Что такое центральный депозитарий ценных бумаг

Что такое центральный депозитарий ценных бумаг

Люди, предполагающие работать на фондовых рынках, часто сталкиваются с массой странных и непонятных терминов. В копилке таких слов многие встречают выражение центральный депозитарий ценных бумаг. Полная расшифровка этого термина будет предоставлена ниже в статье.

Все о центральных депозитариях

Первые депозитарные системы появились при фондовых биржах. Их главным предназначением являлось синхронизация процесса перемещения комплектов ценных бумаг и ускорение расчетов на специализированных рынках, а также сохранность вложений инвесторов и других сторон торгов.

Сегодня центральный депозитарий ценных бумаг – это один из профессиональных участников фондовых рынков. Он занимается хранением электронных и бумажных носителей ценных бумаг. Деятельность предприятия также заключается в учете перемещения прав на те или иные акции, облигации, векселя от одного участника к другому участнику сделки.

Довольно давно ценные бумаги на нашей планете не имеют привычной бумажной формы. Они являются электронными документами, которые и хранятся в специально созданных организациях. Такими предприятиями являются депозитарии. Граждане, пользующиеся их услугами, называются депонентами.

В каждом государстве функционируют собственные хранители электронной документации. Их может быть даже несколько в одной стране. Главное, чтобы эти организации действовали в соответствии с определенными правилами и едиными законами. В качестве представителей услуг такого рода могут использоваться:

• институты инвестиций;
• коммерческие банки;
• фондовые биржи;
• специализированные организации.

Далекий биржевых манипуляций человек представляет себе центральный депозитарий банковским учреждением со специальными ячейками, которые сдаются в аренду заинтересованным гражданам.

Сравнение недалеко от истины. Каждый клиент хранилища ценных бумаг по большому счету является обладателем своеобразной ячейки. Единственное отличие. В ней хранятся лицевые, а не расчетные денежные счета. На таких счетах ведется строгий учет биржевых финансовых инструментов.

При желании обладатель счета может участвовать в собраниях акционеров, получать проценты и купонные платежи на основании наличия определенного пакета акций. Для этого депоненту лишь нужно заявить о своем желании представителям депозитария. Те в свою очередь проведут соответствующие процедуры с организацией, которая отвечает за реестр.

Главные обязанности хранителей сертификатов и акций

Каждый центральный депозитарий наделен определенными правами и обязанностями. Основные функции такого предприятия:

• сопровождение клиентских счетов (организация берет на себя эту ответственность при подписании договора с клиентом);
• хранение корпоративных облигаций, инвестиционных паев, коммерческих векселей, акций и т.д.;
• сопровождение корпоративных действий;
• консультирование клиента по любым вопросам, связанным со вкладом;
• выполнение функционала налоговых агентов;
• выступление в роли посредника между трейдерами и эмитентами и т.д.

Каждый человек, желающий купить акции, облигации и другие финансовые инструменты, должен понимать, что его электронное приобретение следует пристроить в определенно место.

Депозитарий является именно таким местом, где и хранятся практически любые ценные бумаги. За манипуляциями с ними здесь организован строгий контроль. Естественно, услуги хранителя не бесплатны.

Что нельзя делать центральным депозитариям?

Подписание депозитарного договора накладывает на исполнителя определенные права, обязанности и ограничения. В соответствии с договоренностью центральный депозитарий не имеет право:

• самостоятельно распоряжаться ценными бумагами клиентов;
• не отвечать своим обязательствам по взысканию на финансовые инструменты.

Организация – хранитель полностью отвечает за сохранность клиентского вклада на протяжении определенного времени. Срок действия обязательств прописан в договоре. В этом же документе указана сумма к оплате тех или иных услуг.

Что берут на хранение депозитарии?

Выше было сказано, что львиная доля ценных бумаг мира приобрела электронное оформление. Все финансовые инструменты такого вида успешно хранятся в депозитарных учреждениях. В настоящее время еще существует ряд документов, выполняемых на обычной бумаге. Бумажный вид на данный момент имеют:

• векселя;
• сертификаты (депозитные, сберегательные, закладные).

Где же хранятся такие вложения? Их также берут на хранение упомянутые мною организации. Они часто содержат их у себя. Либо поручают хранение третьему участнику на договорных условиях, с регулярной оплатой его услуг.

Виды депозитариев

Сегодня практически каждая страна имеет один центральный депозитарий или несколько организаций такого рода. Функционал учреждений различных государств практически един. Ведь обычные биржевые организации не блещут чрезмерным набором функций.

Более расширенные возможности имеют учреждения несколько иного формата или специализированные (реестродержатели) депозитарии. Кроме стандартного комплекта опций, они наделены еще и правом контролировать сделки компаний, а также определять их правомерность.

Кроме специализированных и биржевых депозитариев сегодня в классификации учреждений имеются:

• клиентские;
• централизованные.

Клиентский депозитарий – учреждение, сотрудничающее непосредственно с обладателями ценных бумаг. В Российской Федерации организации такого рода бывают неспециализированными и специализированными.

Централизованный депозитарий ценных бумаг – это организация, обслуживающая участников-профессионалов организованных фондовых рынков. Такое учреждение работает в тандеме с биржевыми системами торговли.

Неспециализированные учреждения – это одновременно депозитарии и посредники (дополнительно брокеры, дилеры и управленцы). Специализированные организации занимаются обслуживанием определенного эмитента или инвестиционного фонда.

В России сегодня самыми популярными депозитарными предприятиями можно назвать «Объединенная депозитарная компания», «Первый Специализированный Депозитарий» «СД «ИНФИНИТУМ», «СДК «Гарант», «Газпромбанк». Статус центрального в стране имеет НКО ЗАО НРД.

Информация о НКО ЗАО НРД

Уже 25 лет в России существует рынок ценных бумаг. Однако очень долговое время на нем не могли наладить единую депозитарную систему.

До 2012 года в РФ было множество разрозненных депозитарных предприятий с лицензией на собственную деятельность. После упомянутой даты ФСФР наградила статусом центрального учреждения НКО ЗАО НРД или коротко НРД. Это учреждение наделили определенным набором функций. Сегодня в функционал организации входит:

• открытие счетов депо для обладателей ценных бумаг и доверительных управляющих;
• открытие счетов отечественными и иностранными номинальными держателями;
• открытие счетов для клиринга;
• хранение сертификатов эмиссионных бумаг.

Появление главногодепозитарного института в России положительным образом отразилось на частных инвесторах. Единый контроль над финансовыми инструментами стал причиной роста ликвидности.

Российские инвесторы стали меньше тратить на расчетные услуги. Ведь все операции по обслуживанию стали проводиться на единой платформе.

Наличие центрального хранителя ускорило время расчетных операций. Риски утраты такой собственности, как сертификаты, акции и векселя, также были сведены к минимуму. Поэтому появление подобного учреждения можно считать благом для участников фондового рынка России.

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

Центральный депозитарий

В настоящее время постепенно вступает в свои права институт центрального депозитария, одновременно реформируется вся система депозитарного учета. Мы рассмотрим основные характеристики зарождающегося, нового института – центрального депозитария

В настоящее время постепенно вступает в свои права институт центрального депозитария, одновременно реформируется вся система депозитарного учета. Мы рассмотрим основные характеристики зарождающегося, нового института – центрального депозитария.

Для начала вспомним, как условия осуществления депозитарной деятельности определяет ныне действующее законодательство. Основным регламентирующим документом является закон «О рынке ценных бумаг», здесь определены основополагающие аспекты рассматриваемого вида деятельности.

Депозитарная деятельность – оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и учету и переходу прав на ценные бумаги. Заключение депозитарного договора не влечет переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги. Депозитарий не вправе распоряжаться ценными бумагами депонентов.

Если депозитарный договор не содержит запрещения, депозитарий имеет право регистрироваться у иного депозитария или у регистратора в качестве номинального держателя.

Так было до не давнего времени. Одноуровневая система депозитарного учета справлялась с поставленными перед ней задачами. Но следует признать, что уровень защищенности инвесторов был достаточно невысок. Для оптимизации системы хранения ценных бумаг был принят Федеральный закон от 07.12.2011 года № 414-ФЗ “О центральном депозитарии” (далее – Закон). 1 января 2013 года Закон полностью вступил в силу. Закон предопределяет ряд изменений, которые происходят в учетной системе российского рынка ценных бумаг после создания центрального депозитария. Мы постараемся систематизировать данные изменения в настоящем сообщении.

Схема номинального держателя до вступления в силу ФЗ «О центральном депозитарии»:

Схема номинального держателя после вступления в силу ФЗ «О центральном депозитарии»:

Как показано на схемах выше, фактически устанавливается двухуровневая система хранения ценных бумаг. Есть центральный депозитарий, есть – все остальные.

В Российской Федерации может быть только один центральный депозитарий (п. 4 ст. 22 ФЗ «О центральном депозитарии»)

Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД) 06 ноября 2012 г. получила статус центрального депозитария. НКО ЗАО НРД является крупнейшим российским расчетным депозитарием, входящим в Группу экс-ММВБ – российской биржи, которая в декабре 2011 года объединилась с РТС и создала Группу «Московская Биржа».

Итак, Закон устанавливает следующее:

Лицевые счета номинального держателя центрального депозитария будут открываться в следующих реестрах:

• в реестрах владельцев ценных бумаг эмитентов, обязанных осуществлять раскрытие (предоставление) информации в соответствии со ст. 30 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»;
• в реестре владельцев инвестиционных паев/реестре владельцев ипотечных сертификатов, если правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом/правилами доверительного управления ипотечным покрытием предусмотрена возможность обращения таких ценных бумаг на организованных торгах.

Таким образом, российские депозитарии не могут открывать счета номинальных держателей в реестрах указанных выше эмитентов.

В соответствии с Законом центральный депозитарий обязан открыть лицевые счета номинального держателя центрального депозитария в течение 1 года с момента присвоения ему статуса центрального депозитария.

Российский центральный депозитарий открывает счета депо владельцев ценных бумаг:

• РФ, субъектам РФ, муниципальным образованиям;
• Банку России;
• профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
• управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• иным лицам при условии, что полномочия по подаче поручений на проведение операций по соответствующему счету депо предоставлены профессиональному участнику рынка ценных бумаг;
• лицам, осуществляющим депозитарную деятельность;
• иностранному номинальному держателю – для международных и иностранных централизованных систем учета прав на ценные бумаги

Российские депозитарии смогут открывать номинальные счета:

• в реестрах российских эмитентов (с учетом указанных выше исключений);
• в российском центральном депозитарии;
• в иных российских депозитариях.

Коротко остановимся на новом порядке проведения операций с ценными бумагами:

• Физические/юридические лица по-прежнему вправе проводить операции в реестре эмитента или на уровне депозитария.
• списание/зачисление ценных бумаг по лицевому счету номинального держателя центрального депозитария осуществляется реестродержателем при наличии встречного поручения от центрального депозитария (п.1. ст.30 Закона);
• в целях обеспечения окончательности записей по лицевому счету номинального держателя центрального депозитария в реестре центральный депозитарий и реестродержатель должны проводить сверку записей о количестве ценных бумаг на лицевом счете номинального держателя центрального депозитария (п.1 ст.29 Закона);
• в случае выявления несоответствий при проведении сверки записей совершение записей по лицевому счету номинального держателя центрального депозитария, в том числе исправление ошибочных записей по лицевому счету номинального держателя центрального депозитария, выполняется реестродержателем только с согласия центрального депозитария;
• при списании/зачислении ценных бумаг по лицевому счету номинального держателя центрального депозитария владелец (доверительный управляющий) этих ценных бумаг не должен меняться (п.2 ст.30 Закона). Т.е. прямой перевод акций при совершении сделок из системы реестра в депозитарий (и наоборот) невозможен.

Закон о центральном депозитарии принят.

Основными целями принятия данного закона являются:

• решение проблемы отсутствия надежной защиты прав собственности на ценные бумаги;
• снижение рисков неисполнения или несвоевременного исполнения сделок с ценными бумагами.

Будем надеяться, что двухуровневая система депозитарного учета будет куда менее подвержена подобным рискам и в рамках нового Закона нам удастся создать систему депозитарного учета, которой инвесторы смогут безоговорочно доверять.

Статью подготовила:

Любовь Савина- старший юрисконсульт Alta-via

Публикации

Связаться с нами

Мы готовы ответить на любые ваши вопросы.
Пожалуйста, заполните форму и оставьте свои контактные данные. Мы скоро с вами свяжемся

Нажимая на кнопку “подписаться” вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Политика обработки персональных данных

Генерального директора АО «АльтаВиа»

от 25 декабря 2019г. № 145.

Введена в действие с 25 декабря 2019г.

Политика в отношении обработки персональных данных

1. Определения

• Положение – настоящая «Политика в отношении обработки персональных данных в АО «АльтаВиа»»
• Закон / Федеральный закон – Федеральный закон от 20.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»
• Персональные данные – любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных)
• Оператор – государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующее и (или) осуществляющее обработку персональных данных, а также определяющее цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными. В рамках настоящего Положения, оператором является АО «АльтаВиа».
• Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных;
• Автоматизированная обработка персональных данных – обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники;
• Распространение персональных данных – действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц;
• Предоставление персональных данных – действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц;
• Блокирование персональных данных – временное прекращение обработки персональных данных (за исключением случаев, когда обработка необходима для уточнения персональных данных);
• Уничтожение персональных данных – действия, в результате которых становится невозможным восстановить содержание персональных данных в информационной системе персональных данных и (или) в результате которых уничтожаются материальные носители персональных данных;
• Обезличивание персональных данных – действия, в результате которых становится невозможным без использования дополнительной информации определить принадлежность персональных данных конкретному субъекту персональных данных;
• Информационная система персональных данных – совокупность содержащихся в базах данных персональных данных и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств;
• Трансграничная передача персональных данных – передача персональных данных на территорию иностранного государства, органу власти иностранного государства, иностранному физическому лицу или иностранному юридическому лицу.
• Специальные категории персональных данных – особые категории персональных данных, касающиеся расовой, национальной принадлежности, политических взглядов, религиозных или философских убеждений, членства в профсоюзах, состояния здоровья и интимной жизни.
• Биометрические персональные данные – сведения, которые характеризуют физиологические и биологические особенности человека, на основании которых можно установить его личность.
• Общедоступные источники персональных данных – общедоступные источники данных, в которые с письменного согласия субъекта персональных данных могут включаться персональные данные, сообщаемые субъектом персональных данных.
• Ответственный за организацию обработки персональных данных –физическое или юридическое лицо, назначаемое АО «АльтаВиа» ответственным за организацию обработки персональных данных.
• Сайт – по тексту настоящего Положения является совокупностью программ для ЭВМ и информации, содержащейся в информационной системе, доступ к которой обеспечивается посредством сети Интернет по доменному имени alta-via.ru.
• Пользователь сайтаalta–via.ru – лицо, имеющее доступ к Сайту, посредством сети Интернет и использующее Сайт (далее – Пользователь).
• Клиент – лицо, обратившееся или собирающееся обратиться к Оператору или партнеру Оператора за оказанием услуг. По тексту настоящего Положения Клиент и Пользователь Сайта могут являться одним лицом.
• Партнер Оператора – юридическое лицо, которое получает от Оператора персональные данные Клиентов и Пользователей сайта для целей, идентичных целям сбора персональных данных Оператором и (или) состоящее с ним в партнерских отношениях.

1. Общие положения

• Настоящее Положение определяет политику в отношении обработки персональных данных и сведений о реализуемых требованиях к защите персональных данных в АО «АльтаВиа», как оператора, осуществляющего обработку персональных данных.
• Положение разработано в соответствии с требованиями Конституции Российской Федерации, Трудового Кодекса Российской Федерации, законов Российской Федерации, указов и распоряжений Президента Российской Федерации, постановлений и распоряжений Правительства Российской Федерации, других нормативных документов действующего законодательства Российской Федерации, Федеральной службы по техническому и экспортному контролю Российской Федерации (ФСТЭК России), Федеральной службы безопасности Российской Федерации (ФСБ России), Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами оператора.
• Положение разработано в целях обеспечения требований законодательства Российской Федерации в области обработки персональных данных, защиты прав и свобод гражданина при обработке его персональных данных, защиты прав на неприкосновенность его частной жизни, личной и семейной тайны, защиты от несанкционированного доступа и неправомерного распространения персональных данных, обрабатываемых в информационных системах АО «АльтаВиа».
• Положение действует в отношении информации, которую АО «АльтаВиа» получает о субъекте персональных данных в процессе предоставления услуг или исполнения договорных обязательств.
• Настоящее Положение определяет состав субъектов персональных данных, принципы, порядок и условия обработки персональных данных сотрудников АО «АльтаВиа» и иных лиц, чьи персональные данные обрабатываются, в информационных системах АО «».
• Персональные данные являются конфиденциальной, строго охраняемой информацией и на них распространяются все требования, установленные внутренними документами АО «АльтаВиа» по защите конфиденциальной информации.
• Настоящее Положение является внутренним документом АО «АльтаВиа», общедоступным и подлежит размещению на официальном сайте АО «АльтаВиа».
• Настоящее Положение подлежит изменению, дополнению в случае появления новых законодательных актов и специальных нормативных документов по обработке и защите персональных данных.
• Контроль исполнения требований настоящего Положения осуществляется Генеральным директором АО «АльтаВиа».
• Ответственность должностных лиц АО «АльтаВиа», имеющих доступ к персональным данным, за невыполнение требований норм, регулирующих обработку и защиту персональных данных, определяется в соответствии с законодательством Российской Федерации и локальными нормативными актами АО «АльтаВиа».
• Пользователь сайта выражает свое согласие с настоящим Положением путем совершения действий по посещению сайта, заполнению форм обратной связи и (или) нажатия кнопки для выполнения отправки информации, внесенной/прикрепленной в форму обратной связи на сайте. Тем самым Пользователь выражает свое полное согласие на автоматизированную, а также без использования средств автоматизации, обработку и использование своих персональных данных.
• В случае несогласия с условиями Положения Пользователь должен прекратить использование сайта.
• Оператор может использовать сторонние интернет-сервисы для организации сбора статистических персональных данных, сторонние интернет-сервисы обеспечивают хранение полученных данных на собственных серверах. Оператор не несет ответственности за локализацию серверов сторонних интернет-сервисов.

1. Общие принципы обработки персональных данных

• Ограничения обработки данных

Обработка персональных данных разрешена только с согласия Субъекта персональных данных или если такая обработка разрешена применимым законодательством по месту обработки информации без согласия субъекта.

Согласие должно быть получено в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме, если иное не установлено Федеральным законом.

В соответствии с Федеральным законом письменная форма согласия субъекта персональных данных, должна включать в себя, в частности:

1. фамилию, имя, отчество, адрес субъекта персональных данных, номер основного документа, удостоверяющего его личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;
2. при получении согласия от представителя субъекта персональных данных: фамилию, имя, отчество, адрес представителя субъекта персональных данных, номер основного документа, удостоверяющего его личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе, реквизиты доверенности или иного документа, подтверждающего полномочия этого представителя;
3. наименование или фамилию, имя, отчество и адрес оператора, получающего согласие субъекта персональных данных;
4. цель обработки персональных данных;
5. перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие субъекта персональных данных;
6. наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка будет поручена такому лицу;
7. перечень действий с персональными данными, на совершение которых дается согласие, общее описание используемых оператором способов обработки персональных данных;
8. срок, в течение которого действует согласие субъекта персональных данных, а также способ его отзыва, если иное не установлено Федеральным законом;
9. подпись субъекта персональных данных.

Равнозначным содержащему собственноручную подпись субъекта персональных данных согласию в письменной форме на бумажном носителе признается согласие в форме электронного документа, подписанного в соответствии с Федеральным законом файлом уникальной электронной подписи.

Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. В случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии предусмотренных законом оснований. Заключение о наличии оснований для продолжения обработки персональных данных после отзыва согласия дается юридическим отделом АО «АльтаВиа» ответственному за организацию обработки персональных данных компании.

Если персональные данные получены АО «АльтаВиа» не от субъекта персональных данных, организация-организатор передачи персональных данных до начала обработки таких персональных данных обязано предоставить субъекту персональных данных следующую информацию:

1. наименование и адрес АО «АльтаВиа» или фамилию, имя, отчество его представителя;
2. цель обработки персональных данных и её правовое основание;
3. предполагаемые пользователи персональных данных;
4. установленные Федеральным законом права субъекта персональных данных;
5. источник получения персональных данных.

В соответствии с Федеральным законом компания освобождается от обязанности предоставлять субъекту персональных данных вышеперечисленные сведения, в частности, в следующих случаях:

• субъект персональных данных уведомлен об осуществлении обработки его персональных данных АО «АльтаВиа»;
• персональные данные получены АО «АльтаВиа» на основании Федерального закона или в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных;
• персональные данные сделаны общедоступными субъектом персональных данных или получены из общедоступного источника;
• предоставление субъекту персональных данных вышеперечисленных сведений нарушает права и законные интересы третьих лиц.

• Цель сбора персональных данных

Обработка персональных данных должна ограничиваться достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Субъект персональных данных, давая согласие на обработку своих персональных данных, должен быть проинформирован о целях их обработки. Цели обработки должны быть включены в форму согласия субъекта персональных данных. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных.

Не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, не совместимых между собой.

Обработке подлежат персональные данные, которые отвечают целям их обработки.

В случаях получения данных от третьей стороны целевое назначение данных должно учитываться получателем при дальнейшей обработке и хранении. Целевое назначение персональных данных может быть изменено только в случае получения согласия субъекта персональных данных или допустимости такого изменения согласно местному законодательству соответствующей страны, из которой получены персональные данные.

• Принцип минимальной достаточности обрабатываемых данных

Согласно требованиям Федерального законодательства РФ персональные данные могут обрабатываться только в случае существования необходимости. Их содержание и объём должны соответствовать заявленным целям обработки, при этом объём не должен быть избыточным по отношению к заявленным целям. В случае возможности обезличивания данных, соответствующие меры должны быть приняты на самых ранних стадиях.

• Принцип актуальности и достоверности данных

При обработке персональных данных должны быть обеспечены точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к целям обработки персональных данных. В случае необходимости, обеспечено удаление или уточнение неполных или неточных данных.

• Сбор и обработка биометрических и персональных данных специальных категорий

Обработка специальных категорий персональных данных запрещена за исключением, в частности, следующих случаев, помимо прочих:

• субъект персональных данных дал согласие в письменной форме на обработку своих персональных данных с соблюдением требований применимого законодательства;
• персональные данные сделаны общедоступными субъектом персональных данных;
• обработка персональных данных необходима для защиты жизни, здоровья или иных жизненно важных интересов субъекта персональных данных либо жизни, здоровья или иных жизненно важных интересов других лиц и получение согласия субъекта персональных данных невозможно;
• обработка персональных данных осуществляется в медико-профилактических целях, в целях установления медицинского диагноза, оказания медицинских и медико-социальных услуг при условии, что обработка персональных данных осуществляется лицом, профессионально занимающимся медицинской деятельностью и обязанным в соответствии с законодательством Российской федерации сохранять врачебную тайну.

Обработка персональных данных специальных категорий должна быть незамедлительно прекращена, если устранены причины, вследствие которых осуществлялась обработка, если иное не установлено Федеральным законом.

Обработка биометрических персональных данных может осуществляться только при наличии письменного согласия субъекта персональных данных.

Обработка биометрических и персональных данных специальных категорий может осуществляться только после согласования с ответственным за организацию обработки персональных данных АО «АльтаВиа» и юридическим отделом. Данная обработка влечёт принятие специальных мер защиты согласно требованиям Федерального законодательства (например, использование выделенных каналов связи или установка средств шифрования, ограничения физического доступа и т.п.).

• Сроки обработки персональных данных

Хранение персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, или если иное не установлено законодательством РФ или договором, стороной которого или выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных.

Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в такой обработке, если иное не предусмотрено законодательством РФ.

• Передача, трансграничная передача персональных данных

Передача (распространение, предоставление, доступ) персональных данных возможна только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Трансграничная передача персональных данных на территории иностранных государств, являющихся сторонами Конвенции Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных, а также иных иностранных государств, обеспечивающих адекватную защиту прав субъектов персональных данных, осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Трансграничная передача персональных данных на территории иностранных государств, не обеспечивающих адекватной защиты прав субъектов персональных данных, может осуществляться в случаях:

• наличия согласия в письменной форме субъекта персональных данных на трансграничную передачу его персональных данных;
• исполнения договора, стороной которого является субъект персональных данных.

Любая передача персональных данных возможна только при условии дополнительного соблюдения пункта 2.1 настоящего Положения.

• Принятие решений, порождающих юридические последствия для субъектов персональных данных, на основании автоматизированной обработки персональных данных

Принятие на основании исключительно автоматизированной обработки персональных данных решений, порождающих юридические последствия в отношении субъекта персональных данных или иным образом затрагивающих его права и законные интересы, запрещено, за исключением случаев:

• наличия согласия в письменной форме субъекта персональных данных на принятие решения на основании автоматизированной обработки данных;
• предусмотренных Федеральными законами, устанавливающими также меры по обеспечению соблюдения прав и законных интересов субъекта персональных данных.

Оператор обязан разъяснить субъекту персональных данных порядок принятия решения на основании исключительно автоматизированной обработки его персональных данных и возможные юридические последствия такого решения, предоставить возможность заявить возражение против такого решения, разъяснить порядок защиты субъектом своих прав и законных интересов.

Оператор обязан рассмотреть возражение в течение тридцати дней со дня его получения и уведомить субъекта о результатах рассмотрения такого возражения.

• Защита персональных данных

Инициатор обработки персональных данных должен внедрить соответствующие технические и организационные меры для обеспечения надлежащего уровня защиты данных. Данное требование в наибольшей мере относится к компьютерному оборудованию (серверам и рабочим станциям), сетям и каналам коммуникаций, а также приложениям.

• Соблюдение конфиденциальности при обработке данных

В процессе обработки персональных данных могут участвовать только уполномоченные сотрудники, принявшие на себя обязательство соблюдать требования в отношении конфиденциальности данных. Запрещено использовать такие данные в личных целях или разглашать их неуполномоченным лицам. В контексте настоящего Положения «неуполномоченные лица» также включают в себя сотрудников, которым не требуется доступ к таким данным для выполнения служебных обязанностей. Обязательства по соблюдению конфиденциальности продолжают действовать после прекращения трудового договора.

• Обработка персональных данных по договору

АО «АльтаВиа» вправе поручить обработку персональных данных другому лицу с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено Федеральным законом, на основании заключаемого с этим лицом договора. Лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению АО «АльтаВиа», обязано соблюдать принципы и правила обработки персональных данных, предусмотренные Законом.

В поручении оператора (договоре) должны быть определены:

• перечень действий (операций) с персональными данными, которые будут совершаться лицом, осуществляющим обработку персональных данных;
• цели обработки;
• должна быть установлена обязанность такого лица соблюдать конфиденциальность персональных данных и обеспечивать безопасность персональных данных при их обработке, а также должны быть указаны требования к защите обрабатываемых персональных данных в соответствии с требованиями Федерального закона и ответственность за несоблюдение таких требований.

Все поручения (договоры) на обработку персональных данных должны проходить экспертизу юридического отдела АО «АльтаВиа» на предмет соблюдения требований законодательства по обработке персональных данных.

АО «АльтаВиа» сохраняет контроль над обрабатываемыми по его поручению персональными данными и является контактным лицом для субъектов персональных данных.

1. Категории субъектов персональных данных

В информационных системах АО «АльтаВиа» обрабатываются следующие категории персональных данных:

• персональные данные сотрудников АО «АльтаВиа»;
• персональные данные сотрудников юридических лиц – контрагентов АО «АльтаВиа», выполняющих обязательства в рамках договорных отношений с АО «АльтаВиа»;
• персональные данные граждан, обращающихся в АО «АльтаВиа», в том числе за получением услуг;
• пользователи сайта alta-via.ru.

1. Состав персональных данных. Цели их сбора и обработки

• Состав персональных данных

Самостоятельно предоставляемые Пользователем данные:

• фамилия, имя;
• контактная информация, включая номера телефонов, e-mail, почтовый адрес;
• иная информация, отраженная при выражении согласия, необходимая Оператору для оказания услуг.

Автоматически собираемые данные:

• IP-адрес, данные файлов cookie,
• информация о браузере Пользователя, технические характеристики оборудования и программного обеспечения, используемых Пользователем,
• дата и время доступа к сайту, адреса запрашиваемых страниц, длительность пользовательской сессии;
• страна, регион Пользователя, системные языки, операционная система, разрешение экрана, количество цветов экрана.

Иные данные, собираемые оператором, могут быть отражены в согласии на обработку персональных данных на момент его подписания.

• Указанные в пункте 5.1 персональные данные обрабатываются и могут использоваться в целях:
• идентификации Пользователей;
• предоставления Пользователю персонализированных сервисов и контента;
• установления с Пользователем обратной связи, включая направление уведомлений, запросов, касающихся использования Сайта, оказания услуг, обработки запросов и заявок от Пользователя;
• определения места нахождения Пользователя для обеспечения безопасности, предотвращения мошенничества;
• подтверждения достоверности и полноты персональных данных, предоставленных Пользователем;
• предоставления Пользователю эффективной клиентской и технической поддержки при возникновении проблем, связанных с использованием Сайта;
• предоставления Пользователю с его согласия, обновлений продукции, специальных предложений, информации о ценах, новостной рассылки и иных сведений от имени Оператора или от имени партнеров Оператора (включая партнеров Оператора, указанных на сайте);
• подготовки коммерческих предложений Оператором для Пользователя;
• улучшения качества работы сайта и предоставления сервисов;
• третированная рекламных материалов;
• осуществления рекламной деятельности с согласия Пользователя;
• предоставления доступа Пользователю на сайты или сервисы партнеров Оператора с целью получения продуктов, обновлений и услуг;
• для осуществления деятельности, предусмотренной Уставом АО «АльтаВиа» и действующим законодательством Российской Федерации;
• для заключения, исполнения и прекращения гражданско-правовых договоров с физическими, юридическими лицами, индивидуальным предпринимателями и иными лицами, в случаях, предусмотренных действующим законодательством и Уставом АО «АльтаВиа»;
• для организации кадрового учета в АО «АльтаВиа», обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-правовых актов, заключения и исполнения обязательств по трудовым и гражданско-правовым договорам; ведения кадрового делопроизводства, содействия сотрудникам в трудоустройстве, обучении и продвижении по службе, пользования различного вида льготами, исполнением и уплатой налога на доходы физических лиц, а также единого социального налога, пенсионного законодательства при формировании и представлении персонифицированных данных о каждом получателе доходов, учитываемых при начислении страховых взносов на обязательное пенсионное страхование и обеспечение, заполнения первичной статистической документации, в соответствии с Трудовым кодексом РФ, Налоговым кодексом РФ, федеральными законами, в частности: «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования», «О персональных данных»;
• для работы с обращениями граждан;
• для предоставления платных услуг;
• проведения на основе обезличенных персональных данных статистических и иных исследований;
• оказанию клиенту услуг.

• Обработка персональных данных осуществляется без ограничения срока, любым законным способом (включая сбор персональных данных через форму обратной связи, cookie файлами, в рамках исполнения договора, а также использование стороннего сервиса третьей стороны, например, LPTracker и SendPulse), в том числе в информационных системах персональных данных с использованием средств автоматизации или без использования таких средств.

1. Права субъекта персональных данных

• Право на получение информации

Субъект персональных данных имеет право на получение информации, касающейся обработки его персональных данных, в том числе содержащей:

• подтверждения факта обработки персональных данных АО «АльтаВиа»;
• правовые основания и цели обработки персональных данных;
• цели и применяемые оператором способы обработки персональных данных;
• наименование и место нахождения оператора, сведения о лицах (за исключением работников АО «АльтаВиа»), которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с АО «АльтаВиа» или на основании Федерального закона;
• обрабатываемые персональные данные, относящиеся к соответствующему субъекту персональных данных, источник их получения, если иной порядок представления таких данных не предусмотрен Федеральным законом;
• сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
• порядок осуществления субъектом персональных данных прав, предусмотренных Федеральным законом;
• информацию об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
• наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
• иные сведения, предусмотренные Федеральным законом N 152-ФЗ или другими Федеральными законами.

Сведения предоставляются субъекту персональных данных или его представителю по его запросу либо обращении к Оператору или в иных случаях, установленных Законом,

Запрос должен содержать:

• номер основного документа, удостоверяющего личность субъекта персональных данных или его представителя, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;
• сведения, подтверждающие участие субъекта персональных данных в отношениях с оператором (номер договора, дата заключения договора, условное словесное обозначение и (или) иные сведения), либо сведения, иным образом подтверждающие факт обработки персональных данных АО «АльтаВиа»;
• подпись субъекта персональных данных или его представителя.

Субъект персональных данных вправе обратиться повторно к АО «АльтаВиа» или направить ему повторный запрос не ранее чем через тридцать дней после первоначального обращения или направления первоначального запроса, если более короткий срок не установлен Законом или договором, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных. АО «АльтаВиа» вправе мотивированно отказать субъекту персональных данных в выполнении повторного запроса, не соответствующего условиям Закона.

Право субъекта персональных данных на получение информации, касающейся обработки его персональных данных, ограничено случаями, предусмотренными ч.8 ст.14 Закона.

• Право требовать уточнения или исправления данных

Субъект персональных данных вправе требовать от оператора уточнения его персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки

• Отказ в праве уведомления или исправления данных

Право субъекта персональных данных на получение информации, касающейся обработки его персональных данных, ограничено случаями, предусмотренными ч.8 ст.14 Федерального закона N 152-ФЗ, в частности, если доступ субъекта персональных данных к его персональным данным нарушает права и законные интересы третьих лиц.

В случае если в представлении сведений или внесении в них изменений по запросу субъекта данных отказано, субъект уведомляется о причинах отказа.

• Порядок получения информации субъектами персональных данных

В целях соблюдения предусмотренных Законом прав субъектов персональных данных, АО «АльтаВиа» организован приём:

• письменных запросов и требований, электронных запросов и требований;
• личных обращений субъектов к ответственному за организацию обработки персональных данных.

Если субъект данных предоставляет подтверждение того, что в сложившейся ситуации цель обработки данных исчерпана, является необоснованной или более не правомерна, соответствующие персональные данные уничтожаются (за исключением случаев, когда законодательством предусмотрено обратное).

Уничтожение персональных данных либо носителей персональных данных осуществляется согласно принятой в АО «АльтаВиа» процедуре уполномоченными на это лицами.

Субъект персональных данных вправе обжаловать действия или бездействие оператора в соответствии с Федеральным законом.

1. Ответственный за организацию обработки персональных данныхАО «АльтаВиа»

Оператор назначает лицо, ответственное за организацию обработки персональных данных. При необходимости, фамилия, имя, отчество физического лица или наименование юридического лица, ответственного за организацию обработки персональных данных, номера их контактных телефонов, почтовые адреса и адреса электронной почты направляются АО «АльтаВиа» в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных.

Сотрудники АО «АльтаВиа» в соответствии с Федеральным законом обязаны предоставлять лицу, ответственному за организацию обработки персональных данных, следующую информацию:

• наименование (фамилия, имя, отчество), адрес оператора;
• цель обработки персональных данных;
• категории персональных данных;
• категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются;
• правовое основание обработки персональных данных;
• перечень действий с персональными данными, общее описание используемых оператором способов обработки персональных данных;
• описание мер, предусмотренных статьями 18.1 и 19 Федерального закона, в том числе, сведения о наличии шифровальных (криптографических) средств;
• дата начала обработки персональных данных;
• срок и условия прекращения обработки персональных данных;
• сведения о наличии или об отсутствии трансграничной передачи персональных данных в процессе их обработки;
• сведения об обеспечении безопасности персональных данных в соответствии с требованиями к защите персональных данных, установленными Правительством Российской Федерации.

Иную информацию, необходимую для организации обработки персональных данных, если её передача не противоречит требованиям Федерального закона.

Лицо, ответственное за организацию обработки персональных данных, в частности, обязано:

• Осуществлять внутренний контроль за соблюдением оператором и его работниками законодательства Российской Федерации о персональных данных, в том числе, требований к защите персональных данных;
• Доводить до сведения работников оператора положения законодательства РФ о персональных данных, локальных актов по вопросам обработки персональных данных, требований к защите персональных данных;
• Организовывать приём и обработку обращений и запросов субъектов персональных данных или их представителей. При этом, приём и обработка обращений и запросов субъектов персональных данных или их представителей иными сотрудниками не допускается. В случаях подобного рода обращений, сотрудники компании должны проинформировать субъектов и их представителей о предусмотренных компанией способах осуществления обработки персональных данных.

1. Меры обеспечения безопасности персональных данных

• АО «АльтаВиа» предпринимает необходимые правовые, организационные и технические меры для обеспечения защиты персональных данных от случайного или несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, блокирования доступа и других несанкционированных действий в отношении них.

• Обеспечение безопасности персональных данных достигается следующими способами:
• назначением ответственных за организацию обработки персональных данных;
• осуществлением внутреннего контроля соответствия обработки персональных данных Федеральному закону от 27.07.2006г. № 152-ФЗ «О персональных данных» и принятым в соответствии с ним нормативным правовым актам, требованиям к защите персональных данных, локальным актам;
• ознакомлением работников АО «АльтаВиа», непосредственно осуществляющих обработку персональных данных, с положениями законодательства Российской Федерации о персональных данных, в том числе с требованиями к защите персональных данных, локальными актами в отношении обработки персональных данных, и (или) обучением указанных сотрудников;
• применением организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, необходимых для выполнении требований к защите персональных данных.

1. Запросы, претензии и корректирующие меры

• Защита персональных данных Пользователей

Защите подлежит информация, содержащая персональные данные Пользователя, размещенная на электронных носителях.

Оператор обязан при обработке персональных данных Пользователей принимать необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий.

Допуск к персональным данным Пользователей сотрудников Оператора, не имеющих надлежащим образом оформленного доступа, запрещается.

• Защита доступа к электронным базам данных, содержащим персональные данные Пользователей, обеспечивается:
• использованием антивирусных и иных программно-технических средств защиты периметра внутренней сети, не допускающих несанкционированный вход в локальную сеть Оператора.
• разграничением прав доступа с использованием учетной записи,
• системой паролей: на уровне локальной компьютерной сети и на уровне баз данных.

Копировать персональные данные Пользователей разрешается исключительно в служебных целях с письменного разрешения руководителя соответствующего подразделения Оператора.

• выявления неправомерной обработки персональных данных оператором или лицом, действующим по поручению оператора;
• выявления неточных персональных данных;
• достижения целей обработки;
• отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку

АО «АльтаВиа» обязано предпринять требуемые Законом меры, включая блокирование, уточнение, удаление данных в установленные Федеральным законом сроки, если иное не предусмотрено законодательством РФ.

В соответствии с законодательством Российской Федерации о защите персональных данных Вы имеете право получить информацию об обработке Ваших персональных данных, направить запрос или требования по следующим адресам:

• Для электронных обращений: info@alta-via.ru
• Для обращений к ответственному по защите персональных данных в письменной форме на адрес: 140052, Московская область, г. Котельники, ОПС Белая Дача, д. 53, а/я 813.

Пользовательское соглашение

Этот сайт использует файлы cookies для более удобной работы пользователей с ним. Использование файлов cookies позволяет Организации улучшать функционал веб-сайта. Нажимая кнопку «Я ПРИНИМАЮ», Вы соглашаетесь с использованием файлов cookies. Отозвать свое согласие на использование файлов cookies, а также получить более подробную информацию, Вы можете посетив страницы «Политика cookies» и «Политика конфиденциальности».

Политика Cookies

Настоящий сайт использует «куки» (cookies) и «логи» (log files) для отслеживания информации о пользователях. Файлы cookies – это небольшие по объему данные (файлы), которые загружаются на ваш компьютер и помогают обеспечить полноценное и безопасное функционирование веб-сайта. Они используются для отслеживания вариантов страниц, которые видел пользователь, для сбора информации о продуктах, которым интересуется пользователь, позволяют осуществлять мониторинг трафика и учитывают использованную при посещении навигация. Это делается для предоставления наиболее релевантных данных и услуг пользователям.

Компания АО «АльтаВиа» соблюдает права на неприкосновенность частной жизни посетителей веб-сайта и признает важность защиты их персональных данных. Вся собираемая информация передается на анонимной основе.

Также наш сайт также использует Google Analytics – сервис анализа сайтов от компании Google Inc. и Яндекс.Метрику – сервис анализа сайтов от компании ООО “Яндекс”.

Обращаем ваше внимание, что с учетом специфики работы сайта и предоставляемых услуг, информация, получаемая с помощью файлов куки и логов, может быть передана нашим партнерам для использования в целях, идентичных описанным выше.

Где хранятся ваши ценные бумаги

Когда вы становитесь клиентом брокера, вам открывают два счета: брокерский и депозитарный. На брокерском хранятся деньги, на депозитарном — ценные бумаги.

Депозитарный счет открывается в депозитарии. Это отдельная финансовая компания или подразделение брокера со специальной лицензией от Центрального банка. В статье расскажем, что российский депозитарий может делать с чужими ценными бумагами, сколько стоят его услуги, и в каких случаях с ним придется столкнуться.

Хранение ценных бумаг

Брокеры в России чаще всего получают сразу две лицензии: брокерскую, чтобы быть посредником на бирже, и депозитарную, чтобы хранить ценные бумаги у себя. Поэтому брокер и депозитарий обычно работают внутри одной компании. Если у брокера нет лицензии депозитария, он договаривается с внешним депозитарием, чтобы хранить ценные бумаги у него.

Во время торгов на бирже у ценных бумаг постоянно меняются владельцы. Депозитарий хранит записи о том, какими акциями и облигациями владеют его клиенты. Сейчас большинство ценных бумаг — электронные записи, а депозитарий — как бы сейф с этими записями. Когда купите акцию, ваш депозитарий запишет у себя, что владелец теперь вы.

Когда вы покупаете акции на биржах, частные депозитарии передают информацию о новых владельцах в вышестоящий — центральный депозитарий. Он получает информацию только о сделках, которые совершаются на биржах, с которыми он связан. Центральный депозитарий как бы следит за переходом прав на ценные бумаги на всем биржевом рынке.

Когда вы покупаете акции на биржах, частные депозитарии передают информацию о новых владельцах в вышестоящий — центральный депозитарий

В России функцию центрального депозитария исполняет Национальный расчетный депозитарий. Если купите акцию на Московской или Санкт-Петербургской биржах, НРД запишет, что акция сменила владельца и хранится в вашем депозитарии. НРД принадлежит Мосбирже, но за ним жестко следит ЦБ.

Смена владельца ценных бумаг на Московской бирже происходит в несколько этапов. Допустим, вы попросили брокера купить акцию. Он передает заявку на биржу, биржа оформляет сделку, а после окончания торгов все сделки проверяет специальная компания, которая тоже принадлежит Мосбирже — Национальный клиринговый центр. После этого НКЦ передает информацию о новых владельцах бумаг в НРД, а он рассылает этот список обратно брокерским компаниям.

Права акционеров

Другая функция депозитария — помогать исполнять права акционеров. Основные ситуации: выплата дивидендов или купона, выкуп акций и собрание акционеров.

Когда компания хочет связаться с владельцем ценной бумаги, она делает это через реестродержателей. Это тоже финансовые компании с лицензией от ЦБ, которые представляет интересы публичных компаний: узнают у депозитариев контактные данные тех, кто сейчас владеет акциями и рассказывают об этом компаниям.

Дивиденды и купон. Реестродержатели узнают у НРД, какое количество акций и облигаций хранится в частных депозитариях, после чего компании переводят деньги в НРД. НРД переводит деньги частным депозитариям. Они, в свою очередь, удерживают НДФЛ и перечисляют выплаты брокеру. А брокер уже зачисляет дивиденды и купоны на счета клиентов.

Выкуп акций. Иногда компании выкупают доли у акционеров. Чтобы продать акции, вам придется обратиться в депозитарий. После этого он передаст компании ваше желание продать акции. Обычно оформить заявку на выкуп акций можно через интернет, в личном кабинете брокера, но некоторые депозитарии требуют, чтобы вы пришли в офис и написали заявление.

Собрание акционеров. Когда совет директоров хочет принять важное решение для компании, например крупная сделка или выплата дивидендов, он должен провести голосование среди акционеров. Проголосовать можно тремя способами: по почте, через сервис от НРД — e-vote.ru или через ваш депозитарий.

Если вы не хотите голосовать на собрании акционеров через почту, депозитарий может сделать это за вас. Услуга стоит 500-1500 рублей

Если у компании в уставе указано, что она должна прислать бланк на почту, то вам придет заказное письмо. Вы можете заполнить бланк и отправить почтой обратно в компанию. Некоторые компании, например «Сбербанк», Московская биржа или «Алроса», позволяют участвовать в голосованиях бесплатно через сервис e-vote. На нем можно зарегистрироваться через Госуслуги.

Если вам не подходят эти варианты, вы можете попросить депозитарий проголосовать за вас. Обычно это можно сделать через личный кабинет брокера. Это платная услуга, стоит в среднем 500-1500 рублей.

Внебиржевые сделки. Если договоритесь с другим инвестором, вы можете купить или продать ценные бумаги без обращения на биржу. Акции и облигации можно передать из одного депозитария в другой напрямую. Услуга часто доступна через личный кабинет брокера и стоит в среднем 1000-3000 рублей.

Плата за депозитарий

Депозитарий может брать с вас комиссию за хранение ценных бумаг и давать их брокеру, который зарабатывает на аренде ваших акций и облигаций.

Комиссия. Плата может быть ежемесячной, ежегодной или взиматься как процент от сделок. Условия у каждого депозитария свои и зависят от тарифа. В среднем: 100-200 рублей в год или 0,1% от среднегодовой стоимости портфеля. Обычно, если портфель стоит больше определенной суммы, например 50 или 100 тысяч рублей, брокер перестает брать плату за хранение ценных бумаг. Брокеру выгодно, чтобы вы хранили больше денег и ценных бумаг у себя на счетах.

Заем денег и ценных бумаг. Если вы разрешите, брокер сможет давать ваши активы в аренду другим участникам торгов. Это могут быть банки, компании, другие брокеры или клиенты вашего брокера. За это брокер получает комиссию и окупает свою работу и работу депозитария.

Пункт об использовании депозитарием ценных бумаг клиентов обычно по умолчанию включен в договор об обслуживании. Формулировка у каждого брокера выглядит по-разному, поэтому лучше просто спросить у менеджеров, где найти этот пункт в договоре.

Использование денег и ценных бумаг клиентов — обычная практика в финансовой сфере. По такому же принципу построен банковский бизнес. Как только вы открываете вклад и даете банку деньги, он их отдает кому-то в кредит под больший процент. Но если банку вы не можете запретить это делать, в случае с брокером это возможно.

Если хотите запретить брокеру пользоваться вашими активами, нужно или не соглашаться с этим во время заключения договора или подписать допсоглашение, что больше вы не разрешаете это делать. Из-за этого некоторые брокеры могут отказать вам в услуге кредитного плеча и предложить менее выгодный тариф, чтобы компенсировать свои потери комиссией.

Риски

Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг. Чтобы получить лицензию на его работу от Центробанка, нужно минимум 5 сотрудников, которые получили специальные аттестаты от ЦБ и иметь минимум 15 млн рублей собственных средств. Со временем сумма становится больше: чем больше бумаг хранится в депозитарии, тем больше денег нужно хранить на счете. Пока у депозитария есть лицензия, его постоянно проверяет ЦБ.

Если депозитарий или брокер будут нарушать требования ЦБ, у них могут отозвать лицензию. Так же, как и у любой другой финансовой компании. У самих депозитариев отзывают лицензии очень редко, обычно это касается сразу всей компании. Если ЦБ отзывает лицензию, брокер обязан за месяц до завершения работы сообщить об этом клиентам. Например, опубликовать письмо на сайте с уведомлением. В нем будет указан срок, определенный ЦБ, за который клиенты могут перевести ценные бумаги в другой депозитарий.

Выбор депозитария. Так как брокер и депозитарий обычно одна компания, надежность депозитария зависит от надежности всей компании. Это можно проверить несколькими способами: посмотрите, как давно компания работает и как много у нее клиентов. Даты выдачи лицензии опубликованы в документе «Список брокеров» на сайте ЦБ, а число клиентов брокера на сайте Мосбиржи.

Когда у брокера много клиентов, и он давно работает — это уже надежный выбор. Если хотите еще надежнее, выбирайте брокеров при госбанках. Чем больше финансовая компания, тем больше шансов, что ЦБ защитит ее от банкротства.

Смена депозитария. Брокера можно поменять, а ценные бумаги перевести в другой депозитарий. Условия у всех разные, но чаще всего услуга платная. Скорей всего придется заплатить отдельно за перенос акций или облигаций каждой компании. В среднем, это стоит 300-400 рублей.

Ваш новый брокер также может потребовать плату за зачисление ваших бумаг. Посмотрите внимательно цены на депозитарные услуги. Так делают не все: некоторые брокеры принимают бумаги бесплатно, если вы сами оформите сделку через личный кабинет.

Источник https://yourstockmarket.ru/informacia/chto-takoe-centralnyj-depozitarij-cennyh-bumag/ Источник https://alta-via.ru/articles/czentralnyj-depozitarij/ Источник https://gazprombank.investments/blog/education/depository/