Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ: инвестиции для граждан Украины, Беларуси, Казахстана, ЕС | InvestFuture

Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ: инвестиции для граждан Украины, Беларуси, Казахстана, ЕС

Инвестиции для нерезидентов России — это метод заработка, который доступен, но важно знать особенности торговли. Как торговать на бирже, если вы гражданин Украины, Казахстана, Беларуси, Молдовы, Кыргызстана и других стран бывшего СНГ? Остановимся на том, какие компании с российскими корнями дают доступ нерезидентам к российским и зарубежным биржам, и в целом поговорим о том, как выбрать брокера.

Сразу отметим, что резидент РФ — это человек который находится на территории страны в течении минимум 180 дней за последние 12 месяцев. Если вы находитесь больше, процесс упрощается.

Существует два брокера, которые вообще не работают с нерезидентами страны: Сбербанк и Тинькофф. Эти компании предлагают неплохие условия обслуживания и тарифы. Даже если вы иностранец проживающий на территории РФ, открыть счета у этих брокеров не получится.

Открытие счет только в офисе

Существуют крупные компании, которые открывают счета гражданам не РФ, но это делается только в офисе. Соответственно представительства брокера расположены на территории РФ.

Чтобы открыть счет иностранцу нужны следующие документы:

• паспорт и нотариально заверенный перевод на русский язык;
• документ подтверждающий право пребывания в РФ: виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство, миграционная карта;
• идентификационный счет налогоплательщика страны, в которой вы проживаете, аналог ИНН.

Выбираем брокера по тарифам, из представленного выше списка.

Удаленное открытие счетов нерезидентов

Существуют компании предоставляющие такую возможность. Какого брокера выбрать из ниже представленного перечня зависит от личных предпочтений и тарифов.

• Фридом Финанс — предоставляет такую возможно, но с последную отправкой оригинала заявления по почте. Доступ открывается на рынок РФ, Казахстана, США. Отметим, что на территории Украины и Казахстана есть офисы, поэтому этот вариант для жителей этих стран весьма удобный;
• ITI Capital — процесс сотрудничества идентичный Фридом Финанс;
• АТОН если капитал солидный, можно попробовать данный вариант. Нерезидентам счета открываются от 100 тыс. долларов, вопрос решается через менеджеров в личном порядке. Гражданам США АТОН не открывает счета.

Оффшорные брокеры с российскими корнями

Есть свои минусы у данного варианта, в виде низкой надежности. Что касается доступных вариантов, здесь:

• Церих — кипрская дочка Цериха, через сайт можно удаленно открыть счет. Счета не открываются гражданам Беларуси;
• Just2Trade — это кипрская дочка Финам, которая работает только удаленно. Предоставляет доступ к бирже, пополнение в любой валюте, в том числе в крипте. Здесь нет ограничений по открытию счетов;
• United Traders — изначально работала только как протрейдинговая компания, сейчас развивает набор финансовых услуг. Регистрация простая, открытие доступно для всех.

Обратите внимание, что если вы инвестируете из-за рубежа на счета юридических лиц, а компании такими являются, нужно обязательно обращаться в поддержку компании, с вопросами относительно ввода/вывода денег, максимального размера пополнения.

Субброкерская схема (юр. посредник)

Субброкер — это посредник между вами и брокерской компанией, которая имеет выход на биржу. Это профессиональный участник рынка, но он является клиентом брокера и открывает счет, на который покупает активы на ваши средства. Часто люди не знают, что это не прямое владениями акциями. Существует много схем, но чтобы как выбрать брокера и открыть брокерский счет в таком случае? Здесь нужно получить ответы на ряд вопросов, в особенности присутствует ли лицензия у субброкера родного государства, где фирма работает, есть ли стаж работы на рынке, какое количество клиентов, торговый оборот. Также немаловажно проанализировать отзывы в сети.

Если фирма соответствует части пунктов, можно рассмотреть такой вариант торговли. Рассмотрим в качестве примера ситуацию с Украиной, там как субброкеры работают:

• УНИВЕР Украина;
• АРТкапитал;
• Свитинвест.

Субброкерская схема хороша тем, что у субброкера будет представительство в регионе, что позволяет уточнить детали самостоятельно посетив офис. Возможно изучить детально условия, посетить семинары и т.д.

Interactive Brokers — прямой выход на биржи США

Еще один вариант — открытие счета на прямую у Interactive Brokers, это американская компания с большой историей, которая имеет страховку. С 2019 года организация позволяет российским гражданам покупать через него российский акции, также услуги доступны для нерезидентов. Вариант надежный, проверенный.

Но, требуется для старта минимум 5 тыс. долларов, чтобы комиссионные издержки все не съели.

Как платить налоги?

Если счет открываете у брокера РФ, он является налоговым агентом по операциям покупки/продажи ценных бумаг. В теории он будет выплачивать за вас налоги, но если вы являетесь резидентом другого государства, нужно изучить вопрос как осуществляется двойное налогообложение, какие обязательства могут возникнуть в вашей стране.

В базовом варианте — если нерезидент выходит на российский рынок и работает на Мосбирже, СПБ бирже, для него НДФЛ будет 30%, но недавно для граждан ЕАС процент снижен до 13%, но это оформляется через возврат. Этот процесс не самый быстрый и легкий, требуются усилия и время.

Налог с дивидендов для нерезидентов 15%. Если вы работаете через субброкера, который зарегистрирован в вашей стране, и дает доступ на зарубежные площадки, налоги выплачиваются согласно законам родного государства. Если работаете через оффшорную компанию, налоги на вашей совести.

ИИС для иностранных граждан

Не менее популярный вопрос, может ли иностранный граждан получить ИИС и рассчитывать на налоговый вычет в РФ. Ответ заложен в вопросе. Вычеты получаются из налогов, которые ранее были выплачены в бюджет государства. Если вы нерезидент РФ, нельзя открыть ИИС и получать вычеты.

Если вы допустим гражданин другой страны, такого как Беларусь, Казахстан, и работаете на территории РФ, являетесь резидентом, у вас есть право открыть ИИС и получать вычет из налогов. Хотя нужно признать, что на таких условиях далеко не каждый брокер согласится работать. Кто-то может выставить повышенные требования. Возможно найдется компания которая предоставит базовые условия, без усложнений. Все вопросы нужно уточнять у менеджеров. В теории право на это есть.

Если вы являетесь гражданином Европы, или проживаете там, и в поиске доступов к иностранным рынкам, здесь часто вспоминают брокера DEGIRO.

Как выбрать брокера, если ты гражданин Беларуси?

Изучаю тему инвестиций уже полтора года. Прошел три курса, один из них от Тинькофф, но так и не начал инвестировать.

Проблема в том, что я не могу найти брокера, который работает с белорусами. Тинькофф, к сожалению отказал. Есть Финам, но из-за ковида доехать из Минска в Москву стало невозможно, а открыть счет можно только в офисе. Interactive brokers не пускает белорусов.

Какие брокеры могут работать с белорусами?

Дискуссии. Обсуждаем финансовые вопросы и даем советы друг другу

Для белорусов есть ТехноИнвест.
Нет комиссии на индексы типа S&P 500.
Комиссия на акции и ETF 0,08% за сделку, min 8 USD. Комиссия берется как за покупку, так и за продажу, т.е. по факту 0,16% минимум 16 USD.
Нельзя заполнить форму W-8BEN т.е. автоматом списывается 30% с дивидендов USA.
Однако не нужно платить никаких налогов на прибыль Основание — Пункт 4.1 указа Президента Республики Беларусь № 503 от 31.12.2019.
В ТехноИнвест вы не покупаете активы, а заключаете договор о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами.
Хотя сама платформа выглядит, как и везде акция – график — цена.

Как иностранному гражданину открыть брокерский счет и торговать на фондовом рынке России

Может ли негражданин России торговать ценными бумагами на российском фондовом рынке и как это сделать — в статье.

В некоторых случаях нерезиденты РФ могут открыть брокерский счет и выйти на российский фондовый рынок. Но важно учитывать особенности налогообложения, чтобы инвестирование было выгодным.

Как открыть брокерский счет

Иностранные граждане не могут открыть брокерский счет в сервисе Газпромбанк Инвестиции, но есть несколько крупных брокеров, через которых можно выйти на фондовый рынок России. Однако удаленно открыть счет не получится — нужно будет обратиться в отделение брокера. Например, если вы гражданин Республики Беларусь, проживающий на территории этого государства, придется ехать в Россию, чтобы открыть брокерский счет.

Как открыть брокерский счет через субброкера

Еще один способ получить доступ к торгам на российском фондовом рынке — открыть счет через субброкера, то есть посредника между брокером и физическим лицом, которое хочет торговать ценными бумагами на рынке. Субброкер заключает договор с брокером, открывает счет и платит налоги. В таком случае физическое лицо не владеет ценными бумагами напрямую, но может их покупать, продавать и получать дивиденды через посредника.

Налоги нужно будет платить по законам государства, в котором проживает инвестор. Например, гражданину Румынии предстоит заплатить 10% от доходов с продажи акций.

При выборе субброкера необходимо обратить внимание на следующее:

• налоговым резидентом какой страны является субброкер;
• есть ли у него лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг;
• как долго он работает на рынке.

Как открыть брокерский счет через зарубежные представительства российских брокеров

У некоторых крупных российских брокеров есть юридические лица, которые зарегистрированы в других странах, чаще всего — в свободных экономических зонах с налоговыми льготами. Как правило, эти компании не являются налоговыми резидентами страны проживания инвестора, следовательно, они не выступают в качестве налоговых агентов. Так, инвестору придется подавать декларацию о доходах и платить налоги самостоятельно.

Примеры компаний, у которых есть юридические лица, зарегистрированные за рубежом. Источник: аналитический отдел ООО «ГПБ Инвестиции»

Особенности налогообложения для нерезидентов

Налоговым нерезидентом РФ может быть и гражданин страны. Так бывает, если он более 182 дней проводит или работает за границей. Налогообложение для резидентов и нерезидентов РФ разное, и чаще всего для иностранных инвесторов это невыгодно.

Например, налоговый резидент РФ, купивший пять акций российской компании на 30 000 рублей и продавший их за 33 000 рублей, заплатит налог 390 рублей. А нерезиденту за такую же сделку придется заплатить налог 900 рублей.

Кратко

• Есть несколько способов открыть брокерский счет нерезиденту, в частности заключить договор с субброкером или обратиться в иностранный филиал российского брокера.
• Можно заключить договор с посредником — субброкером. Все операции на фондовом рынке он будет выполнять от вашего лица.
• Нерезиденты лишены налоговых льгот, которые предоставляются резидентам.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «ГПБ Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «ГПБ Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Читайте также

• Регистрация
• Вход
• Блог
• Справка
• Соглашение
• О компании
• Раскрытие информации
• Контактная информация
• Продукты партнёров
• Получателям финансовых услуг
• Информация депозитария
• Карта сайта
• Подписка «Огонь»
• Демосчет
• Безопасность

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности N045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности N045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/kak-vybrat-brokera-esli-ja-nerezident-rf-investitsii-dlja-grazhdan-ukrainy-belarusi-kazahstana-es

Источник https://journal.tinkoff.ru/belarus-broker/

Источник https://gazprombank.investments/blog/questions/foreigner-broker-account/