскольку это традиционный брокер, который возник как брокера и развивался как компания данного направления. Благодаря чему, уровень профессионализма специалистов работающих в фирме на порядок выше, нежели у менеджеров банков.

БКС брокер счет: способы открытия

Можно открыть онлайн, если есть скан паспорта, эмейл и номер телефона. Второй вариант, через офис, для этого оставить заявку на сайте, затем представитель компании свяжется с вами, и дадут полную инструкцию дальнейших действий.

Относительно личного кабинета, есть проблемы, из-за разветвленности сайта. Поскольку доступно два сайта БКС-брокер и БКС-онлайн, так вот функционал по управлению счета, представлен на сайте БКС-онлайн.

Тарифы БКС

Не так давно у БКС с тарифами было все не очень, в особенности проблемы с изложением информации вызывали дискомфорт и непонимание у новичков. Затем с 10 февраля 2020 года запущена новая сетка тарифов. БКС брокер тарифы разделил на 4 типа:

• инвестор − комиссия 0,03% с оборота, единая ставка для всех рынков, фиксированный платеж 90 рублей в месяц, если была сделка;
• трейдер − комиссия 0,015% с оборота, единая ставка для всех рынков, фиксированный платеж 190 рублей в месяц, если была сделка;
• инвестор-про− подходит для капитала больше 900 тыс. рублей в месяц, комиссия зависит не от оборота, а от размера капитала;
• трейдер-про.

У БКС действуют старые тарифы, БКС-директ, по нему комиссия 0,03%, но не менее 99 рублей за 1 сделку. Изменения пошли на пользу. Старые тарифы еще действуют, но вероятней всего подключить их нельзя. В сетке есть варианты более направленные на скальпинг, но в данной статье речь идет о долгосрочном вложении.

Относительно БКС брокер отзывы, часто пользователи отмечают, что компания списывает деньги, при этом в тарифе не сказано о данных суммах. Соответственно необходимо уточнять эти нюансы у менеджеров или же перед тем как открывать счет.

Относительно недостатков списания комиссии, потребуется идти в личный кабинет, потому что в приложении информации нет. Кроме этого отчеты формируются каждый день, если вы последние несколько дней не посмотрели, потребуется ждать месячного отчета. Ежемесячный отчет формируется в течение первых 10 дней первых следующего месяца.

ИИС в БКС

Этот тип счета доступен, позволяет покупать валюту и акции на СПб бирже. Далее доллары и евро можно покупать не полным лотом, это плюс, если капитал не большой. Но, согласно отзывам пользователи указывают, что за покупку не полным лотом компания взимает комиссию. По ИИС можно выводить дивиденды и купоны на расчетный счет, что позволяет улучшить работу сложного процента, поскольку затем с расчетного счета можно перевести на ИИС деньги. Закрытие ИИС удаленно не возможно, только через офис.

Способы пополнения и нюансы вывода средств в БКС

• банковский перевод по реквизитам, без комиссии;
• банковская карта через приложение Мой брокер, здесь будет комиссия, максимальная сумма зачисления в месяц 500 тыс., и 130 тыс. рублей за одну сделку, срок зачисления до 30 минут. Если поставить на телефон БКС премьер, и пройти регистрацию, то можно пополнять с карты и не платить за комиссию;
• со счета БКС банка: мобильный софт или через личный кабинет БКС-онлайн;
• через офис банка или кассу организации.

Относительно вывода можно подать поручение или через приложение БКС или Мой брокер. Потребуется указать площадку и сумму вывода, нужно брать во внимание режим торгов Т+2, как и любого другого брокера. Деньги от продажи акций поступают на счет брокера на второй рабочий день, и вывод средств осуществляется в течение дня.

Обзор приложения БКС «Мой брокер»

На главной странице присутствует все необходимое для работы. В верхнем левом углу представлены варианты пополнения и вывода. Доллар − это возможность посмотреть доходность в рубля и долларах. Присутствует портфель БКС, можно изучить доходность за определенный период. К сожалению, нет подробной информации о состоянии портфеля графической, нет данных о соотношении портфеля. Это не очень удобно, присутствует общий график активов, но он схематичный. В разделе «Сделки», присутствует история, отсутствует информация относительно комиссионных издержек. И кроме этого, информации о поступлении дивидендов не отображается, через БКС брокер личный кабинет можно изучить данные.

Далее раздел «Котировки», здесь развернутая информация об активах: акции, ноты, валюты и т.д. Если перейти в любой актив, открывается график, есть сводка (детальная информация об эмитенте), стакан и новости. Отсутствуют инструменты для технического анализа.

Вкладка “Для вас” включает информацию:

• идеи для ИИС;
• стратегии. Как пример легкий старт, 47% годовых в рублях, сверхагрессивная торговля, ожидаемая доходность 30%, расписаны комиссии, есть автоконсультирование, автоследование, состав портфеля, но полностью изучить его нельзя, потребуется подключение. Возле каждой стратегии прописывается стоимость;
• инвестидеи, размещены авторы;
• информация — аналитика, новости, технический анализ и т.д.

На вкладке “Еще” присутствует информация о тарифах, можно переключиться между тарифными планами.

Вывод

Крупный российский брокер ориентированный на отечественных инвесторов. БКС Брокер предлагает неплохое приложение, кроме этого, известно согласно комментариям в сети, компания грешит навязываем услуг, особенно это касается новых клиентов. Структурные продукты не всегда полезны и эффективны. Доверительное управление также имеет неоднозначные отзывы. Относительно эффективности представленных стратегий на сайте, также есть вопросы, немало отзывов что тактики не дают обещанных результатов.

Весьма неплохой обучающий ресурс от брокера “Инвестиции 101”, есть приложение для телефона. Все бесплатно, что очень удобно для новичков.

Фирме есть над чем работать, поскольку не так давно тарифная сетка была немного изменена и откорректирована, в результате чего улучшены условия сотрудничества.

Блокировка акций БКС по решению Банка России от 30 мая 2022 года.

В соответствии с отчётом брокера БКС ООО по итогам 01.06.2022 на торговом разделе моего брокерского счета были акции американских компаний без какого-либо признака их блокировки. Ранее мной было получено письмо от БКС о решении Банка России от 30 мая 2022 года и действиях, которые должны произойти 31.05.2022 и 01.06.2022 в части блокировки иностранных ценных бумаг, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже, а также мной внимательно прочитан раздел вопросы по обособлению акций на сайте БКС. Но при этом до 02.06.2022 включительно БКС не уведомил меня о том, какие акции из моего портфеля будут заблокированы и в каком количестве, а 02.06.2022 все акции, находящиеся в моем портфеле в соответствии с отчетом брокера за 01.06.2022, были доступны для совершения сделок с ними в информационно-торговой системе QUIK. 02.06.2022 мной подано поручение на продажу всех акций, которое было принято и исполнено БКС в полном размере. Но уже 03.06.2022 мной на электронную почту был получен от БКС маржин-колл с требованием внести на счет денежные средства или ценных бумаг, или закрытия непокрытой позиции, которую я не планировал открывать. В итоге 03.06.2022 БКС принудительно купило на моем счете акции американских компаний, которые был в портфеле на утро 02.06.22, что привело меня к убытку, а в отчете брокера по итогам 02.06.2022 отразил эти акции на блокированном разделе.

На лицо факт со стороны БКС введения меня как клиента в заблуждение, что в итоге привело меня к убытку. В связи у меня возникают вопросы:

• На основании чего и в каких целях БКС принимает и исполняет поручение на продажу, как постфактум оказывается, заблокированных акций, а в результате без ведома клиента оформляет сделку с открытием необеспеченной короткой позиции (short)?
• Если действительно акции в день заключения сделки были переведены на блокировочный раздел, то на торговом счете осталось бы обеспечение. БКС принял и исполнил поручения на продажу американских, что привело к открытию по моему счёту короткой позиции (short) на огромную сумму при наличии обеспечения по данной позиции в размере 11%. На основание чего БКС были исполнены поручения, заведомо нарушающие риск-параметры по ценным бумагам, установленные для торгов, организуемых ПАО «СПБ Биржа»?

Интересно по каким параметрам и формуле было реализовано внутри БКС решение Банка России от 30 мая 2022 года по распределению акций в обособленные и в какие сроки. Сейчас у меня заблокирован портфель в размере 100%, тогда как Банк России говорил о незначительном количестве акций. О размере блокировке акции моего портфеля мной получено письмо от БКС только 07 июня 2022 года.

Все остальные действия брокера БКС являются откровенной манипуляцией с целью внести мои акции в обособленные. Мне, как и всем клиентам не понятна и не прозрачна работа БКС по блокировке акций, не предоставлен никакой расчет, сколько акций для блокировки предоставлено БКС и другим брокерам и как распределялась блокировка внутри брокера. Без предоставления указанных данных клиентам и информации, где хранились акции делает исполнение решения Банка России от 30 мая 2022 года не прозрачным и наводит на мысли о незаконных и мошеннических действиях со стороны БКС.

Как покупать и продавать акции

В настоящее время покупка и продажа акций считается выгодным инструментом для получения прибыли. Люди проявляют всё больший интерес к приобретению ценных активов российский и зарубежных компаний.

Как покупать и продавать акции

Объясняется это тем, что цена акций на фондовом рынке стабильно растёт, и дивиденды приносят постоянный доход. Если вы приобретаете акцию какой-нибудь российской компании, например «Газпрома», то автоматически становитесь её акционером. Вы в любой момент можете продать свою долю или получать от неё пассивный доход.

Но, желая купить акции, вы не сможете сделать это напрямую. Если у физического лица нет специальной лицензии, закон запрещает ему что-либо покупать или продавать на российском фондовом рынке. Для этого нужно обратиться к брокеру, который поможет торговать без лишней бумажной волокиты, очередей и больших временных затрат. Более того, вы можете выбрать брокера, максимально удовлетворяющего вашим запросам. Давайте подробнее рассмотрим процесс, как купить акции на бирже.

Как купить акции и где можно это сделать?

Покупка акций

Чтобы приступить к покупке акций на бирже, можно воспользоваться различными способами:

• у эмитента;
• в банке;
• у частных лиц;
• через брокера;
• через страховую компанию.

Давайте рассмотрим каждый из этих способов.

Покупка акций у эмитента

Эмитент – это компания, выпускающая ценные бумаги. Она устанавливает фиксированную стоимость, по которой физическое лицо может купить или продать интересующие его активы.

Обратиться в такую компанию можно как лично, так и через представителя. Недостатками такого способа являются невозможность восстановления ценной бумаги в случае её потери, а также строго фиксированная стоимость.

Приобретение акций через банк

Этот способ похож по своим принципам на обращение к брокеру, просто в роли посредника выступает банк.

Вы можете купить акции в банке в том случае, если они не торгуются на бирже. Правда, выбор таких ценных бумаг довольно ограничен, и их стоимость устанавливается непосредственно банком.

Чтобы покупать какие-либо активы в банке, вам нужно проконсультироваться со специалистом, который расскажет обо всех тонкостях сделки. Если вас утроят её условия, вам останется только оплатить и получить ценные бумаги.

У частного лица

В отличие от всех выше перечисленных способов, покупка акций у частных лиц таит в себе высокие риски. Мошенники могут либо продать ценные бумаги по слишком завышенной цене, либо, наоборот, занизить её.

Чтобы не потерять свои деньги, надо, во-первых, быть уверенным в человеке, который продаёт акции. Во-вторых, внимательно проверять их настоящую стоимость.

Единственный плюс этого способа – минимизация действий при приобретении ценных активов.

Через брокера

Пожалуй, самый лучший способ – это покупка акций через брокера. Он станет посредником между вами и фондовой биржей, поскольку самостоятельно торговать на ней запрещает закон. Поскольку брокерских компаний в Российской Федерации несколько, для начала нужно выбрать среди них такую, условия которой кажутся вам наиболее приемлемыми.

Когда брокер будет выбран, вы заключаете с ним официальный договор. После этого брокерская компания предоставит вам доступ к индивидуальному инвестиционному счёту. работать с ним можно через Интернет, что очень удобно. Покупать и продавать ценные бумаги вы будете дистанционно: брокер через специально разработанное приложение поможет осуществить сделку.

За совершение сделки брокерская компания как посредник берёт небольшой процент и комиссию за обслуживание счёта и осуществление операций на фондовой бирже.

Через страховую компанию

Многие банки предлагают индивидуальное страхование жизни, что является альтернативой обычным вкладам. В долгосрочной перспективе и при выполнении всех условий договора такой инструмент может принести в значительной мере более высокую прибыль.

Инвестиционное страхование жизни, что следует из названия, это одновременно предоставление страховки здоровья и инвестирование доли ваших денег в ценные активы, список которых у каждой страховой компании может отличаться. Это могут быть облигации известных российских компаний, вклады в золото, серебро и другие драгоценные металлы и т.п.

У такой формы инвестирования есть и свой минус: это жёсткие временные рамки. В страховании есть такое понятие, как «дожитие». Бывают случаи, когда человек, застраховавший свою жизнь, умирает до окончаний действия страхового договора.

В случае смерти страховая выплата представляет собой всю сумму внесённого взноса, к которой добавляется доход от инвестиций. Договор может заключаться на срок от 3 лет.

Страховые выплаты могут начисляться либо равными частями в строго указанные промежутки времени (раз в месяц, раз в год), либо единовременно. Также в страховом полисе могут быть прописаны и другие страховые риски, выплаты по которым прописываются отдельно. Это может быть смерть в результате ДТП или иного несчастного случая.

Сумма, внесённая на счёт страховой компании, дробится на две части: гарантированную и инвестиционную.

Первая инвестируется в финансовые инструменты, обеспечивающие стабильную доходность. Таким образом формируется гарантированный прирост вклада. Вторая часть вклада инвестируется в финансовые инструменты, которые могут принести высокий доход, но вместе с тем считаются высокорисковыми. Именно за счёт таких инвестиций формируется значительный прирост вклада.

Несмотря на инвестиции, связанные с высоким риском, индивидуальное страхование жизни приносит гарантированную прибыль. Даже если финансовые инструменты, в которые была вложена часть вклада, не принесли никакого дохода, клиенту выплачивается сумма гарантированного дохода. Обычно сумма не превышает 100% от внесённых средств.

Если наступает страховой случай по стандартным риском, компания возмещает сумму страхового взноса с инвестиционным доходом, накопленным на момент наступления страхового случая.

Покупка акций на бирже

Процесс покупки акций на бирже предполагает следующие шаги:

1) Если вы никогда раньше не покупали акции, нужно сначала выбрать хорошего брокера. Затем вы проходите регистрацию, открываете виртуальный инвестиционный счёт и вносите на него определённую сумму в фиате.

Сейчас чаще всего открыть торговый счёт можно дистанционно. Однако у некоторых компаний есть требование открывать счёт непосредственно в их офисе.

2) Затем вы устанавливаете специальную программу или приложение для работы на бирже. На этом же этапе на счёт заводятся деньги. Способы пополнения инвестиционного счёта также могут разниться. Перевести деньги можно безналичным платежом или через кассу в офисе компании. Все условия пополнения счёта прописываются на сайте брокерской компании.

3) В процессе мониторинга рынка инвестор выбирает нужные ему активы и отправляет брокеру заявку на их приобретение или продажу.

4) Брокер обрабатывает заявку инвестора и пересылает её на биржу.

5) Осуществляется сделка покупки или продажи акций. Теперь инвестор стал владельцем ценных бумаг или получил фиатные деньги за продажу каких-либо активов.

Существует ошибочное мнение, что акции хранятся у владельца в бумажном виде. Во-первых, они всегда находятся в электронном виде. Во-вторых, они хранятся не у владельца, а в депозитарии. То есть в организации, занимающейся хранением данных инвесторов.

Как выбрать хорошего брокера

Рейтинг брокеров

Поскольку покупать и продавать вы можете только через брокера, вы поручаете этой компании свои деньги. Их дальнейшая судьба напрямую зависит от надёжности брокерской компании. Чтобы максимально обезопасить себя и свои активы, надо со всей серьёзностью подойти к выбору посредника между вами и биржей. Перечислим основные параметры, которые принимать в расчёт.

Задавшись вопросом, как купить акции, нужно иметь в виду, что среди компаний есть так называемые «серые» брокеры, не имеющие лицензии Центробанка. Они являются посредниками торговой площадки Forex и не предоставляют доступ ни к одной российской бирже. Ознакомиться со списком лицензированных брокерских компаний можно на сайте ЦБ РФ. Если какая-нибудь компания лишилась лицензии, её также можно найти на сайте.

Стоимость услуг

При выборе брокера нужно помнить, что каждая рыночная операция облагается комиссией, и у каждой брокерской компании она своя. Кроме этого вы оплачиваете обслуживание ваших ценных бумаг, которое также осуществляет брокер.

Зная это, надо внимательно просматривать предлагаемые вам тарифные планы. Выбирать следует такой тарифный план, в котором устанавливается единый процент со всех сделок. Если вы планирует осуществлять долгосрочные инвестиции, процент комиссий не так важен.

Перечень бирж, доступных для работы

Важным параметром при выборе брокера является перечень рынков, посредником которых он является. Если в этом списке нет той биржи, на которой вы бы хотели торговать, такой брокер вам не подходит.

Неправильный выбор брокера может привести к обесцениванию ваших активов, поскольку вы не сможете их продать на бирже в нужный момент.

Маржинальная торговля

Такая торговля ведётся на средства, полученные от брокера в кредит. Если эта услуга прописана в контракте, важную роль играет размер процентной ставки и другие условия получения кредита.

Выбор и покупка акций

Начинающие инвесторы обычно совершают сделки с малыми рисками. То есть покупают акции крупных компаний, чей доход постоянно растёт. Даже если в какой-то период времени голубые фишки теряют в цене, в долгосрочной перспективе они всё равно вырастут.

Обещаемая менее известными компаниями высокая доходность их акций граничит с высокими рисками. Для снижения этих рисков используется такой инструмент, как ETF-фонды. Это большие инвестиционные портфели, в которые входит множество разных акций. Сформированные профессионалами, такие портфели не требуют от инвестора пристального контроля: все риски по максимуму диверсифицированы.

Покупка акций

Сделка по покупке акций называется ордером. Когда он будет исполнен, инвестор получает статус акционера. Все сделки осуществляются через специальные программы или приложения, разработанные брокерской компанией.

Перед приобретением акций инвестор должен поставить цель и сформулировать финансовые задачи. Ориентируясь на цель и задачи, он сделает более продуманный выбор акций. Примерами таких целей могут быть накопление денег на новую квартиру, путешествие или просто приумножение каптала. Видя перед собой желаемый образ, инвестор:

1. Обеспечивает себе мотивацию
2. Контролирует исполнение своих планов
3. Повышает эффективность действий
4. Гарантирует уверенность в себе

Самыми рискованными активами являются высокодоходные. Они могут оправдать возложенные на них ожидания и принести прибыль, превышающую в два раза сумму вклада, а могут в худшем случае увести в минус.

Стратегии торговли зависят от знаний и опыта инвестора, его характера, уровня информированности о тех или иных компаниях, акционером которых он желает стать.

Но какая бы стратегия ни была выбрана, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать. Свести риски к минимуму. Опытные инвесторы советуют покупать акции нескольких компаний из разных секторов экономики и с разным уровнем риска.

Покупка акций может принести значительную прибыль, если подойти к процессу торговли с умом, начиная от выбора брокера и заканчивая продажей ценных бумаг.

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/bks-broker-chestnyj-otzyv-komissii-i-tarify-bks-prilozhenie-iis-strukturnye-produkty

Источник https://smart-lab.ru/blog/809853.php

Источник https://bcs-online.ru/kak-pokupat-i-prodavat-akczii/